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厦门市(同安区、海沧区、集美区、湖里区、思明区、翔安区)

阿勒泰地区(哈巴河县、阿勒泰市、布尔津县、富蕴县、青河县、吉木乃县、福海县)

南昌市(西湖区、安义县、红谷滩区、新建区、进贤县、青山湖区、青云谱区、南昌县、东湖区)

铜川市(耀州区、王益区、宜君县、印台区)  通辽市(霍林郭勒市、科尔沁区、科尔沁左翼后旗、库伦旗、科尔沁左翼中旗、扎鲁特旗、奈曼旗、开鲁县)

揭阳市(惠来县、揭西县、揭东区、榕城区、普宁市)

佛山市(禅城区、三水区、高明区、南海区、顺德区)

临汾市(洪洞县、乡宁县、侯马市、古县、大宁县、翼城县、汾西县、安泽县、尧都区、隰县、浮山县、永和县、蒲县、吉县、襄汾县、霍州市、曲沃县)

三明市(建宁县、宁化县、三元区、泰宁县、明溪县、清流县、沙县区、永安市、将乐县、大田县、尤溪县)  衡阳市(衡阳县、衡东县、蒸湘区、衡山县、常宁市、珠晖区、石鼓区、衡南县、南岳区、耒阳市、雁峰区、祁东县)

抚顺市(望花区、东洲区、清原满族自治县、顺城区、新抚区、抚顺县、新宾满族自治县)

商丘市(睢阳区、虞城县、柘城县、民权县、永城市、夏邑县、宁陵县、睢县、梁园区)

开封市(鼓楼区、通许县、尉氏县、兰考县、顺河回族区、祥符区、杞县、禹王台区、龙亭区)

资阳市(乐至县、雁江区、安岳县)

安阳市(林州市、龙安区、内黄县、汤阴县、安阳县、北关区、文峰区、滑县、殷都区)

武汉市(青山区、新洲区、蔡甸区、东西湖区、黄陂区、硚口区、汉阳区、汉南区、江岸区、洪山区、武昌区、江汉区、江夏区)

贵港市(港南区、覃塘区、桂平市、平南县、港北区)

廊坊市(霸州市、广阳区、永清县、香河县、安次区、固安县、大厂回族自治县、大城县、文安县、三河市)

长沙市(浏阳市、雨花区、芙蓉区、天心区、长沙县、开福区、宁乡市、岳麓区、望城区)

乐山市(犍为县、井研县、夹江县、金口河区、沐川县、峨边彝族自治县、峨眉山市、沙湾区、五通桥区、马边彝族自治县、市中区)

齐齐哈尔市(铁锋区、克山县、富拉尔基区、泰来县、富裕县、龙江县、拜泉县、碾子山区、讷河市、建华区、克东县、甘南县、梅里斯达斡尔族区、龙沙区、依安县、昂昂溪区)

龙岩市(永定区、上杭县、漳平市、长汀县、连城县、新罗区、武平县)

益阳市(资阳区、南县、沅江市、安化县、桃江县、赫山区)

双鸭山市(集贤县、宝山区、岭东区、尖山区、友谊县、宝清县、四方台区、饶河县)

永州市(祁阳市、双牌县、江华瑶族自治县、宁远县、新田县、蓝山县、零陵区、冷水滩区、道县、东安县、江永县)

衡水市(故城县、桃城区、武强县、武邑县、枣强县、饶阳县、安平县、景县、阜城县、深州市、冀州区)

德宏傣族景颇族自治州(梁河县、瑞丽市、盈江县、芒市、陇川县)

通化市(通化县、柳河县、集安市、二道江区、辉南县、东昌区、梅河口市)

三沙市(西沙区、南沙区)

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长春市(榆树市、二道区、公主岭市、绿园区、双阳区、南关区、朝阳区、九台区、德惠市、宽城区、农安县)

咸宁市(通山县、崇阳县、咸安区、赤壁市、嘉鱼县、通城县)

上海市(奉贤区、杨浦区、宝山区、金山区、松江区、长宁区、普陀区、青浦区、嘉定区、黄浦区、虹口区、闵行区、徐汇区、浦东新区、静安区、崇明区)

山南市(桑日县、贡嘎县、曲松县、扎囊县、加查县、浪卡子县、措美县、乃东区、错那市、隆子县、琼结县、洛扎县)  合肥市(庐江县、包河区、长丰县、庐阳区、蜀山区、瑶海区、巢湖市、肥西县、肥东县)

郴州市(安仁县、资兴市、桂阳县、汝城县、苏仙区、永兴县、桂东县、宜章县、嘉禾县、北湖区、临武县)

宿迁市(宿城区、沭阳县、泗阳县、泗洪县、宿豫区)

江门市(开平市、鹤山市、蓬江区、新会区、恩平市、江海区、台山市)汕头市(金平区、龙湖区、濠江区、澄海区、潮南区、南澳县、潮阳区)

济宁市(金乡县、泗水县、鱼台县、邹城市、兖州区、梁山县、曲阜市、任城区、汶上县、嘉祥县、微山县)  黔南布依族苗族自治州(荔波县、平塘县、独山县、都匀市、瓮安县、龙里县、惠水县、福泉市、三都水族自治县、罗甸县、长顺县、贵定县)

达州市(大竹县、万源市、达川区、通川区、渠县、开江县、宣汉县)

北京市(石景山区、顺义区、平谷区、西城区、大兴区、通州区、东城区、门头沟区、延庆区、怀柔区、房山区、丰台区、朝阳区、昌平区、海淀区、密云区)

鸡西市(麻山区、鸡东县、城子河区、密山市、梨树区、虎林市、滴道区、恒山区、鸡冠区)梅州市(蕉岭县、兴宁市、五华县、平远县、梅江区、大埔县、丰顺县、梅县区)

阳泉市(城区、盂县、矿区、郊区、平定县)

温州市(瓯海区、泰顺县、洞头区、乐清市、文成县、瑞安市、平阳县、龙湾区、鹿城区、苍南县、永嘉县、龙港市)

漳州市(诏安县、芗城区、长泰区、平和县、龙文区、东山县、云霄县、龙海区、南靖县、华安县、漳浦县)

安康市(旬阳市、岚皋县、宁陕县、镇坪县、白河县、石泉县、汉阴县、紫阳县、汉滨区、平利县)

平凉市(崇信县、庄浪县、静宁县、灵台县、华亭市、泾川县、崆峒区)

池州市(青阳县、贵池区、东至县、石台县)

铜陵市(义安区、郊区、枞阳县、铜官区)

惠州市(龙门县、博罗县、惠阳区、惠城区、惠东县)

南平市(浦城县、顺昌县、延平区、松溪县、政和县、邵武市、武夷山市、建阳区、光泽县、建瓯市)

柳州市(融水苗族自治县、柳北区、三江侗族自治县、柳城县、城中区、柳南区、鱼峰区、柳江区、融安县、鹿寨县)

大理白族自治州(祥云县、漾濞彝族自治县、洱源县、南涧彝族自治县、弥渡县、鹤庆县、永平县、剑川县、大理市、巍山彝族回族自治县、宾川县、云龙县)

萍乡市(上栗县、湘东区、莲花县、安源区、芦溪县)

钦州市(钦南区、钦北区、浦北县、灵山县)

日喀则市(岗巴县、吉隆县、桑珠孜区、仁布县、亚东县、拉孜县、昂仁县、萨嘎县、定日县、谢通门县、南木林县、江孜县、仲巴县、白朗县、定结县、康马县、萨迦县、聂拉木县)

抚州市(黎川县、广昌县、金溪县、崇仁县、宜黄县、东乡区、南城县、乐安县、资溪县、南丰县、临川区)

泰州市(高港区、泰兴市、海陵区、靖江市、兴化市、姜堰区)

　　来源：证券之星

　　市场全天低开后震荡反弹，三大指数涨跌不一，沪指止步8连涨。

　　盘面上，银行股维持强势，中、农、工、建四大行续创历史新高。地产、城镇化概念股集体走强，渝开发等多股涨停。5G概念股表现活跃，通宇通讯等涨停。下跌方面，大消费股集体调整，贝因美等多股跌停。

　　截至收盘，沪指跌0.11%，深成指涨0.23%，创业板指涨0.27%。市场热点较为杂乱，个股跌多涨少，全市场超2700只个股下跌。沪深两市全天成交额9147亿，较上个交易日缩量848亿，创年内地量。

　　01． 银行股攻势再起

　　今日，A股市场震荡调整，沪指小幅收跌，两市成交额较之昨日再度萎缩，显示出资金仍然保守，观望情绪浓厚，整体操作偏向防御。

　　首先，银行股再度逆势活跃，中、农、工、建四大行续创历史新高。

　　今年以来，险资频频举牌银行股，背后或是红利属性凸显、战略协同需求和防御性配置多重因素共振。中国银河证券表示，降准降息预期增强，低利率环境延续，叠加全球政治经济环境不确定性，资金避险属性提升，银行股息率性价比凸显。

　　其次，6G概念、通信设备等板块同样于盘中活跃。

　　消息面上，工信部表示，下一步将在推动科技创新和产业创新融合的深度上下功夫，凝聚产学研用各方力量，加快推进6G技术研发、标准制定、中试验证和产业落实，加强通信、感知、智能、计算等融合技术突破，前瞻布局和培育面向6G的应用产业生态。

　　此外，近期强势的大消费方向陷入整理，旅游酒店与乳业等方向领跌，贝因美跌停。

　　本轮大消费行情演绎至今，几乎扩散至各个细分。而昨日加速的上涨后情绪端或趋于高潮，以目前市场整体的量能水平而言，存在着一定的买盘承接不足疑虑。分析人士预计，后续内部的分化可能会有所加剧。

　　整体而言，在市场持续缩量环境下，板块轮动较快，资金更便宜防御板块和消息面催化方向，因此，大消费在昨日高潮遭遇调整仍在情理之中，分析人士建议，后续可关注资金对于消费方向的回流强度，一方面继续聚焦前排核心标的，另一方面关注在一众低位补涨个股中能够脱颖而出的个股。

　　02． 增量资金加速涌入市场

　　近期，受海外扰动，投资者情绪较为脆弱，资金观望意味浓厚，成交额再创年内地量，也令市场担忧交易额又会长期萎缩。

　　事实上，当前A股市场面临的增量资金依然充足——今年以来，随着各项政策举措的逐步落地实施，包括保险资金、银行理财资金、各类养老金等在内的增量资金入市进程加快。

　　首先，今年1月份，《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》出台，主要举措包括要求公募基金持有A股流通市值未来三年每年至少增长10%；大型国有保险公司自2025年起每年新增保费的30%用于投资A股，对国有保险公司、社保基金、养老金等全面实施三年以上长周期考核，降低短期业绩权重。

　　其次，国家金融监督管理总局近日发布《关于调整保险资金权益类资产监管比例有关事项的通知》，上调保险资金权益资产配置比例上限、提高投资创业投资基金的集中度比例、放宽税延养老比例监管要求。

　　第三，4月份以来，稳股市“组合拳”协同发力，增量资金全面入市。央行、中央汇金、沪深两市公司及股东等多方行动，齐心协力为A股市场提供增量资金支持，用实际行动表达对中国资本市场的坚定信心。

　　此外，社保基金、公募基金、私募基金、证券公司、银行理财等各方联手加仓，形成协同效应；龙头企业“大额+高频”回购，产生示范效应，如三一重工、海尔智家等单笔回购规模均超10亿元。截至目前，已有483家A股上市公司累计披露511单股票回购增持贷款计划，拟申请贷款金额上限合计1020.584亿元。

　　展望未来，证券日报刊文评论称，随着相关政策措施效果陆续显现，预计会有更多增量资金进入A股市场。

　　03． A股行情或迎“多点开花”

　　对于A股后市，内外资机构近期也是联合看好。

　　外资方面，对于近期市场担忧的关税风波，摩根大通分析师在最新发布的报告中表示，特朗普政府的新一轮关税政策对于中国互联网公司的影响并不直接，对于中国线上消费的影响更是微乎其微，预计可能不到0.5%。

　　对于A股投资机会，高盛在最新的报告中表示，中资股估值吸引，叠加经济刺激政策预期，势有资金重投中国。考虑到A股气氛更受惠于政策刺激，策略配置上较H股看高一线。高盛预计，未来12个月内，MSCI中国指数有12%的上涨空间，沪深300指数有15%的上涨空间。

　　内资方面，睿远基金傅鹏博认为，这次关税之“危”会转化为“机”，推动一系列改革，如提振内需，以国内消费市场带动经济增长。资本市场或迎来从“科技牛”的局部行情到多点开花的局面。

　　睿远基金赵枫也认为，伴随着外部环境的变化和投资者预期的波动，二季度市场表现也许会比较颠簸，但结合当前的估值水平和较为宽裕的政策空间，我们认为中国权益资产的价格存在较为坚实的基本面支撑，对全年表现仍可保持乐观。

　　具体配置上，高盛看好消费板块的表现，认为消费和地产领域的进一步改善将推动市场上涨。高盛还表示，小盘股可能表现更佳，特别是科创50、创业板指和中证1000等指数。

　　新华社快讯：习近平结束对越南、马来西亚和柬埔寨国事访问回到北京。

　　来源：财联社

　　4月18日，金融监管总局发布《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》（以下简称《通知》）。

　　其中，在深化个人营销体制改革方面，《通知》提出建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存；在强化管理和监督力度方面，《通知》将建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机制，防范销售误导和套利风险，对违反要求的机构和个人严肃查处追责。值得注意的是，此次《通知》还提出，将推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　对外经济贸易大学保险学院教授王国军对财联社记者表示，《通知》的印发将有助于推动保险公司转变经营发展模式，改革完善体制机制，强化保险销售人员管理，建立管理体系科学、利益分配公平、激励机制有效的营销体制。其次，《通知》还将促进培养笃守诚信理念、明悉客户需求、具备专业知识、提供优质服务的高素质保险销售人才队伍，在保护消费者合法权益同时，更好满足消费者日益增长的保险保障和财富管理需求。

　　以业务品质、服务质量为导向，建立佣金激励设计和递延发放机制

　　自1992年个人保险代理人模式引入我国保险市场以来，个人代理渠道迅速发展，多年来已成为人身保险行业增长的主要动力，在服务客户需求、推动行业发展、解决社会就业等方面作出了积极贡献。

　　近年来，随着我国经济快速发展和社会大众保险意识的提升，个人营销体制潜在问题日益凸显。比如，传统营销体制激励约束不足，个人保险代理人专业化程度不高、职业归属感不强，保险公司管理不到位等，无法适应人身保险行业高质量发展需求。

　　针对个人营销体制当前存在的主要问题，《通知》在深化个人营销体制改革方面，提出四个方面的要求。

　　一是提升保险销售人员专业化水平。强化保险公司对保险销售人员的全流程管理，健全完善招募选任、岗位培训、行为管控、激励约束等制度体系。

　　二是引导保险销售人员职业化发展，优化人员管理机制，逐步构建支持保险销售人员长期服务的组织架构、晋升体系和佣金薪酬激励制度。

　　三是鼓励保险公司创新保险销售人员管理体制，支持公司员工依法自愿转换为保险销售顾问，在取得相应销售资质后销售本公司保险产品，发掘个人营销渠道新动能。

　　四是优化佣金激励分配机制，增强长期服务能力。建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存，持续为客户提供良好服务。对于不同类型销售人员，建立平衡合理的激励分配机制，保障保险销售人员合法权益。

　　防范销售误导和套利风险，将建立佣金薪酬追索扣回机制

　　在强化管理和监督力度方面，《通知》提出三个方面的要求。

　　一是全面强化渠道管理。压实保险公司主体责任，明确公司内部在个人营销体制规划、实施以及销售人员队伍管理等方面相应责任；要求深化执行“报行合一”，加强费用预算管控，做到精算假设费用、预算费用和考核费用相统一；强化风险监测、预警和干预，建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机机制，保护消费者合法权益；建立健全适当性管理制度，更好满足消费者需求。

　　二是进一步从严监管。监管部门依法严格监管，加强法人监管，落实属地监管责任，强化行为监管，防范销售误导和套利风险，对违反监管要求的机构和个人，依法依规严肃查处追责。

　　三是统一监管要求，要求保险专业代理机构、保险经纪人等参照《通知》执行，确保对各渠道保险销售人员的监管要求一致。

　　代理人分级、产品分类，推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系

　　此外，为夯实行业发展基础，《通知》要求发挥行业组织、监管部门等合力，共同推动个人代理渠道转型升级。

　　一是支持中国保险行业协会建立人身保险产品分类和保险销售人员分级标准，实现保险销售人员分级、产品分类、差异授权。

　　二是由保险业协会建立健全保险销售人员诚信信息管理和运用机制，各保险公司做好保险销售人员诚信信息登记及管理工作，规范销售人员在市场主体间的合理有序流动。

　　三是推动支持为保险销售人员按照灵活就业人员相关政策参加社会保险、办理居住证等，建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　普华永道金融业合伙人周瑾对财联社记者表示，《通知》以制度规范督促保险公司加强对保险销售人员的约束和引导，推动个人代理渠道转型升级，从而为保险行业高质量发展夯实基础。

　　对于保险机构而言，需要以客户的需求为出发点，动态评估客户的风险承受力，针对性开发和适当匹配产品，并采用适当的销售模式、策略和流程。因此，保险机构要完善内控和合规体系，采用低成本高效率强体验的客户洞察与风险评估方式，适时调整产品和渠道策略。

　　据商务部网站消息，2025年1-3月，全国新设立外商投资企业12603家，同比增长4.3%；实际使用外资金额2692.3亿元人民币，同比下降10.8%。3月当月实际使用外资同比增长13.2%。

　　从行业看，制造业实际使用外资715.1亿元人民币，服务业实际使用外资1933.3亿元人民币。高技术产业实际使用外资786.1亿元人民币，其中，电子商务服务业、生物药品制造业、航空航天器及设备制造业、医疗仪器设备及器械制造业实际使用外资分别增长100.5%、63.8%、42.5%和12.4%。

　　从来源地看，东盟地区实际对华投资增长56.2%，欧盟地区对华投资增长11.7%，瑞士、英国、日本、韩国实际对华投资分别增长76.8%、60.5%、29.1%和12.9%（含通过自由港投资数据）。

　　李强主持召开国务院常务会议，研究稳就业稳经济推动高质量发展的若干措施。