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玉林市(兴业县、博白县、北流市、容县、福绵区、陆川县、玉州区)

保山市(腾冲市、龙陵县、昌宁县、隆阳区、施甸县)

益阳市(沅江市、安化县、赫山区、南县、桃江县、资阳区)

东莞市  自贡市(富顺县、沿滩区、自流井区、大安区、荣县、贡井区)

镇江市(润州区、丹阳市、扬中市、丹徒区、句容市、京口区)

延安市(宝塔区、洛川县、志丹县、甘泉县、延川县、吴起县、黄陵县、富县、延长县、宜川县、黄龙县、安塞区、子长市)

唐山市(迁安市、路北区、古冶区、滦州市、遵化市、开平区、丰润区、玉田县、丰南区、迁西县、滦南县、乐亭县、路南区、曹妃甸区)

崇左市(宁明县、扶绥县、大新县、凭祥市、天等县、江州区、龙州县)  南通市(如东县、通州区、海安市、崇川区、启东市、如皋市、海门区)

乌兰察布市(四子王旗、兴和县、化德县、卓资县、察哈尔右翼前旗、丰镇市、商都县、凉城县、察哈尔右翼后旗、集宁区、察哈尔右翼中旗)

庆阳市(正宁县、合水县、西峰区、庆城县、宁县、镇原县、环县、华池县)

黄南藏族自治州(尖扎县、泽库县、河南蒙古族自治县、同仁市)

那曲市(班戈县、尼玛县、申扎县、双湖县、巴青县、索县、安多县、聂荣县、色尼区、比如县、嘉黎县)

盐城市(大丰区、阜宁县、盐都区、亭湖区、射阳县、东台市、响水县、建湖县、滨海县)

新余市(渝水区、分宜县)

衡水市(武强县、枣强县、冀州区、故城县、深州市、景县、武邑县、桃城区、饶阳县、安平县、阜城县)

本溪市(本溪满族自治县、南芬区、平山区、桓仁满族自治县、明山区、溪湖区)

三亚市(天涯区、吉阳区、崖州区、海棠区)

黔西南布依族苗族自治州(安龙县、册亨县、兴仁市、普安县、望谟县、兴义市、晴隆县、贞丰县)

陇南市(武都区、文县、成县、西和县、礼县、康县、宕昌县、两当县、徽县)

岳阳市(岳阳楼区、岳阳县、云溪区、临湘市、平江县、华容县、湘阴县、汨罗市、君山区)

汕头市(潮南区、濠江区、潮阳区、南澳县、澄海区、龙湖区、金平区)

新疆维吾尔自治区

吐鲁番市(鄯善县、高昌区、托克逊县)

营口市(站前区、盖州市、鲅鱼圈区、大石桥市、西市区、老边区)

张家口市(阳原县、张北县、下花园区、涿鹿县、尚义县、赤城县、沽源县、宣化区、桥东区、崇礼区、怀来县、康保县、桥西区、怀安县、万全区、蔚县)

西安市(未央区、鄠邑区、周至县、高陵区、新城区、莲湖区、灞桥区、阎良区、长安区、雁塔区、碑林区、蓝田县、临潼区)

广西壮族自治区

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抚顺市(清原满族自治县、新宾满族自治县、抚顺县、东洲区、望花区、新抚区、顺城区)

常德市(武陵区、鼎城区、汉寿县、临澧县、澧县、桃源县、石门县、津市市、安乡县)

梅州市(平远县、梅县区、大埔县、丰顺县、蕉岭县、五华县、兴宁市、梅江区)

保定市(满城区、蠡县、安国市、阜平县、安新县、涿州市、清苑区、徐水区、定州市、望都县、高阳县、易县、博野县、涞源县、涞水县、定兴县、竞秀区、曲阳县、高碑店市、顺平县、容城县、唐县、莲池区、雄县)  济源市

丽江市(永胜县、古城区、华坪县、宁蒗彝族自治县、玉龙纳西族自治县)

济宁市(曲阜市、任城区、泗水县、鱼台县、金乡县、梁山县、邹城市、嘉祥县、汶上县、微山县、兖州区)

阿克苏地区(温宿县、乌什县、阿克苏市、柯坪县、新和县、拜城县、沙雅县、库车市、阿瓦提县)曲靖市(麒麟区、师宗县、富源县、会泽县、宣威市、陆良县、沾益区、马龙区、罗平县)

汉中市(宁强县、西乡县、南郑区、城固县、留坝县、汉台区、镇巴县、佛坪县、洋县、略阳县、勉县)  芜湖市(镜湖区、弋江区、无为市、南陵县、繁昌区、湾沚区、鸠江区)

江门市(恩平市、开平市、鹤山市、新会区、蓬江区、台山市、江海区)

惠州市(惠阳区、博罗县、惠东县、惠城区、龙门县)

平凉市(灵台县、泾川县、静宁县、庄浪县、崇信县、华亭市、崆峒区)晋城市(高平市、泽州县、城区、陵川县、阳城县、沁水县)

沧州市(海兴县、运河区、盐山县、吴桥县、东光县、泊头市、沧县、肃宁县、南皮县、献县、青县、河间市、孟村回族自治县、任丘市、新华区、黄骅市)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿图什市、阿克陶县、阿合奇县、乌恰县)

临沂市(莒南县、沂南县、罗庄区、兰陵县、蒙阴县、费县、兰山区、沂水县、临沭县、郯城县、河东区、平邑县)

商丘市(永城市、柘城县、梁园区、宁陵县、民权县、虞城县、睢阳区、睢县、夏邑县)

安顺市(关岭布依族苗族自治县、镇宁布依族苗族自治县、平坝区、西秀区、紫云苗族布依族自治县、普定县)

防城港市(东兴市、防城区、上思县、港口区)

包头市(石拐区、白云鄂博矿区、土默特右旗、九原区、达尔罕茂明安联合旗、青山区、固阳县、昆都仑区、东河区)

定西市(安定区、陇西县、漳县、岷县、通渭县、临洮县、渭源县)

黄石市(大冶市、阳新县、铁山区、黄石港区、下陆区、西塞山区)

枣庄市(台儿庄区、滕州市、薛城区、峄城区、山亭区、市中区)

固原市(西吉县、原州区、泾源县、隆德县、彭阳县)

林芝市(波密县、墨脱县、察隅县、工布江达县、米林市、巴宜区、朗县)

普洱市(宁洱哈尼族彝族自治县、思茅区、景东彝族自治县、墨江哈尼族自治县、江城哈尼族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景谷傣族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、西盟佤族自治县)

沈阳市(新民市、浑南区、苏家屯区、沈河区、辽中区、法库县、皇姑区、沈北新区、和平区、康平县、大东区、于洪区、铁西区)

武威市(古浪县、天祝藏族自治县、凉州区、民勤县)

宿迁市(宿豫区、沭阳县、泗洪县、泗阳县、宿城区)

　　来源：券业行家

　　华安vs国元，财富管理谁强手

　　同为安徽籍上市券商，并且拥有共同的实控人，华安证券和国元证券的比拼，从未停歇。如今，两家券商均披露了2024年报。在行家关注的财富管理赛道，有着怎样的角逐。

　　业绩对比

　　映入眼帘的，是两家券商的2024年度报告。

　　国元证券营业收入78.48亿元，同比增长23.49%；归属于母公司股东的净利润22.44亿元，同比增长20.17%；加权平均净资产收益率6.26%，同比增加0.71个百分点。报告期末，国元证券资产总额1，721.01亿元，同比增长29.54%；归属于母公司的所有者权益370.43亿元，同比增长7.12%。加权平均净资产收益率为6.30%，同比增加0.31个百分点。

　　再看华安证券，营业收入45.43亿元，同比增长24.40%；归属于上市公司股东的净利润14.86亿元，同比增长16.56%。报告期末，华安证券总资产为1，030.14亿元，同比增长29.48%；归属于母公司股东的权益为224.51亿元，同比增长6.5%。加权平均净资产收益率为6.81%，同比增加0.61个百分点。

　　拉长时间来看，从2022年到2024年，国元证券营业收入累计增长46.93%，归母净利润累计增长29.48%，ROE从4.19%增至6.30%。华安证券营业收入累计增长43.80%，归母净利润累计增长25.63%，ROE从5.98%增至6.81%。

　　整体来看，国元证券的体量明显更大，而华安证券的赚钱能力相对突出。“规模与效率”的差异化竞争，可能是两家券商战略定位的直观映射。

　　指标拆解

　　尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　合并利润表显示，2024年，国元证券经纪业务净收入10.84亿元，同比增长19.95%；占营业收入的比例为13.81%。华安证券经纪业务净收入10.78亿元，同比增长23.73%，占营业收入的比例为23.73%。

　　在此之前的2022年和2023年，国元证券经纪业务净收入分别为10.06亿元和9.03亿元，华安证券分别为10.27亿和9.66亿元。

　　要知道，国元证券现有41家分公司，105家证券营业部，其中38家位于安徽省内。华安证券26家分公司，125家营业部，其中67家位于安徽省内。

　　在人员数量方面，截至2024年底，国元证券拥有3，984名员工，其中经纪业务人员2，553名，占比64%。华安证券员工总数为3，576名，其中经纪业务人员1，893名，占比53%。华安证券的经纪业务人员无论是绝对数量还是相对比例均较低，但人均创收却更高。尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　行家通过财报注释，了解到更为细致的指标。

　　代理买卖证券业务：从2022年到2024年，国元证券代理买卖证券业务净收入分别为7.21亿、6.36亿和8.25亿，累计增长14.57%。华安证券代理买卖证券业务净收入分别为6.88亿元、6.33亿元和8.37亿元，累计增长21.77%。

　　代销金融产品业务：从2022年到2024年，国元证券代销金融产品业务净收入分别为0.66亿元、0.79亿元和0.86亿元，累计增长31.42%。华安证券代销金融产品业务净收入分别为0.27亿元、0.58亿元和0.56亿元，累计增长104.84%。

　　投资咨询业务：从2022年到2024年，国元证券投资咨询业务净收入分别为0.20亿元、0.28亿元和0.38亿元，累计增长84.01%。华安证券投资咨询业务净收入分别为0.29亿元、0.40亿元和0.60亿元，累计增长105.55%。

　　整体来看，2022年华安证券代理买卖证券业务不及国元证券，但在2024年实现了反超。作为财富管理重要指标，在代销金融产品业务方面，华安证券与国元证券的差距有所缩小。2022年华安证券已经占据优势的投资咨询业务，在2024年进一步拉大了差距。

　　某种意义上说，国元证券的财富管理仍依赖经纪业务的“存量优势”。而华安证券通过代销与投顾的“增量突破”，已在轻资产业务上构建起差异化竞争力。这种“重规模”与“重效率”的路径分化，正重塑区域财富管理的竞争格局。

　　高管PK

　　有鉴于此，行家留意到两家券商分管高管的履历与动向，从而了解财富管理的“战略风向标”。

　　目前，国元证券由副总裁梁化彬先生分管财富业务。2024年，其税前薪酬为87.29万元。

　　履历显示，梁化彬拥有保代资质，并且在国元证券任职已有多年。他曾任投资银行总部业务六部副经理，新三板办公室副主任，投资银行总部业务十一部经理、投资银行总部新三板业务部经理，投资银行总部副总经理，财富业务管理总部总经理，客户资产管理总部证券投资部经理、总裁助理。目前，他担任国元证券副总裁、执行委员会委员、客户资产管理总部总经理，负责公司财富信用业务和资产管理业务战略的实施，协调分管业务委员会内部相关部门的合作，提升财富信用业务和资产管理业务的整体盈利能力；同时兼任国元期货董事、国元股权董事、中证信用增进股份有限公司董事。

　　然而，华安证券的分管财富管理高管，近期有了变动。通过市场化方式加入华安证券的顾勇先生，于2023年6月12日履职，今年3月14日辞任，目前他已履新东财基金副总裁。

　　履历显示，顾勇曾任富国基金证券分析师，中国大地财产保险股份有限公司投资管理部投资处副处长、战略发展部规划处处长、战略发展部总经理助理、计划财务部兼资产管理部总经理助理、计划财务部兼资产管理部副总经理，永安财产保险股份有限公司党委委员、董事、副总裁、首席财务官，德邦证券高级总裁助理兼科技金融部总经理、副总裁，华安证券副总裁职务。2023年，顾勇在华安证券的薪酬为38.99万元；2024年“打满全场”，薪酬增至80.10万元。

　　这也让行家深感遗憾。作为分管财富管理高管，在业绩向好的形势下，为何任期未满突然离开，中个缘由，恐怕难以为外界所知。

　　作为安徽唯二的券商，国元证券与华安证券，近年来不时传出合并的传闻。但在当下，两家券商的同城德比，不断重塑区域券商的财富新生态。

　　未来，两家券商需要在合规底线之上，进一步挖掘投顾服务与产品创新潜力，方能在财富管理红海中突围。

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