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成都市(成华区、武侯区、崇州市、郫都区、邛崃市、金牛区、双流区、青白江区、新津区、金堂县、蒲江县、龙泉驿区、大邑县、青羊区、新都区、都江堰市、温江区、锦江区、彭州市、简阳市)

雅安市(宝兴县、石棉县、汉源县、名山区、荥经县、雨城区、芦山县、天全县)

葫芦岛市(连山区、龙港区、兴城市、南票区、绥中县、建昌县)

丽江市(古城区、玉龙纳西族自治县、永胜县、华坪县、宁蒗彝族自治县)  迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、德钦县、香格里拉市)

石嘴山市(大武口区、平罗县、惠农区)

大连市(甘井子区、中山区、旅顺口区、瓦房店市、沙河口区、西岗区、金州区、庄河市、长海县、普兰店区)

朔州市(朔城区、平鲁区、山阴县、右玉县、应县、怀仁市)

荆州市(公安县、江陵县、洪湖市、松滋市、沙市区、监利市、石首市、荆州区)  临汾市(大宁县、侯马市、吉县、霍州市、翼城县、洪洞县、曲沃县、尧都区、古县、襄汾县、永和县、浮山县、安泽县、汾西县、隰县、蒲县、乡宁县)

临沂市(费县、罗庄区、蒙阴县、莒南县、兰陵县、兰山区、平邑县、河东区、郯城县、临沭县、沂南县、沂水县)

山南市(乃东区、加查县、琼结县、措美县、洛扎县、曲松县、浪卡子县、桑日县、扎囊县、隆子县、贡嘎县、错那市)

孝感市(安陆市、云梦县、应城市、孝南区、大悟县、汉川市、孝昌县)

新余市(分宜县、渝水区)

贵港市(覃塘区、港北区、港南区、桂平市、平南县)

商洛市(柞水县、商州区、山阳县、镇安县、洛南县、丹凤县、商南县)

威海市(环翠区、文登区、乳山市、荣成市)

莆田市(秀屿区、仙游县、荔城区、城厢区、涵江区)

河池市(环江毛南族自治县、金城江区、东兰县、罗城仫佬族自治县、巴马瑶族自治县、都安瑶族自治县、凤山县、宜州区、大化瑶族自治县、天峨县、南丹县)

张掖市(高台县、山丹县、甘州区、民乐县、临泽县、肃南裕固族自治县)

德阳市(旌阳区、绵竹市、什邡市、中江县、罗江区、广汉市)

揭阳市(揭西县、揭东区、惠来县、榕城区、普宁市)

滨州市(沾化区、惠民县、博兴县、邹平市、滨城区、阳信县、无棣县)

资阳市(乐至县、安岳县、雁江区)

防城港市(东兴市、港口区、上思县、防城区)

昌吉回族自治州(木垒哈萨克自治县、吉木萨尔县、昌吉市、呼图壁县、阜康市、奇台县、玛纳斯县)

芜湖市(繁昌区、弋江区、镜湖区、无为市、南陵县、鸠江区、湾沚区)

蚌埠市(淮上区、禹会区、龙子湖区、怀远县、固镇县、五河县、蚌山区)

东营市(利津县、垦利区、河口区、广饶县、东营区)

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呼伦贝尔市(根河市、新巴尔虎右旗、海拉尔区、牙克石市、扎兰屯市、莫力达瓦达斡尔族自治旗、满洲里市、阿荣旗、新巴尔虎左旗、鄂温克族自治旗、额尔古纳市、鄂伦春自治旗、陈巴尔虎旗、扎赉诺尔区)

上海市(青浦区、虹口区、普陀区、金山区、黄浦区、松江区、奉贤区、长宁区、徐汇区、静安区、闵行区、宝山区、杨浦区、崇明区、浦东新区、嘉定区)

濮阳市(濮阳县、台前县、南乐县、华龙区、清丰县、范县)

周口市(郸城县、项城市、沈丘县、商水县、鹿邑县、川汇区、太康县、扶沟县、淮阳区、西华县)  昭通市(盐津县、威信县、大关县、鲁甸县、绥江县、永善县、彝良县、水富市、昭阳区、镇雄县、巧家县)

普洱市(宁洱哈尼族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、澜沧拉祜族自治县、西盟佤族自治县、江城哈尼族彝族自治县、景谷傣族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景东彝族自治县、思茅区、墨江哈尼族自治县)

宁德市(寿宁县、蕉城区、柘荣县、福安市、周宁县、古田县、屏南县、福鼎市、霞浦县)

景德镇市(珠山区、浮梁县、乐平市、昌江区)汕头市(南澳县、龙湖区、澄海区、潮阳区、潮南区、金平区、濠江区)

济源市  海北藏族自治州(门源回族自治县、海晏县、祁连县、刚察县)

贵阳市(息烽县、观山湖区、修文县、乌当区、南明区、云岩区、开阳县、清镇市、白云区、花溪区)

伊犁哈萨克自治州(巩留县、奎屯市、尼勒克县、新源县、昭苏县、霍城县、伊宁县、察布查尔锡伯自治县、特克斯县、霍尔果斯市、伊宁市)

娄底市(双峰县、新化县、涟源市、娄星区、冷水江市)宿州市(埇桥区、萧县、灵璧县、砀山县、泗县)

仙桃市(潜江市、神农架林区、天门市)

那曲市(色尼区、安多县、嘉黎县、尼玛县、申扎县、班戈县、索县、双湖县、比如县、巴青县、聂荣县)

石家庄市(深泽县、平山县、灵寿县、井陉县、长安区、赵县、藁城区、鹿泉区、辛集市、高邑县、无极县、新乐市、正定县、元氏县、赞皇县、行唐县、桥西区、裕华区、晋州市、新华区、井陉矿区、栾城区)

永州市(蓝山县、东安县、宁远县、祁阳市、零陵区、江永县、道县、冷水滩区、新田县、双牌县、江华瑶族自治县)

林芝市(米林市、巴宜区、工布江达县、朗县、墨脱县、波密县、察隅县)

昌都市(卡若区、边坝县、类乌齐县、贡觉县、芒康县、丁青县、洛隆县、察雅县、左贡县、八宿县、江达县)

鄂州市(华容区、梁子湖区、鄂城区)

漳州市(东山县、龙文区、长泰区、南靖县、龙海区、芗城区、诏安县、华安县、云霄县、漳浦县、平和县)

宁波市(慈溪市、江北区、北仑区、镇海区、奉化区、海曙区、余姚市、鄞州区、宁海县、象山县)

漯河市(临颍县、郾城区、召陵区、舞阳县、源汇区)

塔城地区(额敏县、托里县、和布克赛尔蒙古自治县、塔城市、沙湾市、乌苏市、裕民县)

绍兴市(诸暨市、上虞区、柯桥区、嵊州市、新昌县、越城区)

大理白族自治州(洱源县、南涧彝族自治县、云龙县、永平县、弥渡县、剑川县、大理市、祥云县、漾濞彝族自治县、宾川县、鹤庆县、巍山彝族回族自治县)

焦作市(孟州市、武陟县、温县、中站区、山阳区、马村区、沁阳市、博爱县、修武县、解放区)

绥化市(安达市、望奎县、庆安县、肇东市、明水县、北林区、海伦市、兰西县、绥棱县、青冈县)

鹰潭市(贵溪市、月湖区、余江区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）