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伊犁哈萨克自治州(奎屯市、察布查尔锡伯自治县、新源县、昭苏县、伊宁市、尼勒克县、巩留县、霍城县、霍尔果斯市、特克斯县、伊宁县)

驻马店市(汝南县、驿城区、正阳县、西平县、确山县、平舆县、泌阳县、遂平县、上蔡县、新蔡县)

巴音郭楞蒙古自治州(且末县、焉耆回族自治县、若羌县、库尔勒市、轮台县、和静县、博湖县、尉犁县、和硕县)

哈密市(伊吾县、巴里坤哈萨克自治县、伊州区)  荆州市(江陵县、公安县、洪湖市、沙市区、荆州区、松滋市、石首市、监利市)

武威市(民勤县、凉州区、天祝藏族自治县、古浪县)

松原市(宁江区、乾安县、扶余市、长岭县、前郭尔罗斯蒙古族自治县)

东莞市

四平市(伊通满族自治县、梨树县、双辽市、铁西区、铁东区)  西双版纳傣族自治州(景洪市、勐海县、勐腊县)

烟台市(莱州市、莱山区、招远市、芝罘区、莱阳市、龙口市、蓬莱区、福山区、牟平区、栖霞市、海阳市)

内蒙古自治区

赣州市(于都县、石城县、南康区、兴国县、全南县、宁都县、赣县区、安远县、崇义县、瑞金市、寻乌县、定南县、信丰县、会昌县、章贡区、大余县、上犹县、龙南市)

朔州市(山阴县、应县、朔城区、右玉县、平鲁区、怀仁市)

湘潭市(韶山市、湘潭县、湘乡市、岳塘区、雨湖区)

平顶山市(舞钢市、石龙区、叶县、湛河区、汝州市、卫东区、新华区、郏县、宝丰县、鲁山县)

辽源市(龙山区、西安区、东辽县、东丰县)

渭南市(潼关县、华州区、蒲城县、富平县、白水县、华阴市、澄城县、韩城市、合阳县、临渭区、大荔县)

莆田市(荔城区、涵江区、城厢区、秀屿区、仙游县)

阜阳市(临泉县、太和县、颍上县、颍泉区、阜南县、界首市、颍东区、颍州区)

济源市

泰安市(岱岳区、东平县、泰山区、肥城市、新泰市、宁阳县)

梅州市(梅县区、大埔县、梅江区、平远县、兴宁市、丰顺县、五华县、蕉岭县)

九江市(湖口县、武宁县、柴桑区、修水县、瑞昌市、德安县、共青城市、永修县、彭泽县、濂溪区、浔阳区、庐山市、都昌县)

遂宁市(射洪市、安居区、蓬溪县、船山区、大英县)

连云港市(连云区、灌南县、东海县、灌云县、海州区、赣榆区)

盐城市(大丰区、盐都区、阜宁县、滨海县、响水县、亭湖区、射阳县、建湖县、东台市)

忻州市(繁峙县、岢岚县、原平市、保德县、宁武县、代县、神池县、定襄县、五寨县、静乐县、五台县、偏关县、河曲县、忻府区)

内江市(市中区、威远县、东兴区、隆昌市、资中县)

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荆门市(掇刀区、京山市、沙洋县、钟祥市、东宝区)

嘉兴市(嘉善县、平湖市、海盐县、桐乡市、海宁市、秀洲区、南湖区)

湖州市(南浔区、安吉县、德清县、长兴县、吴兴区)

芜湖市(鸠江区、无为市、弋江区、繁昌区、镜湖区、湾沚区、南陵县)  白银市(白银区、会宁县、景泰县、平川区、靖远县)

长治市(武乡县、潞城区、沁县、平顺县、上党区、沁源县、襄垣县、壶关县、黎城县、潞州区、屯留区、长子县)

常州市(溧阳市、天宁区、金坛区、武进区、钟楼区、新北区)

聊城市(东昌府区、临清市、冠县、高唐县、阳谷县、茌平区、东阿县、莘县)廊坊市(三河市、香河县、永清县、安次区、大城县、文安县、霸州市、广阳区、大厂回族自治县、固安县)

凉山彝族自治州(盐源县、雷波县、木里藏族自治县、会东县、德昌县、美姑县、会理市、西昌市、普格县、喜德县、金阳县、昭觉县、冕宁县、越西县、布拖县、甘洛县、宁南县)  济宁市(鱼台县、曲阜市、梁山县、汶上县、微山县、任城区、邹城市、兖州区、嘉祥县、泗水县、金乡县)

黄石市(阳新县、黄石港区、西塞山区、铁山区、大冶市、下陆区)

亳州市(谯城区、利辛县、蒙城县、涡阳县)

洛阳市(洛龙区、洛宁县、宜阳县、偃师区、西工区、瀍河回族区、涧西区、伊川县、汝阳县、老城区、新安县、孟津区、栾川县、嵩县)石河子市(北屯市、白杨市、可克达拉市、新星市、铁门关市、昆玉市、双河市、胡杨河市、图木舒克市、阿拉尔市、五家渠市)

锡林郭勒盟(正蓝旗、东乌珠穆沁旗、锡林浩特市、多伦县、正镶白旗、太仆寺旗、镶黄旗、阿巴嘎旗、二连浩特市、西乌珠穆沁旗、苏尼特右旗、苏尼特左旗)

广安市(岳池县、武胜县、前锋区、华蓥市、邻水县、广安区)

通辽市(科尔沁左翼中旗、奈曼旗、科尔沁左翼后旗、开鲁县、霍林郭勒市、科尔沁区、库伦旗、扎鲁特旗)

郴州市(临武县、嘉禾县、宜章县、永兴县、汝城县、桂阳县、桂东县、苏仙区、资兴市、安仁县、北湖区)

雅安市(雨城区、荥经县、石棉县、汉源县、天全县、宝兴县、芦山县、名山区)

盘锦市(兴隆台区、大洼区、盘山县、双台子区)

儋州市

安康市(岚皋县、镇坪县、汉滨区、宁陕县、紫阳县、白河县、旬阳市、平利县、石泉县、汉阴县)

资阳市(乐至县、雁江区、安岳县)

宿迁市(泗阳县、宿豫区、沭阳县、泗洪县、宿城区)

许昌市(禹州市、魏都区、鄢陵县、襄城县、建安区、长葛市)

果洛藏族自治州(玛沁县、班玛县、玛多县、久治县、甘德县、达日县)

临汾市(浮山县、洪洞县、大宁县、隰县、乡宁县、永和县、蒲县、汾西县、尧都区、吉县、曲沃县、古县、襄汾县、安泽县、翼城县、霍州市、侯马市)

黑河市(五大连池市、孙吴县、北安市、逊克县、爱辉区、嫩江市)

百色市(那坡县、田东县、平果市、田林县、西林县、乐业县、田阳区、隆林各族自治县、靖西市、凌云县、右江区、德保县)

阿坝藏族羌族自治州(茂县、理县、汶川县、金川县、阿坝县、小金县、红原县、若尔盖县、黑水县、马尔康市、壤塘县、松潘县、九寨沟县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）