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德州市(陵城区、德城区、临邑县、齐河县、禹城市、夏津县、庆云县、武城县、宁津县、平原县、乐陵市)

六安市(叶集区、裕安区、金寨县、霍邱县、金安区、舒城县、霍山县)

云浮市(罗定市、新兴县、云城区、云安区、郁南县)

湖州市(德清县、长兴县、吴兴区、安吉县、南浔区)  清远市(连南瑶族自治县、英德市、清城区、阳山县、清新区、连州市、佛冈县、连山壮族瑶族自治县)

漯河市(召陵区、源汇区、舞阳县、郾城区、临颍县)

绥化市(安达市、绥棱县、海伦市、庆安县、青冈县、北林区、肇东市、望奎县、兰西县、明水县)

南宁市(上林县、兴宁区、宾阳县、横州市、武鸣区、青秀区、邕宁区、隆安县、西乡塘区、良庆区、马山县、江南区)

七台河市(新兴区、勃利县、桃山区、茄子河区)  兰州市(皋兰县、安宁区、西固区、榆中县、七里河区、城关区、永登县、红古区)

沧州市(运河区、肃宁县、盐山县、南皮县、沧县、泊头市、任丘市、海兴县、吴桥县、东光县、新华区、献县、黄骅市、河间市、青县、孟村回族自治县)

酒泉市(阿克塞哈萨克族自治县、金塔县、瓜州县、肃北蒙古族自治县、玉门市、肃州区、敦煌市)

黄南藏族自治州(尖扎县、同仁市、泽库县、河南蒙古族自治县)

天津市(和平区、西青区、宁河区、静海区、南开区、河东区、滨海新区、宝坻区、北辰区、武清区、河北区、蓟州区、东丽区、河西区、红桥区、津南区)

惠州市(惠阳区、博罗县、惠东县、惠城区、龙门县)

邵阳市(洞口县、绥宁县、北塔区、邵东市、武冈市、大祥区、新宁县、新邵县、邵阳县、城步苗族自治县、双清区、隆回县)

张家界市(慈利县、桑植县、武陵源区、永定区)

哈尔滨市(呼兰区、平房区、道外区、双城区、香坊区、阿城区、五常市、通河县、木兰县、宾县、道里区、依兰县、松北区、南岗区、延寿县、方正县、巴彦县、尚志市)

鹰潭市(余江区、贵溪市、月湖区)

沈阳市(新民市、辽中区、大东区、铁西区、法库县、皇姑区、于洪区、浑南区、苏家屯区、康平县、和平区、沈北新区、沈河区)

莆田市(仙游县、城厢区、荔城区、涵江区、秀屿区)

红河哈尼族彝族自治州(个旧市、弥勒市、石屏县、建水县、蒙自市、泸西县、开远市、元阳县、屏边苗族自治县、河口瑶族自治县、红河县、绿春县、金平苗族瑶族傣族自治县)

抚顺市(新宾满族自治县、抚顺县、东洲区、清原满族自治县、新抚区、望花区、顺城区)

濮阳市(台前县、南乐县、濮阳县、范县、华龙区、清丰县)

南通市(崇川区、海安市、海门区、通州区、如东县、如皋市、启东市)

昆明市(官渡区、石林彝族自治县、呈贡区、西山区、寻甸回族彝族自治县、安宁市、晋宁区、嵩明县、五华区、东川区、富民县、宜良县、盘龙区、禄劝彝族苗族自治县)

双鸭山市(岭东区、友谊县、饶河县、宝清县、四方台区、宝山区、集贤县、尖山区)

安阳市(殷都区、安阳县、北关区、滑县、文峰区、龙安区、林州市、汤阴县、内黄县)

阳江市(阳春市、阳西县、江城区、阳东区)

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淮北市(相山区、杜集区、烈山区、濉溪县)

海西蒙古族藏族自治州(都兰县、茫崖市、格尔木市、天峻县、乌兰县、德令哈市)

淮安市(涟水县、淮安区、盱眙县、洪泽区、金湖县、清江浦区、淮阴区)

张掖市(临泽县、甘州区、肃南裕固族自治县、高台县、山丹县、民乐县)  眉山市(青神县、彭山区、丹棱县、仁寿县、东坡区、洪雅县)

呼伦贝尔市(满洲里市、额尔古纳市、牙克石市、扎赉诺尔区、新巴尔虎右旗、陈巴尔虎旗、扎兰屯市、鄂伦春自治旗、新巴尔虎左旗、阿荣旗、根河市、海拉尔区、鄂温克族自治旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗)

龙岩市(永定区、上杭县、连城县、新罗区、武平县、漳平市、长汀县)

常州市(新北区、溧阳市、武进区、天宁区、钟楼区、金坛区)新疆维吾尔自治区

咸宁市(咸安区、嘉鱼县、赤壁市、通城县、崇阳县、通山县)  凉山彝族自治州(金阳县、盐源县、西昌市、越西县、昭觉县、宁南县、美姑县、喜德县、木里藏族自治县、雷波县、冕宁县、普格县、布拖县、会理市、会东县、德昌县、甘洛县)

宿州市(埇桥区、萧县、砀山县、泗县、灵璧县)

萍乡市(湘东区、莲花县、上栗县、安源区、芦溪县)

商丘市(梁园区、柘城县、虞城县、永城市、睢阳区、民权县、宁陵县、睢县、夏邑县)普洱市(景谷傣族彝族自治县、西盟佤族自治县、思茅区、江城哈尼族彝族自治县、景东彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、澜沧拉祜族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县)

郑州市(荥阳市、新郑市、中原区、金水区、登封市、上街区、惠济区、中牟县、巩义市、新密市、二七区、管城回族区)

北京市(海淀区、昌平区、丰台区、西城区、大兴区、密云区、门头沟区、顺义区、房山区、延庆区、石景山区、东城区、平谷区、通州区、朝阳区、怀柔区)

广安市(前锋区、武胜县、华蓥市、岳池县、广安区、邻水县)

包头市(石拐区、昆都仑区、白云鄂博矿区、青山区、东河区、土默特右旗、九原区、达尔罕茂明安联合旗、固阳县)

伊犁哈萨克自治州(霍尔果斯市、巩留县、新源县、霍城县、伊宁市、昭苏县、伊宁县、察布查尔锡伯自治县、奎屯市、尼勒克县、特克斯县)

遵义市(桐梓县、绥阳县、播州区、道真仡佬族苗族自治县、余庆县、务川仡佬族苗族自治县、正安县、习水县、仁怀市、汇川区、凤冈县、红花岗区、赤水市、湄潭县)

娄底市(新化县、冷水江市、娄星区、涟源市、双峰县)

甘南藏族自治州(卓尼县、临潭县、舟曲县、合作市、夏河县、碌曲县、玛曲县、迭部县)

南充市(营山县、顺庆区、仪陇县、高坪区、阆中市、南部县、蓬安县、西充县、嘉陵区)

梧州市(龙圩区、蒙山县、万秀区、藤县、岑溪市、长洲区、苍梧县)

遂宁市(安居区、射洪市、船山区、大英县、蓬溪县)

宝鸡市(麟游县、太白县、凤县、扶风县、渭滨区、陇县、千阳县、眉县、岐山县、凤翔区、陈仓区、金台区)

大同市(平城区、云州区、阳高县、新荣区、左云县、云冈区、广灵县、灵丘县、天镇县、浑源县)

吉林市(龙潭区、船营区、昌邑区、磐石市、桦甸市、丰满区、蛟河市、舒兰市、永吉县)

滁州市(天长市、定远县、琅琊区、全椒县、南谯区、明光市、来安县、凤阳县)

黄冈市(英山县、黄州区、团风县、麻城市、黄梅县、蕲春县、罗田县、浠水县、武穴市、红安县)

　　4月18日，中国证券业协会（简称“中证协”或“协会”）制定发布《证券公司并表管理指引（试行）》（简称《指引》），引导证券公司完善并表管理架构和模式，实现各类风险管理规范的有效统筹和强化。这也是对2020年并表监管试点的进一步推广。在业内人士看来，此次《指引》为证券行业机构践行并表管理提供了规范和指南，有助于证券公司夯实合规内控基础，统筹加强一体化、垂直化管理，促进功能发挥。

　　明晰并表管理范围层级

　　并表管理是指，证券公司对证券公司并表管理体系的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，有效识别、计量、监测、评估和控制并表管理体系的总体风险状况。

　　据悉，此次《指引》的落地，是对2020年证券公司并表监管试点的进一步推广。2020年，中国证监会批准6家证券公司实施并表监管试点。近年来，证券公司专业类子公司数量增加、业务领域不断扩展、市场服务功能更为丰富、国际化发展稳妥推进，加强并表管理的必要性日益突出。

　　“《指引》充分反映了近年来我国证券行业的新情况、新变化、新要求，有利于引导证券公司体系化建立并表管理架构和模式，健全业务协同机制，不断提升综合性服务实体经济能力和差异化竞争力。”中金公司有关人士表示，从长远视角来看，未来行业将从规模扩张向资本效率驱动转型，推动实现风险隔离机制与业务协同效应的动态平衡，为金融体系的整体稳健运行提供结构性保障。

　　从内容来看，《指引》共八章、四十一条，共涵盖并表管理范围、并表管理各要素的管理要求、配套制定行业并表管理风控指标计算标准以及设置差异化过渡期四方面内容。

　　其中，在并表管理的范围和层级方面，《指引》作出了进一步明确。具体来看，此次监管范围涉及两个方面，在并表主体范围方面，涵盖现行企业会计准则规定的会计并表范围的机构。证券公司对被投资机构不构成控制，但被投资机构所产生的风险和潜在损失足以对证券公司造成重大影响的，也应纳入并表管理范围。

　　在并表业务范围方面，《指引》明确证券公司应当将纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入整体并表管理业务范围。层级原则上要求逐级开展，证券公司也可以根据附属机构的战略作用、风险实质等情况，跨级对附属机构进行并表管理。

　　“《指引》本着实质重于形式和风险审慎性原则，兼顾控制关系与风险相关性，明确了并表管理的主体范围以及业务范围。”谈及并表主体范围，中信证券有关人士表示，对于并表管理的清晰定义以及对于并表范围的明确规范，有助于有效拓展并表管理的内涵与外延。

　　明确并表管理各要素要求

　　与此同时，《指引》还对公司治理、业务协同与内部交易管理、风险管理、资本管理等并表管理构成要素的管理要求做了明确。

　　公司治理方面，《指引》提出，明确建立以并表管理为基础的公司治理架构，确保其与证券公司整体业务性质、资本实力、业务复杂程度和风险管理能力相适应；明确董事会、监事会、经理层、各部门、各分支机构及各附属机构要充分履行相应的并表管理职责，建立健全并表管理协作机制，将并表管理纳入内部审计范畴等。

　　业务协同与内部交易管理方面，《指引》则要求证券公司根据业务种类、区域布局、市场环境和自身并表管理能力，科学进行经营决策，指导各附属机构围绕公司总体战略充分发挥协同效应，合理配置公司资源，对成员之间开展的外包服务、交叉业务进行规范管理。此外，《指引》还要求证券公司内建立并持续完善内部防火墙体系，有效防范金融风险在内部无序传递和跨区域、跨市场、跨境传染等。

　　在资本管理方面，《指引》以前期并表监管试点实践为基础，参考2025年1月正式实施的证券公司风险控制指标计算标准规定，同时考虑近年来证券行业各业务发展情况以及境内外业务差异，配套制定了行业并表风险控制指标计算标准。同时，证券公司应根据附属机构数量、业务复杂程度、内部管理需要等，构建反映公司整体风险水平、各类风险水平以及资本充足水平的指标体系，并逐步实现系统计算和监测。

　　“《指引》的落地有助于证券公司建立母子公司全业务链条‘垂直’一体化管控体系。”国泰海通有关人士表示，《指引》要求在并表管理体系范围内推行基本一致的风险偏好和管理流程以覆盖各类业务，建立健全风险识别与评估的标准和机制，能够有效管理证券公司各类业务、场景及人员风险状况。

　　稳妥推进行业落实并表管理

　　值得注意的是，《指引》充分考虑到了行业中不同体量的证券公司差异性，设定不同过渡期，有利于证券行业并表管理从试点转向常规监管的平稳过渡。

　　其中，对于已正式实施并表监管试点的证券公司，过渡期为自发布之日起一年；对于其他下设有境外附属机构的证券公司，过渡期为自发布之日起两年；而其余证券公司过渡期为自发布之日起三年。

　　“试点以来，中金公司随着国际化战略推进，业务领域不断扩展，强化公司治理、资本管理、风险管理、财务管理的重要性及必要性日益突出。”中金公司有关人士表示，本次适用于全行业的并表管理指引的出台，对于引导中金公司完善并表管理架构和模式，加强对子公司的定位和管控力度，不断提升经营竞争力及整体风险管理水平具有十分重要的意义。

　　“招商证券以推进并表监管试点工作为契机，不断强化风险全覆盖管理，加强对境内外子公司的风险垂直管控，推动提升风控数智化水平，在深化并表管理的过程中持续完善风险管理体系和提升风险管理能力。”招商证券有关人士表示，未来，将进一步对照《指引》落实各项监管要求，持续完善风险管理体系，为证券行业的整体稳健运行和风险管理水平提升贡献积极力量。

　　据悉，下一步，协会将在监管部门指导下开展培训和交流，做好相关规则解读，引导证券公司持续提升全面风险管理能力，维护证券行业稳健运行。

　　据投资者和银行透露，越来越多富有的美国人正在瑞士开设银行账户，以此作为其投资组合“去美国化”的一部分。

　　瑞士的银行表示，近几个月来，他们注意到美国高净值人士对开设投资账户的兴趣大增，相关业务也随之增多。

　　瑞士金融咨询公司AlpenPartnersInternational的首席执行官PierreGabris说：“这种情况是一波一波出现的。奥巴马当选的时候，我们看到了一波热潮。然后新冠疫情引发了另一波。现在，关税问题又引发了新的一波。”

　　Gabris表示，不同的客户开设账户的动机各不相同。

　　许多人希望实现投资多元化，减少对美元的依赖，他们认为，在美国债务不断飙升的压力下，美元还会进一步贬值。瑞士中立的政治立场、稳定的经济、坚挺的货币以及可靠的法律体系都颇具吸引力。

　　还有一些人是出于政治方面的考虑，他们认为在特朗普政府执政期间，美国的法治有所倒退。

　　另外，也有一些人开设瑞士账户是为了在以黄金储存和精炼厂闻名的瑞士购买实物黄金。