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鹤岗市(工农区、绥滨县、南山区、向阳区、兴安区、东山区、兴山区、萝北县)
宁德市(周宁县、福安市、霞浦县、蕉城区、福鼎市、古田县、柘荣县、屏南县、寿宁县)
克孜勒苏柯尔克孜自治州(乌恰县、阿克陶县、阿合奇县、阿图什市)
德宏傣族景颇族自治州(盈江县、瑞丽市、陇川县、梁河县、芒市)
巴彦淖尔市(临河区、杭锦后旗、磴口县、乌拉特中旗、乌拉特前旗、五原县、乌拉特后旗)
辽源市(东辽县、西安区、东丰县、龙山区)
黄冈市(麻城市、武穴市、黄梅县、黄州区、英山县、浠水县、罗田县、红安县、团风县、蕲春县)
遵义市(赤水市、湄潭县、桐梓县、红花岗区、余庆县、仁怀市、正安县、道真仡佬族苗族自治县、汇川区、绥阳县、务川仡佬族苗族自治县、习水县、凤冈县、播州区)
汉中市(略阳县、汉台区、西乡县、宁强县、城固县、勉县、佛坪县、镇巴县、南郑区、留坝县、洋县)
晋中市(平遥县、灵石县、昔阳县、太谷区、介休市、榆社县、和顺县、祁县、左权县、寿阳县、榆次区)
大庆市(萨尔图区、大同区、让胡路区、龙凤区、肇源县、杜尔伯特蒙古族自治县、肇州县、红岗区、林甸县)
佛山市(三水区、高明区、禅城区、南海区、顺德区)
铁岭市(开原市、调兵山市、昌图县、银州区、西丰县、铁岭县、清河区)
邵阳市(双清区、城步苗族自治县、武冈市、新宁县、大祥区、洞口县、北塔区、邵东市、邵阳县、新邵县、绥宁县、隆回县)
温州市(龙湾区、文成县、瑞安市、洞头区、平阳县、永嘉县、乐清市、瓯海区、苍南县、龙港市、鹿城区、泰顺县)
钦州市(浦北县、钦北区、灵山县、钦南区)
黔东南苗族侗族自治州(施秉县、台江县、三穗县、镇远县、麻江县、雷山县、锦屏县、黄平县、丹寨县、凯里市、天柱县、榕江县、从江县、岑巩县、黎平县、剑河县)
营口市(鲅鱼圈区、老边区、盖州市、站前区、大石桥市、西市区)
南阳市(宛城区、新野县、方城县、唐河县、淅川县、南召县、社旗县、卧龙区、镇平县、桐柏县、西峡县、邓州市、内乡县)
南通市(海门区、如皋市、海安市、通州区、如东县、启东市、崇川区)
玉林市(陆川县、兴业县、容县、北流市、福绵区、博白县、玉州区)
杭州市(滨江区、拱墅区、钱塘区、西湖区、余杭区、淳安县、桐庐县、临平区、建德市、临安区、萧山区、上城区、富阳区)
甘南藏族自治州(迭部县、临潭县、合作市、夏河县、玛曲县、碌曲县、舟曲县、卓尼县)
长春市(农安县、榆树市、南关区、朝阳区、二道区、双阳区、德惠市、绿园区、公主岭市、九台区、宽城区)
白城市(镇赉县、洮南市、洮北区、大安市、通榆县)
邢台市(宁晋县、南和区、巨鹿县、信都区、广宗县、沙河市、平乡县、襄都区、威县、清河县、任泽区、临城县、隆尧县、内丘县、柏乡县、临西县、南宫市、新河县)
海口市(美兰区、琼山区、龙华区、秀英区)
济宁市(邹城市、嘉祥县、任城区、兖州区、鱼台县、梁山县、泗水县、金乡县、汶上县、曲阜市、微山县)
平顶山市(宝丰县、新华区、汝州市、卫东区、叶县、湛河区、舞钢市、鲁山县、郏县、石龙区)
清远市(清城区、清新区、连山壮族瑶族自治县、佛冈县、连州市、阳山县、连南瑶族自治县、英德市)
德州市(夏津县、庆云县、武城县、齐河县、乐陵市、平原县、禹城市、宁津县、临邑县、陵城区、德城区)
阿克苏地区(阿瓦提县、新和县、乌什县、阿克苏市、库车市、温宿县、沙雅县、拜城县、柯坪县)
黑河市(北安市、五大连池市、孙吴县、逊克县、爱辉区、嫩江市)
绵阳市(江油市、北川羌族自治县、安州区、盐亭县、涪城区、游仙区、平武县、梓潼县、三台县)
福州市(平潭县、闽侯县、台江区、晋安区、永泰县、长乐区、闽清县、仓山区、鼓楼区、连江县、马尾区、罗源县、福清市)
五指山市(屯昌县、澄迈县、定安县、临高县、乐东黎族自治县、万宁市、昌江黎族自治县、陵水黎族自治县、保亭黎族苗族自治县、文昌市、琼海市、白沙黎族自治县、琼中黎族苗族自治县、东方市)
鞍山市(海城市、立山区、铁东区、台安县、铁西区、千山区、岫岩满族自治县)
呼伦贝尔市(陈巴尔虎旗、扎兰屯市、扎赉诺尔区、阿荣旗、鄂温克族自治旗、满洲里市、莫力达瓦达斡尔族自治旗、鄂伦春自治旗、牙克石市、新巴尔虎左旗、海拉尔区、额尔古纳市、根河市、新巴尔虎右旗)
武威市(天祝藏族自治县、民勤县、古浪县、凉州区)
晋城市(城区、沁水县、泽州县、高平市、阳城县、陵川县)
廊坊市(广阳区、永清县、文安县、霸州市、大厂回族自治县、三河市、固安县、大城县、安次区、香河县)
南充市(高坪区、仪陇县、阆中市、西充县、南部县、顺庆区、嘉陵区、营山县、蓬安县)
恩施土家族苗族自治州(恩施市、鹤峰县、咸丰县、来凤县、利川市、建始县、宣恩县、巴东县)
铜仁市(思南县、碧江区、玉屏侗族自治县、石阡县、松桃苗族自治县、德江县、江口县、沿河土家族自治县、印江土家族苗族自治县、万山区)
宣城市(旌德县、宣州区、泾县、广德市、郎溪县、宁国市、绩溪县)
黄石市(铁山区、黄石港区、西塞山区、大冶市、下陆区、阳新县)
扬州市(高邮市、广陵区、邗江区、仪征市、江都区、宝应县)
滁州市(明光市、凤阳县、定远县、来安县、天长市、琅琊区、南谯区、全椒县)
江门市(蓬江区、恩平市、开平市、台山市、鹤山市、新会区、江海区)
绍兴市(新昌县、柯桥区、越城区、诸暨市、嵊州市、上虞区)
凉山彝族自治州(美姑县、会理市、冕宁县、会东县、西昌市、普格县、宁南县、越西县、木里藏族自治县、喜德县、德昌县、盐源县、甘洛县、金阳县、雷波县、布拖县、昭觉县)
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合肥市(肥西县、庐阳区、瑶海区、肥东县、长丰县、巢湖市、蜀山区、庐江县、包河区)
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柳州市(鹿寨县、融安县、柳城县、柳南区、鱼峰区、三江侗族自治县、融水苗族自治县、柳江区、柳北区、城中区)
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临沧市(耿马傣族佤族自治县、永德县、云县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、临翔区、镇康县、沧源佤族自治县、凤庆县)
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南昌市(安义县、青云谱区、进贤县、西湖区、新建区、青山湖区、东湖区、红谷滩区、南昌县)
阿里地区(改则县、措勤县、札达县、噶尔县、普兰县、日土县、革吉县)
上饶市(玉山县、横峰县、广信区、万年县、广丰区、婺源县、余干县、鄱阳县、德兴市、弋阳县、信州区、铅山县)
南京市(高淳区、浦口区、玄武区、江宁区、六合区、建邺区、溧水区、鼓楼区、雨花台区、秦淮区、栖霞区)
广西壮族自治区
长治市(屯留区、平顺县、长子县、上党区、武乡县、沁源县、沁县、潞州区、黎城县、襄垣县、壶关县、潞城区)
资阳市(雁江区、安岳县、乐至县)
三明市(建宁县、大田县、沙县区、永安市、清流县、明溪县、将乐县、宁化县、三元区、尤溪县、泰宁县)
2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。
一、一季度不同类型机构处罚情况
国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。
央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。
从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。
今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。
二、一季度1000万元以上大额罚单
一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。
银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。
交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。
三、一季度金融合规典型案例
1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚
一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。
其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。
江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。
江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。
同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。
2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!
渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。
四、一季度金融合规特点
1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%
据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。
按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。
近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。
国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。
2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点
一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。
具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。
五、金融机构处罚排名
罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。
(本文数据支持方为企业预警通,统计口径为披露时间)
新闻结尾
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