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新疆维吾尔自治区

三门峡市(义马市、渑池县、卢氏县、灵宝市、湖滨区、陕州区)

襄阳市(樊城区、保康县、枣阳市、宜城市、襄城区、谷城县、襄州区、南漳县、老河口市)

庆阳市(正宁县、合水县、宁县、镇原县、环县、庆城县、西峰区、华池县)  玉树藏族自治州(称多县、囊谦县、曲麻莱县、玉树市、治多县、杂多县)

台州市(黄岩区、天台县、路桥区、仙居县、温岭市、三门县、玉环市、临海市、椒江区)

钦州市(钦北区、浦北县、灵山县、钦南区)

巴音郭楞蒙古自治州(轮台县、和静县、若羌县、博湖县、库尔勒市、尉犁县、焉耆回族自治县、和硕县、且末县)

赤峰市(松山区、阿鲁科尔沁旗、宁城县、喀喇沁旗、敖汉旗、巴林左旗、元宝山区、林西县、巴林右旗、红山区、克什克腾旗、翁牛特旗)  红河哈尼族彝族自治州(金平苗族瑶族傣族自治县、绿春县、蒙自市、石屏县、泸西县、弥勒市、河口瑶族自治县、开远市、元阳县、屏边苗族自治县、红河县、建水县、个旧市)

济宁市(泗水县、汶上县、鱼台县、任城区、曲阜市、金乡县、兖州区、微山县、邹城市、梁山县、嘉祥县)

桂林市(秀峰区、七星区、兴安县、恭城瑶族自治县、平乐县、叠彩区、临桂区、全州县、灌阳县、雁山区、荔浦市、龙胜各族自治县、资源县、灵川县、永福县、象山区、阳朔县)

开封市(杞县、尉氏县、鼓楼区、龙亭区、通许县、兰考县、祥符区、顺河回族区、禹王台区)

牡丹江市(西安区、穆棱市、绥芬河市、东宁市、阳明区、林口县、东安区、宁安市、海林市、爱民区)

黔南布依族苗族自治州(龙里县、福泉市、荔波县、长顺县、都匀市、平塘县、三都水族自治县、惠水县、贵定县、瓮安县、罗甸县、独山县)

威海市(荣成市、环翠区、乳山市、文登区)

长沙市(岳麓区、开福区、长沙县、宁乡市、芙蓉区、天心区、浏阳市、雨花区、望城区)

那曲市(申扎县、色尼区、索县、聂荣县、安多县、班戈县、比如县、嘉黎县、尼玛县、双湖县、巴青县)

银川市(兴庆区、金凤区、灵武市、西夏区、贺兰县、永宁县)

衡阳市(衡阳县、石鼓区、衡东县、衡南县、衡山县、珠晖区、祁东县、南岳区、耒阳市、常宁市、蒸湘区、雁峰区)

温州市(文成县、龙港市、洞头区、苍南县、瑞安市、永嘉县、平阳县、泰顺县、龙湾区、乐清市、鹿城区、瓯海区)

达州市(通川区、渠县、宣汉县、大竹县、万源市、达川区、开江县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿图什市、阿合奇县、阿克陶县、乌恰县)

新乡市(获嘉县、原阳县、封丘县、延津县、牧野区、凤泉区、新乡县、卫辉市、红旗区、辉县市、长垣市、卫滨区)

固原市(彭阳县、原州区、西吉县、泾源县、隆德县)

扬州市(宝应县、仪征市、高邮市、广陵区、邗江区、江都区)

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贺州市(八步区、钟山县、富川瑶族自治县、昭平县、平桂区)

宁波市(海曙区、鄞州区、镇海区、余姚市、象山县、宁海县、江北区、奉化区、北仑区、慈溪市)

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百色市(田东县、田阳区、那坡县、右江区、凌云县、西林县、靖西市、德保县、隆林各族自治县、平果市、田林县、乐业县)

恩施土家族苗族自治州(咸丰县、巴东县、鹤峰县、建始县、来凤县、宣恩县、恩施市、利川市)

林芝市(朗县、察隅县、巴宜区、墨脱县、工布江达县、波密县、米林市)

吕梁市(文水县、交城县、汾阳市、岚县、柳林县、离石区、方山县、中阳县、兴县、临县、石楼县、交口县、孝义市)  绥化市(北林区、明水县、庆安县、望奎县、兰西县、绥棱县、海伦市、安达市、青冈县、肇东市)

许昌市(禹州市、襄城县、鄢陵县、魏都区、建安区、长葛市)

烟台市(莱阳市、龙口市、栖霞市、招远市、牟平区、海阳市、福山区、莱州市、莱山区、芝罘区、蓬莱区)

来宾市(忻城县、合山市、武宣县、金秀瑶族自治县、兴宾区、象州县)德宏傣族景颇族自治州(盈江县、梁河县、芒市、陇川县、瑞丽市)

遂宁市(大英县、船山区、射洪市、安居区、蓬溪县)  天津市(东丽区、北辰区、静海区、河东区、蓟州区、河西区、和平区、津南区、武清区、滨海新区、宝坻区、西青区、河北区、红桥区、宁河区、南开区)

陇南市(文县、徽县、礼县、西和县、武都区、康县、宕昌县、两当县、成县)

临沧市(云县、耿马傣族佤族自治县、永德县、凤庆县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、沧源佤族自治县、镇康县、临翔区)

平顶山市(汝州市、湛河区、新华区、鲁山县、郏县、石龙区、宝丰县、舞钢市、卫东区、叶县)三明市(永安市、明溪县、尤溪县、建宁县、三元区、大田县、沙县区、清流县、将乐县、宁化县、泰宁县)

江门市(开平市、台山市、蓬江区、新会区、恩平市、鹤山市、江海区)

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大同市(阳高县、广灵县、云冈区、云州区、浑源县、天镇县、新荣区、左云县、平城区、灵丘县)

铜陵市(铜官区、郊区、枞阳县、义安区)

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榆林市(绥德县、清涧县、府谷县、米脂县、定边县、靖边县、子洲县、榆阳区、吴堡县、神木市、横山区、佳县)

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白城市(通榆县、大安市、洮北区、镇赉县、洮南市)

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昌吉回族自治州(奇台县、玛纳斯县、昌吉市、木垒哈萨克自治县、吉木萨尔县、呼图壁县、阜康市)

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大连市(西岗区、中山区、瓦房店市、普兰店区、旅顺口区、甘井子区、沙河口区、长海县、庄河市、金州区)

张家界市(永定区、桑植县、慈利县、武陵源区)

葫芦岛市(建昌县、南票区、龙港区、兴城市、绥中县、连山区)

　　来源：中新经纬

　　原标题：财报对对碰丨江苏银行PK南京银行：谁更会赚钱？谁薪酬更高？

　　江苏银行和南京银行的年报近日相继披露，两家总部同位于江苏南京的城商行业绩表现如何？

　　整体来看，两家银行资产总额均实现双位数增长，营收、净利润也都实现正增长。数据显示，两家银行的人均创利均超百万元，南京银行2024年人均创利较2023年有所下降；另外，两家银行人均薪酬均超50万元，较2023年有所下降。

　　南京银行公允价值变动收益大涨329.48%

　　从2024年全年业绩来看，截至2024年末，江苏银行资产总额达3.95万亿元，较上年末增长16.12%；南京银行资产总额达2.59万亿元，增幅13.25%%。江苏银行的资产总额绝对值和增速均超过南京银行。

　　营收、净利润方面，截至2024年末，江苏银行全年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，同比增长10.76%。南京银行营业收入502.73亿元，同比增长11.32%；归母净利润201.77亿元，同比增长9.05%。

　　对比来看，江苏银行营收、净利润绝对值均高于南京银行，南京银行营收增速高于江苏银行，但净利润增速低于江苏银行。

　　年报显示，报告期内，江苏银行、南京银行净息差分别为1.86%、1.94%，分别较上年末下降12BP、10BP。从数据来看，江苏银行的净息差低于南京银行，降幅也更大。

　　拆分营收来看，报告期内，江苏银行实现利息净收入559.57亿元，同比增长6.29%，在营收中占比69.24%。非利息净收入中，报告期内，江苏银行实现手续费及佣金净收入44.17亿元，同比增长3.29%，其中手续费及佣金收入62.82亿元，同比增长1.19%；手续费及佣金支出18.65亿元，同比下降3.47%。

　　2024年，江苏银行投资收益为146.50亿元，同比增长20.86%；公允价值变动净收益37.56亿元，同比下降1.67%；汇兑净收益达11.34亿元，同比上涨156.86%，江苏银行称是由于衍生金融业务规模扩大。

　　2024年，南京银行实现利息净收入266.27亿元，同比增长4.62%，在营收中占比52.96%；非利息净收入236.46亿元，同比增长19.98%，在营收中占比47.04%。其中，投资收益为136.18亿元，同比下降8.08%，在非息收入中占比57.59%；公允价值变动收益为73.77亿元，同比大涨329.48%，在非息收入中占比由2023年的8.72%上升至31.20%；手续费和佣金净收入25.93亿元，同比下降28.55%，占比由2023年的18.41%降至2024年的10.96%。

　　数据对比可以看出，江苏银行的主要依靠利息净收入，利息净收入在营收中的占比比南京银行高出16.28个百分点。南京银行的营收主要靠非息收入拉动，尤其是投资收益和公允价值变动收益是支撑南京银行非息收入增长的主要动力。

　　江苏银行对公贷款增速超南京银行

　　年报显示，报告期末，江苏银行发放贷款和垫款账面价值20387亿元，较上年末增长11.04%。各项贷款余额20952亿元，较上年末增长10.67%，其中对公贷款13179亿元，较上年末增长18.82%，在贷款中占比62.90%；零售贷款6748亿元，较上年末增长3.40%，在贷款中占比32.21%；贴现1025亿元，较上年末下降21.99%。

　　截至2024年末，南京银行发放贷款和垫款12251.56亿元，较上年末增加1582.24亿元，增幅14.83%。截至报告期末，该行对公贷款余额9362.04亿元，较上年末增幅14.86%，在贷款中占比74.51%；个人贷款余额3201.94亿元，较上年末增幅12.75%，在贷款中占比25.49%。

　　从贷款行业分布来看，两家银行贷款前几名行业较为接近。报告期末，在江苏银行各项贷款中，占比排名前三的行业分别为租赁和商务服务业、制造业、水利、环境和公共设施管理业。其中，租赁和商务服务业3335亿元，占比15.92%；制造业3033亿元，较上年末增长19.41%，占比14.48%；水利、环境和公共设施管理业1604亿元，占比7.66%。

　　截至2024年末，南京银行贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等。其中，租赁和商务服务业3342.51亿元，占比26.60%；制造业1356.74亿元，较上年末增长8.44%，占比10.80%，较上年末下降0.58个百分点；批发和零售业占比1345.42亿元，占比10.71%。

　　对比来看，江苏银行的对公贷款增速更快，尤其是制造业贷款增速高于对公贷款增速，南京银行制造业贷款增速则低于该行对公贷款增速，且占比有所下降。不过，南京银行个人贷款增速超过江苏银行。

　　两家银行的贷款业务均以江苏省为主。报告期末，在江苏银行各项贷款中，江苏地区贷款余额18047亿元，占比86.13%，较上年末下降0.16个百分点；南京银行在江苏地区的贷款余额为10669.62亿元，占全部贷款余额的84.92%，较上年末下降1.10个百分点。

　　资产质量方面，报告期末，江苏银行不良贷款率0.89%，与上年末持平；拨备覆盖率350.10%，较上年末下降39.43个百分点。南京银行不良贷款率0.83%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率335.27%，较上年末下降25.31个百分点。

　　分行业看，江苏银行对公不良率排前三行业分别是批发和零售业（2.37%），房地产业（2.20%），信息传输、软件和信息技术服务业（1.80%）。南京银行对公不良率排前三行业分别是信息传输、软件和信息技术服务业（5.92%），教育（3.39%）和房地产业（2.25%）。

　　人均薪酬哪家高？

　　年报显示，截至2024年末，江苏银行从业人员20780人（含派遣员工、子公司人员、科技等外包人员），较2023年增加了1183人。南京银行员工数量为18045人，较2023年增加1703人。

　　Wind数据显示，2024年，江苏银行人均薪酬为57.93万元，较2023年的60.74万元，减少2.81万元，降幅为4.63%，江苏银行的人均薪酬也从2024年的A股上市银行之首变为第三位。南京银行的人均薪酬53.78万元，较2023年的57.12万元，减少3.34万元，降幅为5.85%。对比可以看出，江苏银行的员工总人数、人均薪酬均高于南京银行。

　　人均创收方面，2024年，江苏银行人均创收388.91万元，同比增长2.59%，在已披露2024年年报的29家A股上市银行中排名居首。南京银行人均创收278.60万元，同比微涨0.82%，在29家银行中排第8位。

　　人均创利方面，2024年，江苏银行人均创利153.24万元，同比增长4.45%，同样居29家上市银行之首；南京银行人均创利111.81万元，较2023年减少1.4万元，降幅1.25%。

　　从分红来看，江苏银行2024年度利润分配方案显示，该行拟以公司2024年12月31日普通股总股本数183.51亿股为基数，2024年全年以每10股派发现金股利人民币5.206元（含税），合计派发现金股利95.54亿元，占归属于上市公司股东的净利润的30%。

　　南京银行2024年度利润分配方案显示，以公司2024年12月31日普通股总股本110.68亿股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利2.1176元（含税），共计派发现金股利23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。