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漳州市(诏安县、长泰区、云霄县、平和县、芗城区、龙文区、东山县、漳浦县、南靖县、华安县、龙海区)

贵港市(港南区、平南县、覃塘区、桂平市、港北区)

通辽市(奈曼旗、扎鲁特旗、科尔沁左翼中旗、科尔沁左翼后旗、科尔沁区、开鲁县、库伦旗、霍林郭勒市)

抚顺市(抚顺县、新宾满族自治县、新抚区、望花区、东洲区、清原满族自治县、顺城区)  铜川市(王益区、宜君县、耀州区、印台区)

昌都市(江达县、八宿县、察雅县、贡觉县、卡若区、芒康县、类乌齐县、丁青县、洛隆县、边坝县、左贡县)

湘潭市(韶山市、湘潭县、湘乡市、岳塘区、雨湖区)

成都市(金堂县、龙泉驿区、大邑县、武侯区、青羊区、彭州市、金牛区、双流区、都江堰市、郫都区、简阳市、温江区、蒲江县、锦江区、崇州市、新津区、青白江区、成华区、邛崃市、新都区)

嘉兴市(海宁市、桐乡市、平湖市、嘉善县、秀洲区、南湖区、海盐县)  沧州市(运河区、沧县、南皮县、肃宁县、任丘市、盐山县、青县、海兴县、黄骅市、吴桥县、河间市、新华区、孟村回族自治县、献县、泊头市、东光县)

石河子市(阿拉尔市、图木舒克市、可克达拉市、白杨市、胡杨河市、五家渠市、新星市、双河市、昆玉市、北屯市、铁门关市)

龙岩市(长汀县、连城县、漳平市、上杭县、武平县、新罗区、永定区)

怒江傈僳族自治州(泸水市、贡山独龙族怒族自治县、福贡县、兰坪白族普米族自治县)

张家口市(崇礼区、桥东区、怀来县、下花园区、赤城县、阳原县、桥西区、康保县、张北县、万全区、涿鹿县、怀安县、沽源县、蔚县、尚义县、宣化区)

鄂州市(鄂城区、梁子湖区、华容区)

山南市(错那市、扎囊县、贡嘎县、浪卡子县、洛扎县、琼结县、加查县、桑日县、措美县、曲松县、隆子县、乃东区)

芜湖市(南陵县、湾沚区、繁昌区、鸠江区、弋江区、镜湖区、无为市)

吉安市(青原区、泰和县、井冈山市、永新县、安福县、峡江县、万安县、吉安县、永丰县、遂川县、新干县、吉水县、吉州区)

合肥市(肥西县、肥东县、长丰县、巢湖市、庐江县、蜀山区、瑶海区、庐阳区、包河区)

新乡市(卫辉市、获嘉县、辉县市、红旗区、长垣市、延津县、卫滨区、原阳县、封丘县、新乡县、凤泉区、牧野区)

清远市(清新区、连南瑶族自治县、英德市、佛冈县、阳山县、连山壮族瑶族自治县、清城区、连州市)

南通市(启东市、通州区、崇川区、海门区、如东县、海安市、如皋市)

天水市(秦州区、武山县、张家川回族自治县、清水县、甘谷县、麦积区、秦安县)

铜陵市(义安区、铜官区、枞阳县、郊区)

白银市(平川区、会宁县、白银区、景泰县、靖远县)

厦门市(海沧区、翔安区、同安区、思明区、湖里区、集美区)

十堰市(丹江口市、房县、竹溪县、张湾区、竹山县、茅箭区、郧西县、郧阳区)

海北藏族自治州(祁连县、海晏县、门源回族自治县、刚察县)

新疆维吾尔自治区

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日喀则市(萨嘎县、拉孜县、定日县、仁布县、岗巴县、谢通门县、南木林县、桑珠孜区、亚东县、定结县、昂仁县、康马县、聂拉木县、江孜县、吉隆县、萨迦县、白朗县、仲巴县)

广州市(天河区、海珠区、增城区、荔湾区、番禺区、越秀区、从化区、黄埔区、白云区、花都区、南沙区)

温州市(文成县、永嘉县、龙港市、苍南县、瑞安市、鹿城区、泰顺县、瓯海区、洞头区、平阳县、龙湾区、乐清市)

东营市(东营区、广饶县、垦利区、河口区、利津县)  河源市(源城区、连平县、和平县、东源县、龙川县、紫金县)

鹰潭市(余江区、贵溪市、月湖区)

莆田市(仙游县、荔城区、涵江区、城厢区、秀屿区)

昆明市(安宁市、呈贡区、东川区、禄劝彝族苗族自治县、富民县、石林彝族自治县、晋宁区、盘龙区、宜良县、官渡区、西山区、五华区、寻甸回族彝族自治县、嵩明县)扬州市(仪征市、宝应县、江都区、广陵区、高邮市、邗江区)

丽江市(华坪县、宁蒗彝族自治县、永胜县、玉龙纳西族自治县、古城区)  拉萨市(林周县、达孜区、当雄县、尼木县、墨竹工卡县、城关区、堆龙德庆区、曲水县)

张家界市(武陵源区、桑植县、永定区、慈利县)

阳江市(阳东区、江城区、阳春市、阳西县)

佳木斯市(同江市、富锦市、桦南县、抚远市、向阳区、前进区、桦川县、汤原县、郊区、东风区)博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、温泉县、阿拉山口市、精河县)

保定市(雄县、蠡县、徐水区、涞源县、涿州市、定兴县、定州市、顺平县、高碑店市、竞秀区、望都县、曲阳县、阜平县、涞水县、安国市、易县、满城区、莲池区、容城县、安新县、清苑区、唐县、博野县、高阳县)

池州市(青阳县、贵池区、东至县、石台县)

宁德市(福鼎市、蕉城区、屏南县、霞浦县、周宁县、福安市、寿宁县、柘荣县、古田县)

广元市(剑阁县、利州区、旺苍县、昭化区、朝天区、苍溪县、青川县)

三门峡市(卢氏县、渑池县、湖滨区、陕州区、灵宝市、义马市)

宿迁市(泗阳县、泗洪县、宿豫区、沭阳县、宿城区)

呼和浩特市(回民区、玉泉区、新城区、武川县、清水河县、托克托县、和林格尔县、赛罕区、土默特左旗)

恩施土家族苗族自治州(建始县、来凤县、巴东县、恩施市、宣恩县、利川市、咸丰县、鹤峰县)

日照市(岚山区、五莲县、东港区、莒县)

镇江市(润州区、句容市、丹徒区、丹阳市、京口区、扬中市)

本溪市(明山区、桓仁满族自治县、本溪满族自治县、平山区、南芬区、溪湖区)

秦皇岛市(抚宁区、卢龙县、山海关区、海港区、北戴河区、昌黎县、青龙满族自治县)

盘锦市(大洼区、盘山县、兴隆台区、双台子区)

西宁市(城北区、城中区、大通回族土族自治县、湟中区、城东区、湟源县、城西区)

四平市(双辽市、铁东区、铁西区、伊通满族自治县、梨树县)

许昌市(建安区、长葛市、鄢陵县、襄城县、魏都区、禹州市)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）