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鹤岗市(兴山区、兴安区、工农区、萝北县、向阳区、东山区、绥滨县、南山区)

鄂州市(华容区、鄂城区、梁子湖区)

丽江市(永胜县、古城区、宁蒗彝族自治县、玉龙纳西族自治县、华坪县)

濮阳市(南乐县、范县、台前县、华龙区、清丰县、濮阳县)  来宾市(忻城县、金秀瑶族自治县、兴宾区、合山市、象州县、武宣县)

广西壮族自治区

贺州市(富川瑶族自治县、八步区、平桂区、钟山县、昭平县)

赤峰市(元宝山区、巴林左旗、克什克腾旗、阿鲁科尔沁旗、喀喇沁旗、红山区、松山区、巴林右旗、林西县、敖汉旗、宁城县、翁牛特旗)

珠海市(金湾区、香洲区、斗门区)  东营市(广饶县、东营区、垦利区、河口区、利津县)

晋中市(榆社县、左权县、榆次区、平遥县、太谷区、祁县、介休市、寿阳县、灵石县、和顺县、昔阳县)

新疆维吾尔自治区

梧州市(岑溪市、蒙山县、长洲区、龙圩区、藤县、苍梧县、万秀区)

温州市(泰顺县、平阳县、龙湾区、龙港市、鹿城区、洞头区、永嘉县、乐清市、苍南县、文成县、瑞安市、瓯海区)

铜川市(印台区、王益区、宜君县、耀州区)

上海市(普陀区、崇明区、徐汇区、金山区、浦东新区、松江区、杨浦区、奉贤区、静安区、嘉定区、长宁区、青浦区、宝山区、虹口区、闵行区、黄浦区)

商丘市(梁园区、夏邑县、宁陵县、睢县、民权县、睢阳区、虞城县、柘城县、永城市)

郴州市(永兴县、嘉禾县、苏仙区、安仁县、临武县、宜章县、汝城县、资兴市、桂东县、桂阳县、北湖区)

克拉玛依市(白碱滩区、克拉玛依区、独山子区、乌尔禾区)

吴忠市(利通区、红寺堡区、盐池县、青铜峡市、同心县)

商洛市(丹凤县、商南县、镇安县、商州区、洛南县、柞水县、山阳县)

山南市(洛扎县、琼结县、桑日县、加查县、浪卡子县、贡嘎县、曲松县、措美县、错那市、乃东区、隆子县、扎囊县)

渭南市(蒲城县、临渭区、韩城市、合阳县、华州区、白水县、澄城县、大荔县、富平县、华阴市、潼关县)

佛山市(顺德区、三水区、南海区、禅城区、高明区)

新乡市(延津县、长垣市、辉县市、卫辉市、红旗区、牧野区、凤泉区、封丘县、获嘉县、原阳县、新乡县、卫滨区)

湖州市(南浔区、安吉县、长兴县、德清县、吴兴区)

武汉市(汉阳区、江岸区、黄陂区、东西湖区、江夏区、硚口区、武昌区、汉南区、蔡甸区、新洲区、洪山区、青山区、江汉区)

广安市(武胜县、广安区、前锋区、华蓥市、岳池县、邻水县)

湘西土家族苗族自治州(保靖县、泸溪县、龙山县、古丈县、吉首市、花垣县、永顺县、凤凰县)

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楚雄彝族自治州(永仁县、禄丰市、楚雄市、姚安县、元谋县、大姚县、牟定县、南华县、武定县、双柏县)

伊犁哈萨克自治州(察布查尔锡伯自治县、尼勒克县、巩留县、伊宁市、霍尔果斯市、伊宁县、昭苏县、霍城县、奎屯市、新源县、特克斯县)

杭州市(淳安县、余杭区、西湖区、桐庐县、建德市、钱塘区、滨江区、临安区、上城区、临平区、拱墅区、萧山区、富阳区)

南阳市(新野县、西峡县、桐柏县、镇平县、邓州市、社旗县、唐河县、南召县、淅川县、内乡县、宛城区、卧龙区、方城县)  惠州市(惠城区、龙门县、惠东县、惠阳区、博罗县)

泸州市(江阳区、龙马潭区、合江县、泸县、古蔺县、叙永县、纳溪区)

芜湖市(弋江区、镜湖区、无为市、湾沚区、南陵县、繁昌区、鸠江区)

重庆市(永川区、云阳县、大足区、合川区、九龙坡区、渝中区、南川区、綦江区、北碚区、秀山土家族苗族自治县、璧山区、万州区、沙坪坝区、忠县、渝北区、奉节县、巴南区、黔江区、武隆区、荣昌区、江津区、大渡口区、涪陵区、长寿区、梁平区、垫江县、巫溪县、开州区、丰都县、城口县、潼南区、江北区、南岸区、彭水苗族土家族自治县、酉阳土家族苗族自治县、巫山县、铜梁区、石柱土家族自治县)固原市(泾源县、原州区、彭阳县、隆德县、西吉县)

哈密市(伊吾县、巴里坤哈萨克自治县、伊州区)  榆林市(绥德县、吴堡县、清涧县、米脂县、靖边县、横山区、榆阳区、府谷县、佳县、定边县、神木市、子洲县)

伊春市(丰林县、大箐山县、伊美区、南岔县、友好区、汤旺县、乌翠区、金林区、嘉荫县、铁力市)

阜阳市(太和县、界首市、临泉县、阜南县、颍东区、颍泉区、颍州区、颍上县)

鄂尔多斯市(达拉特旗、准格尔旗、杭锦旗、东胜区、康巴什区、鄂托克旗、伊金霍洛旗、鄂托克前旗、乌审旗)恩施土家族苗族自治州(建始县、鹤峰县、利川市、巴东县、宣恩县、恩施市、咸丰县、来凤县)

马鞍山市(花山区、当涂县、雨山区、博望区、和县、含山县)

锦州市(古塔区、太和区、凌海市、凌河区、黑山县、北镇市、义县)

忻州市(定襄县、神池县、繁峙县、保德县、代县、忻府区、岢岚县、五台县、五寨县、静乐县、偏关县、河曲县、原平市、宁武县)

酒泉市(肃州区、肃北蒙古族自治县、敦煌市、阿克塞哈萨克族自治县、瓜州县、金塔县、玉门市)

扬州市(广陵区、邗江区、江都区、仪征市、高邮市、宝应县)

绵阳市(涪城区、三台县、游仙区、平武县、盐亭县、江油市、梓潼县、安州区、北川羌族自治县)

苏州市(张家港市、姑苏区、相城区、虎丘区、吴中区、太仓市、昆山市、吴江区、常熟市)

和田地区(洛浦县、和田市、墨玉县、和田县、策勒县、皮山县、民丰县、于田县)

雅安市(芦山县、宝兴县、汉源县、雨城区、名山区、石棉县、天全县、荥经县)

运城市(河津市、稷山县、绛县、新绛县、垣曲县、临猗县、盐湖区、闻喜县、夏县、芮城县、平陆县、万荣县、永济市)

龙岩市(新罗区、武平县、永定区、漳平市、上杭县、连城县、长汀县)

宁夏回族自治区

攀枝花市(东区、西区、盐边县、米易县、仁和区)

淮安市(淮阴区、涟水县、盱眙县、洪泽区、淮安区、清江浦区、金湖县)

常德市(安乡县、澧县、鼎城区、武陵区、汉寿县、临澧县、桃源县、石门县、津市市)

防城港市(上思县、港口区、防城区、东兴市)

证券日报网讯4月21日晚间，博彦科技发布公告称，公司拟于2025年4月27日(星期日)15：00—16：00举办2024年度业绩说明会。

　　4月21日，大飞机概念持续活跃，带动国防军工板块全天强于大市。中证军工指数80只成份股中76股收涨，大飞机产业链个股涨幅居前，国睿科技、应流股份双双涨停，纳睿雷达涨8.51%，北摩高科、三角防务、航发控制等大幅跟涨。

　　国防军工ETF（512810）被动跟踪中证军工指数，全天红盘震荡，场内价格收涨1.65%，成功收复5日线，成交4355万元。

　　国防军工板块大飞机题材缘何悄然崛起？

　　消息面，国产大飞机出海再获进展。上周，中国与越南和马来西亚分别发布了两份联合声明，都提到了“引进和运营中国商用飞机”。目前我国的C909飞机已经出海多个东南亚国家，如老挝、印尼等；C919也在加速海外认证。分析指出，国产大飞机未来在东南亚的潜在市场或较大。

　　产业方面，中国商飞生产规划指引超市场预期。根据中国商飞3月20日召开的2025年供应商大会，从产能爬坡节奏来看，商飞给出的C919飞机在2024-2029年的产能分别规划为50/75/100/150/150/200架，其中2025年较此前规划的50架/年提升至75架/年，而2029年规划产能200架/年，较2027年的150架/年的产能上限提升33%；从采购数据来看，商飞2025年采购额预计在2024年200亿元基础上再提70%。

　　机构分析指出，当前，波音和空客构成行业双寡头垄断格局，而大飞机产业的发展水平已成为衡量国家科技、工业实力和国际竞争力的重要指标。此外，大飞机产业还具有重要的军事应用价值，对提升国防工业质量和水平起到关键作用。在外部环境变化较大的形势下，大飞机产业链自主可控、全面升级或迫在眉睫，我国商飞商发产业或正迎来历史性发展机遇。

　　大变局之中，自主可控强化，国防军工左侧布局或正当时。投国防军工，认准【代码里有“八一”】的国防军工ETF（512810）！成份股囊括大飞机产业链多环节上市公司，覆盖代表新质生产力的低空经济、商业航天、军用AI、深海科技等各细分领域，兼顾航发、船舶、航空航天等传统国防军工装备产业。目前国防军工ETF同时是融资融券标的及互联互通标的。

　　特别提醒：近期市场波动可能较大，短期涨跌幅不预示未来表现。请投资者务必根据自身的资金状况和风险承受能力理性投资，高度注意仓位和风险管理。

　　数据来源于沪深交易所、银河证券研报。风险提示：请投资者在参与融资融券交易时，认真阅读融资融券相关业务规则、业务合同及风险揭示书，审慎评估自身的经济状况和财务能力等情况，避免因参与融资融券交易而遭受难以承受的损失。国防军工ETF被动跟踪中证军工指数，该指数基日为2004.12.31，发布于2013.12.26，2020-2024年分年度历史收益分别为：67.91%、14.28%、-25.74%、-11.02%、8.2%，指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整，指数回测历史业绩不预示指数未来表现。以上个股均为标的指数成份股，仅作展示，个股描述不作为任何形式的投资建议，也不代表管理人旗下任何基金的持仓信息和交易动向。基金管理人评估的该基金的风险等级为R3-中风险，适宜平衡型（C3）及以上投资者，适当性匹配意见请以销售机构为准。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资须谨慎。

　　来源：稷下谈金

　　4月21日，山东省委书记林武在《学习时报》上发表署名文章“以改革创新塑造高质量发展新优势”，其中提到了“地方农商行、村镇银行和城商行的机构改革工作”。

　　原文如下：

　　深化地方中小金融机构改革。坚持市场化、法治化原则，稳妥推动兼并重组、减量提质。农商行改革重在“稳妥推进、分类实施”，压实各方责任，争取各类资源，分类分步推动改革，努力建设产权清晰、治理健全、资本充足、特色鲜明的现代中小商业银行系统。村镇银行改革重在“精简数量、优化布局”，按照“法人转分支”总体要求，综合运用母行吸收、收购兼并等模式，有序推动改革重组。城商行改革重在“完善内控、加强风控”，全面检视内控合规、风险管理等方面制度机制，不断提升综合竞争力。

　　逐一解读。

　　一

　　农商行、村镇银行、城商行的改革要坚持市场化、法制化，地方中小银行的改革初衷肯定是为了适应现阶段的市场经济规律，更好的融入到市场经济体系当中；

　　稳妥推进和深化改革可以理解为，在省联社改革时，既要稳妥又要深化，可以分为两步或者三步走，但是这一切的前提，都是稳，稳定是改革的基础；

　　减量提质，在昨天的文章中提到过，目前山东的城商行、农商银行、村镇银行数量都是全国第一，所以改革也就意味着合并，合并也就等于减量。不论是城商行还是农商行，目前山东都面临着多而不大、多而不强的局面，其根本在于法人机构太多也太太分散，所以，聚沙成塔，集腋成裘，这种凝聚力向心力的合并，是改革的主线。

　　做大做强，再创辉煌。

　　关于农商银行合并的表述可以理解为，责任落实，不论是牵头的部门，具体实施的地市，还是主战场的合并方，要形成合力，通力配合，在合并的过程中，单靠政府出力或者平台单位出力肯定是不行的，还要凝聚当地优势优质的企业，这就是“争取各类资源”。

　　未来的农商联合银行或者省级法人银行将会朝着“产权明晰、治理健全、资本充足、特色鲜明”的方向努力。

　　这也为改革定了调，虽然要做大做强，但支农支小的业务方针仍然不变，只不过在合并的基础上增加了服务性、抗风险性，理顺了各方关系，也就能更好的聚焦主业。

　　二

　　村镇银行的改革比较容易理解，基本就是法人机构转分支机构。

　　去年11月下旬，垦利乐安村镇银行原址改建的垦利农商银行景苑支行、新安分理处、西郊分理处和胜东分理处正式开业，标志着垦利乐安村镇银行“村改支”工作全面完成。

　　“村改支”是指村镇银行被主发起行吸收合并或被其他银行收购兼并，并改建为分支机构。“村改支”后，垦利农商银行将全面承继垦利乐安村镇银行的业务、财产、债权、债务以及其他各项权利义务。

　　法人机构改分支机构有两个可能性，一个可能性是像垦利农商银行这样合并吸收其他发起行设立的村镇银行，还有一种可能性，是发起行自己将村镇银行变成分支机构。

　　例如4月7日，江西银行举行临时股东大会，其中将审议有关收购进贤瑞丰村镇银行并改建为支行的议案。据了解，进贤瑞丰村镇银行成立于2012年6月，注册资本1亿元，江西银行为该行主发起行，持股比例为69.5%。

　　但不管怎样，大量的村镇银行都将退出历史舞台。

　　三

　　再说城商银行。

　　其实从2008年开始，山东城商行合并的消息就一直时有传闻，但一直未能落地。

　　甚至最开始的方案，“齐鲁银行”是留给合并改制的省级城商行的名字。

　　2023年左右，城商行的合并传出了多套方案，其中有两个说法比较流行，第一是大股东为省属国企平台的首先合并，然后吸纳其他的，走一个徽商银行的模式，第二是齐鲁银行发起合并。

　　但这两点最终都未能落地。

　　从这次的方案来看，城商行的合并改革大概率会在农商银行之后，也就是先农商，后城商的这么一个时间轴，从全国银行业的情况来看，辽宁已经改完，只有山东省拥有14家地方法人城商行，也有合并的必要性。

　　因为单单青岛银行和齐鲁银行两家的资产总额就在1.2万亿左右，再加上其他的十二家，合并之后的山东省级城商行资产总额并不弱于宁波银行甚至是江苏银行，抗风险能力、经营能力将会大大提高。

　　但现在的主要工作还是农商银行的合并。

　　所以城商行短期的主要工作，是“发展，巩固，提高”，为以后一定会到来的合并改革做好准备。

　　四

　　这些年，山东金融业发展得很好。

　　很多省份的金融业塌方式腐败，省联社多任主要领导落马，辖区内城商行董事长换了一半，但是山东金融业始终比较平稳，没有出现什么问题。

　　一方面，山东的监管机构很负责任，特别是在行业震荡期，绝对可以帮助避开大多数的风险点；另一方面，山东人的性格厚重、老实、勤恳，不太会玩那些花活。

　　例如山西，例如辽宁，这些省份都是先爆发了系统性风险，行业塌方，所以趁机改革，以改兼赈，步子大一些没什么问题，山东就不同了，一定要以稳为主，因为本来发展的就很好了，不管是省联社的改革，还是村镇银行的吸纳，都是让这个行业好上加好。

　　在不打乱原有发展步伐的情况下，进行一场深彻的市场化改革，保证省内的地方中小法人银行能够适应未来几十年的行业发展，打下更好的基础。

　　雄关漫道真如铁，而今迈步从头越，一次改革，保证了未来山东金融业发展的良好格局。

　　4月21日金融一线消息，鹿城银行发布2024年年度报告。报告期内，公司实现营业收入220，994，167元，同比下降12.14%；归属于挂牌公司股东的净利润40，364，730元，同比下降40.65%。截至2024年末，公司贷款不良率1.73%，拨备覆盖率219.64%，拨贷比3.80%，资本充足率14.56%，核心一级资本充足率12.20%。

　　来源：蓝鲸财经

　　日前，山西金融租赁有限公司（下称“山西金租”）发生一系列工商变更。

　　人事方面，张少峰、李瑾、马国林、李枫、王志勇、张婕等六人退出高级管理人员行列，新增韩飞、孙于达、白川、马跃进、王小宝、邱英杰、高晓霞、李凯风等8人为高管。

　　经营范围方面，山西金租的业务许可此前为：（一）融资租赁业务；（二）转让和受让融资租赁资产；（三）固定收益类证券投资业务；（四）接受承租人的租赁保证金；（五）吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；（六）同业拆借；（七）向金融机构借款；（八）租赁物品残值变卖及处理业务；（九）经济咨询；（十）资产证券化业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　经变更后，山西金租的业务许可为：（一）融资租赁业务；（二）转让和受让融资租赁资产；（三）向非银行股东借入3个月（含）以上借款；（四）同业拆借；（五）向金融机构融入资金；（六）发行非资本类债券；（七）接受租赁保证金；（八）租赁物变卖及处理业务；（九）固定收益类投资业务；（十）提供融资租赁相关咨询服务；（十一）资产证券化业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　主要新增发行非资本类债券、接受租赁保证金、固定收益类投资业务等几项业务。

　　值得一提的是，2023年六月，山西金租完成一轮“翻倍”增资，注册资本由7亿增至14亿元。

　　山西金租大股东为山西金融投资控股集团有限公司，二股东为太原重型机械集团有限公司，三股东为上海荣大投资管理有限公司。

　　据官网，山西金融租赁有限公司是1993年由山西省计划委员会、省工商银行和省建设银行合资组建，经中国人民银行批准设立的主营融资租赁业务的非银行金融机构。其服务领域包括煤炭矿山、新能源、机械制造、电力行业、煤化工等。

　　2024年，山西金租资产总额为367，376.35万元，较年初增长123.07%，实现营业收入8483.76万元，完成预算（7154.79万元）的118.57%，较上年（6351.15万元）增长33.58%。实现净利润1517.89万元，完成预算（1500万元）的101.19%，较上年（1124.56万）增长34.98%。

　　2024年，公司在公司治理、不良资产化解、业务投放、流动性管理、信息科技管理等方面整改效果显著，问题整改率98.43%。山西金租通过“厂商+金租”模式最终支持忻州、晋城等市更新置换近300辆公交车，累计融资金额近1.6亿元。2024年全年投放资金总量超过30亿元，其中，约5亿元资金用于支持制造业转型升级、煤矿采掘和支护设备更新置换、服务行业设备更新置换。