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被吊起来张开腿供人玩弄 - 揭示汽车后市场新机遇,如何借助科技实现盈利增长?

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三明市(建宁县、沙县区、三元区、明溪县、泰宁县、宁化县、将乐县、尤溪县、永安市、清流县、大田县)

景德镇市(浮梁县、珠山区、乐平市、昌江区)

鹰潭市(余江区、贵溪市、月湖区)

焦作市(温县、沁阳市、解放区、孟州市、马村区、修武县、中站区、山阳区、博爱县、武陟县)

宁夏回族自治区

晋中市(榆社县、左权县、灵石县、平遥县、昔阳县、介休市、祁县、和顺县、太谷区、寿阳县、榆次区)

张家界市(永定区、慈利县、武陵源区、桑植县)

无锡市(宜兴市、锡山区、新吴区、滨湖区、梁溪区、惠山区、江阴市)

阳江市(阳东区、阳春市、阳西县、江城区)

温州市(乐清市、龙港市、瑞安市、文成县、鹿城区、龙湾区、平阳县、永嘉县、瓯海区、泰顺县、苍南县、洞头区)

锦州市(凌海市、凌河区、黑山县、义县、太和区、古塔区、北镇市)

克拉玛依市(克拉玛依区、白碱滩区、乌尔禾区、独山子区)

葫芦岛市(绥中县、连山区、南票区、兴城市、龙港区、建昌县)

果洛藏族自治州(玛多县、甘德县、班玛县、达日县、玛沁县、久治县)

保山市(腾冲市、施甸县、昌宁县、龙陵县、隆阳区)

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衡阳市(珠晖区、祁东县、石鼓区、衡东县、常宁市、南岳区、雁峰区、衡南县、衡阳县、耒阳市、衡山县、蒸湘区)

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阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善右旗、阿拉善左旗)

泰州市(姜堰区、高港区、海陵区、兴化市、靖江市、泰兴市)

昭通市(昭阳区、绥江县、大关县、永善县、彝良县、盐津县、威信县、巧家县、水富市、镇雄县、鲁甸县)

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安顺市(西秀区、平坝区、镇宁布依族苗族自治县、普定县、关岭布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县)

石家庄市(井陉矿区、长安区、赞皇县、井陉县、辛集市、赵县、高邑县、元氏县、无极县、藁城区、鹿泉区、灵寿县、正定县、平山县、行唐县、栾城区、深泽县、裕华区、晋州市、新乐市、新华区、桥西区)

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阿克苏地区(拜城县、柯坪县、阿瓦提县、沙雅县、乌什县、库车市、阿克苏市、新和县、温宿县)

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巴彦淖尔市(乌拉特前旗、乌拉特后旗、五原县、乌拉特中旗、杭锦后旗、磴口县、临河区)

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宝鸡市(金台区、凤县、渭滨区、麟游县、凤翔区、眉县、太白县、千阳县、扶风县、陇县、岐山县、陈仓区)

东莞市

黄山市(黄山区、休宁县、徽州区、祁门县、歙县、屯溪区、黟县)

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海西蒙古族藏族自治州(乌兰县、德令哈市、天峻县、茫崖市、格尔木市、都兰县)

昌都市(边坝县、洛隆县、贡觉县、江达县、察雅县、卡若区、左贡县、丁青县、芒康县、类乌齐县、八宿县)

枣庄市(台儿庄区、滕州市、市中区、薛城区、山亭区、峄城区)

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六安市(裕安区、叶集区、霍邱县、金安区、金寨县、舒城县、霍山县)

苏州市(吴中区、相城区、昆山市、张家港市、虎丘区、太仓市、吴江区、姑苏区、常熟市)

甘南藏族自治州(玛曲县、合作市、夏河县、碌曲县、卓尼县、迭部县、舟曲县、临潭县)

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白城市(洮南市、通榆县、镇赉县、洮北区、大安市)

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克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿克陶县、阿合奇县、阿图什市、乌恰县)

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澳门特别行政区

玉林市(北流市、容县、玉州区、福绵区、兴业县、陆川县、博白县)

广西壮族自治区

阿里地区(普兰县、噶尔县、革吉县、措勤县、日土县、札达县、改则县)

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新乡市(红旗区、长垣市、凤泉区、获嘉县、牧野区、辉县市、卫辉市、原阳县、新乡县、卫滨区、封丘县、延津县)

娄底市(新化县、冷水江市、双峰县、娄星区、涟源市)

  2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

  一、一季度不同类型机构处罚情况

  国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。

  央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

  从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

  今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

  二、一季度1000万元以上大额罚单

  一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。

  银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

  交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

  三、一季度金融合规典型案例

  1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

  一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

  其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

  江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

  江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

  同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

  2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!

  渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

  金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

  四、一季度金融合规特点

  1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%

  据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。

  按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

  近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

  国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。

  2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点

  一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。

  具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。

  五、金融机构处罚排名

  罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。

  (本文数据支持方为企业预警通,统计口径为披露时间)

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