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阿克苏地区(新和县、库车市、沙雅县、拜城县、柯坪县、温宿县、阿瓦提县、阿克苏市、乌什县)

宿迁市(宿豫区、泗阳县、沭阳县、宿城区、泗洪县)

长治市(沁源县、襄垣县、壶关县、黎城县、潞州区、长子县、武乡县、上党区、屯留区、沁县、潞城区、平顺县)

威海市(文登区、乳山市、荣成市、环翠区)  滨州市(无棣县、沾化区、阳信县、博兴县、邹平市、滨城区、惠民县)

宝鸡市(金台区、凤县、陈仓区、岐山县、渭滨区、陇县、眉县、凤翔区、太白县、麟游县、扶风县、千阳县)

晋中市(平遥县、昔阳县、榆社县、介休市、左权县、祁县、灵石县、和顺县、太谷区、榆次区、寿阳县)

漳州市(云霄县、南靖县、漳浦县、龙海区、长泰区、东山县、华安县、龙文区、芗城区、平和县、诏安县)衡阳市(珠晖区、耒阳市、衡南县、衡阳县、衡山县、石鼓区、雁峰区、衡东县、祁东县、南岳区、蒸湘区、常宁市)

和田地区(民丰县、皮山县、和田县、和田市、于田县、洛浦县、墨玉县、策勒县)  龙岩市(武平县、永定区、连城县、漳平市、上杭县、长汀县、新罗区)

宁夏回族自治区

唐山市(开平区、路南区、乐亭县、路北区、迁安市、遵化市、丰润区、玉田县、曹妃甸区、迁西县、滦南县、滦州市、丰南区、古冶区)

沧州市(青县、新华区、东光县、海兴县、泊头市、河间市、孟村回族自治县、黄骅市、吴桥县、沧县、运河区、献县、肃宁县、盐山县、南皮县、任丘市)

百色市(西林县、靖西市、乐业县、右江区、那坡县、隆林各族自治县、田东县、田阳区、德保县、凌云县、平果市、田林县)

葫芦岛市(绥中县、连山区、南票区、龙港区、兴城市、建昌县)

河源市(连平县、东源县、源城区、龙川县、紫金县、和平县)

柳州市(柳北区、三江侗族自治县、融水苗族自治县、融安县、柳江区、鹿寨县、柳城县、城中区、鱼峰区、柳南区)

聊城市(莘县、东昌府区、茌平区、高唐县、阳谷县、东阿县、冠县、临清市)

长沙市(雨花区、长沙县、天心区、岳麓区、望城区、浏阳市、宁乡市、开福区、芙蓉区)

揭阳市(惠来县、普宁市、榕城区、揭西县、揭东区)

开封市(兰考县、杞县、通许县、祥符区、顺河回族区、龙亭区、鼓楼区、尉氏县、禹王台区)

沈阳市(浑南区、和平区、铁西区、于洪区、沈河区、大东区、苏家屯区、法库县、康平县、辽中区、新民市、沈北新区、皇姑区)

朔州市(平鲁区、山阴县、朔城区、右玉县、怀仁市、应县)

岳阳市(湘阴县、临湘市、岳阳县、平江县、岳阳楼区、华容县、云溪区、君山区、汨罗市)

文山壮族苗族自治州(文山市、西畴县、广南县、砚山县、丘北县、马关县、麻栗坡县、富宁县)

丽水市(景宁畲族自治县、青田县、缙云县、莲都区、庆元县、龙泉市、云和县、遂昌县、松阳县)

十堰市(丹江口市、郧西县、郧阳区、房县、竹山县、竹溪县、茅箭区、张湾区)

内江市(东兴区、隆昌市、资中县、威远县、市中区)

黄南藏族自治州(同仁市、泽库县、河南蒙古族自治县、尖扎县)

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韶关市(乳源瑶族自治县、仁化县、南雄市、始兴县、翁源县、浈江区、曲江区、乐昌市、新丰县、武江区)

德州市(宁津县、临邑县、禹城市、平原县、齐河县、陵城区、庆云县、德城区、武城县、乐陵市、夏津县)

中卫市(中宁县、海原县、沙坡头区)

吉安市(井冈山市、遂川县、永丰县、安福县、万安县、吉安县、泰和县、永新县、吉州区、峡江县、吉水县、青原区、新干县)  商丘市(柘城县、永城市、睢县、宁陵县、梁园区、虞城县、民权县、睢阳区、夏邑县)

伊春市(大箐山县、铁力市、嘉荫县、乌翠区、南岔县、丰林县、伊美区、金林区、友好区、汤旺县)

恩施土家族苗族自治州(宣恩县、来凤县、巴东县、建始县、咸丰县、鹤峰县、利川市、恩施市)

伊犁哈萨克自治州(伊宁县、伊宁市、巩留县、特克斯县、奎屯市、察布查尔锡伯自治县、新源县、尼勒克县、霍尔果斯市、昭苏县、霍城县)衡水市(武邑县、冀州区、枣强县、武强县、安平县、饶阳县、故城县、景县、桃城区、深州市、阜城县)

梧州市(龙圩区、苍梧县、长洲区、岑溪市、蒙山县、藤县、万秀区)  那曲市(色尼区、尼玛县、聂荣县、索县、申扎县、安多县、巴青县、嘉黎县、班戈县、双湖县、比如县)

常德市(汉寿县、石门县、临澧县、鼎城区、澧县、安乡县、武陵区、桃源县、津市市)

遵义市(习水县、湄潭县、桐梓县、仁怀市、汇川区、余庆县、绥阳县、红花岗区、道真仡佬族苗族自治县、正安县、凤冈县、务川仡佬族苗族自治县、赤水市、播州区)

昆明市(禄劝彝族苗族自治县、东川区、宜良县、官渡区、富民县、寻甸回族彝族自治县、五华区、西山区、盘龙区、石林彝族自治县、呈贡区、嵩明县、安宁市、晋宁区)阳泉市(郊区、盂县、平定县、矿区、城区)

石河子市(铁门关市、图木舒克市、昆玉市、北屯市、新星市、阿拉尔市、五家渠市、双河市、白杨市、可克达拉市、胡杨河市)

三门峡市(卢氏县、湖滨区、渑池县、义马市、灵宝市、陕州区)

三亚市(吉阳区、天涯区、崖州区、海棠区)

日喀则市(谢通门县、昂仁县、定日县、江孜县、萨迦县、仁布县、南木林县、康马县、定结县、萨嘎县、亚东县、拉孜县、岗巴县、聂拉木县、仲巴县、桑珠孜区、白朗县、吉隆县)

怀化市(溆浦县、辰溪县、麻阳苗族自治县、中方县、会同县、沅陵县、洪江市、鹤城区、通道侗族自治县、芷江侗族自治县、新晃侗族自治县、靖州苗族侗族自治县)

汕尾市(城区、海丰县、陆河县、陆丰市)

河池市(环江毛南族自治县、金城江区、都安瑶族自治县、南丹县、巴马瑶族自治县、大化瑶族自治县、东兰县、天峨县、罗城仫佬族自治县、凤山县、宜州区)

保定市(容城县、顺平县、阜平县、定兴县、唐县、曲阳县、满城区、易县、雄县、涞源县、安国市、高阳县、清苑区、定州市、蠡县、涿州市、莲池区、博野县、徐水区、高碑店市、涞水县、安新县、竞秀区、望都县)

铜川市(王益区、印台区、宜君县、耀州区)

松原市(扶余市、前郭尔罗斯蒙古族自治县、乾安县、宁江区、长岭县)

清远市(连山壮族瑶族自治县、阳山县、英德市、连州市、连南瑶族自治县、清新区、佛冈县、清城区)

黔西南布依族苗族自治州(晴隆县、普安县、望谟县、贞丰县、安龙县、册亨县、兴义市、兴仁市)

黔南布依族苗族自治州(福泉市、惠水县、瓮安县、都匀市、独山县、荔波县、长顺县、三都水族自治县、平塘县、龙里县、贵定县、罗甸县)

漯河市(召陵区、郾城区、临颍县、源汇区、舞阳县)

南平市(光泽县、武夷山市、邵武市、松溪县、浦城县、延平区、顺昌县、建阳区、建瓯市、政和县)

双鸭山市(集贤县、尖山区、四方台区、岭东区、饶河县、宝清县、宝山区、友谊县)

　　本文源自：国际金融报

　　随着一季度理财市场数据公布，银行理财产品存续规模缩水引发市场关注。

　　《国际金融报》记者近日注意到，相较2024年底29.95万亿元的市场存续规模，一季度末银行理财市场规模缩水约8100亿元。与此同时，普益标准数据显示，理财公司存续开放式固收类理财产品（不含现金管理类产品）近1个月年化收益率平均水平环比下跌1.15个百分点。

　　受访专家指出，银行理财市场存续规模缩表的背后，债市调整是直接推手，季度末理财回表（回流至表内存款）是重要因素。此外，市场预期变化影响显著，理财产品自身问题同样不容忽视。未来，“存款搬家”将带来增量资金，预计4月理财规模有所回升。

　　一季度缩水8100亿元

　　日前，银行业理财登记托管中心发布《中国银行业理财市场季度报告》（下称《报告》）。《国际金融报》记者注意到，今年一季度，理财市场整体规模较去年末有所缩水。

　　《报告》数据显示，截至2025年一季度末，全市场共有4.06万只理财产品存续，理财市场存续规模为29.14万亿元。而在2024年末，市场上共有存续产品4.03万只，存续规模为29.95万亿元。对比可以发现，一季度市场上产品数量微增300只，但整体规模缩水约8100亿元。

　　此外，普益标准数据显示，截至2025年一季度末，理财公司存续理财产品24433款，环比增加1317款，占全市场存续理财产品的63.86%。理财公司存续开放式固收类理财产品（不含现金管理类产品）近1个月年化收益率平均水平为2.24%，环比下跌1.15个百分点。

　　为何一季度理财市场缩水？在排排网财富理财师曾衡伟看来，债市调整是直接推手，季末理财回表是重要因素。此外，市场预期变化影响显著，理财产品自身问题同样不容忽视。

　　“一季度债市出现阶段性波动，债券类理财产品收益下滑，投资者赎回意愿增强。现金类理财产品虽流动性强，但收益率低，受冲击大；固收纯债类产品因对债市敏感，同样‘失血’严重，仅3月现金类理财产品规模就缩水近4000亿元。”曾衡伟分析道，“此外，银行在季末面临存款考核压力，为满足监管要求与自身资产负债管理需求，会将部分理财产品回表，这导致理财规模出现暂时性下降。”

　　曾衡伟进一步指出，降准降息预期延后，股债“跷跷板”效应显现，市场不确定性增加使得投资者信心受挫，进而减少对理财产品的投资。与此同时，部分理财公司产品吸引力下降、产品结构不合理，引发资金流出。

　　存款搬家带来增量资金

　　“2025年一季度，理财市场整体呈现‘发行数量上升、业绩基准下行’的特征。”普益标准研究员石书玥直言。

　　石书玥进一步分析指出，整体来看，2025年一季度新发理财产品数量增长显著。此外，业绩比较基准延续下行趋势，债券、股票市场震荡，理财公司根据市场变化适时下调业绩比较基准，以增强产品市场适应性。全市场产品存续数量呈现增长态势，固收类产品依旧是市场的主流选择，其存续数量的增加反映了市场对稳健收益产品的持续需求。

　　“随着宏观市场环境变化，美国对华加征关税的政策落地，市场不确定性上升，理财产品的区间收益将面临更复杂的分化格局，投资者需采取审慎策略应对。”石书玥建议。

　　值得关注的是，今年以来，商业银行纷纷下调存款利率，连民营银行也逐渐走下“利率高地”。展望后市，存款利率下行可能会为理财市场带来怎样的影响？

　　“利率方面，4月以来多家银行下调存款利率，定期存款利率多数跌破2%，而银行理财年化收益率回升，收益差吸引投资者转移资金。同时，居民财富积累与投资观念转变，使其希望多元化配置资产，理财产品因收益较稳定且相比存款利率更高，受到低风险偏好投资者的青睐。”曾衡伟表示，“对理财市场而言，存款搬家带来增量资金，将推动理财规模回升，预计4月理财规模有所回升。理财公司或优化产品结构，增加权益类资产配置，推出更有吸引力的产品。此外，市场竞争将更加激烈，理财公司需提升投研、创新与服务能力，以吸引资金流入。”

　　中共中央政治局4月25日召开会议，分析研究当前经济形势和经济工作。

　　会议强调，要加紧实施更加积极有为的宏观政策，用好用足更加积极的财政政策和适度宽松的货币政策。会议指出，适时降准降息，保持流动性充裕，加力支持实体经济。创设新的结构性货币政策工具，设立新型政策性金融工具，支持科技创新、扩大消费、稳定外贸等。

　　同时会议提出，设立服务消费与养老再贷款。

　　适时降准降息

　　货币政策方面，政治局会议提出，要适时降准降息，保持流动性充裕，加力支持实体经济。

　　“适时降准降息”延续了今年政府工作报告对货币政策的要求。

　　国信证券认为，本次政治局会议在货币政策方面总体延续“适度宽松”的总基调。今年以来，我国货币政策较好兼顾了“内外平衡”目标，在面对美国特朗普政府“对等关税”等重大外部冲击及不确定性的情况下，汇率保持稳定，同时信贷、社融、M2等数据有序增长，显示货币政策对今年一季度我国经济的持续回升创造了适宜的货币政策环境。前瞻地看，下一阶段货币政策对经济的逆周期支持力度有望继续加强。从节奏上看，今年二季度货币政策可能通过“降准+结构性降息”的方式对冲贸易战带来的影响，支持实体经济。

　　有专家认为，降准或更快落地。

　　中国民生银行首席经济学家温彬倾向于认为，作为释放长期流动性的工具，降准的优先级仍然最高。随着二季度财政加大宽松力度，降准最有可能率先落地。降息主要会受到人民币汇率和商业银行净息差的掣肘。由于美元相对走弱，汇率掣肘暂不明显，但净息差的约束仍需要关注。因此下一阶段可能按照下调结构性货币政策工具利率、下调7天逆回购利率和下调LPR的顺序推进。

　　“价格方面，短期内全面调降利率仍面临一定约束，有望优先通过再贷款等结构性降息工具降低实体经济融资成本。”国信证券预计，二季度有望进行一次降准，幅度预计为50BP，释放约1万亿元人民币长期流动性，为政府融资特别是超长期特别国债提供适宜的资金环境。与此同时，降准也有较强的信号意义，有助于提振社会预期。

　　东方金诚首席宏观分析师王青则认为，接下来降准降息落地时间可能提前，降幅也可能加大，以体现“加力支持实体经济”的要求。综合当前外部经贸环境变化，房地产市场及物价走势，二季度“适时降准降息”的时机已经成熟，落地时间可能提前到4月底之前。估计本轮降息幅度有可能达到0.3个百分点，相当于2024年全年降息水平；降准幅度有可能达到0.5个百分点，释放长期资金1万亿。这能够有效激发企业和居民融资需求，扩投资促消费，提振市场信心，是当前对冲外部波动最有力的手段之一。

　　华福证券预计，二季度有望降息20BP左右，引导实体经济融资成本进一步稳中有降。而降准作为当前兼顾流动性投放和汇率稳定目标的最优数量型工具，预计全年降准幅度可达100-150BP，每个季度均可基于信用需求情况灵活操作实施。

　　设立服务消费与养老再贷款、设立新型政策性金融工具

　　本次政治局会议同时提出，创设新的结构性货币政策工具，设立新型政策性金融工具，支持科技创新、扩大消费、稳定外贸等。

　　同时，会议提出，设立服务消费与养老再贷款。

　　广开首席产业研究院首席金融研究员王运金认为，今年将继续创设结构性工具加大对重点领域的信贷支持，可能会创设促消费再贷款、稳外贸再贷款等工具，再贷款额度有望提升，还可能会适度下调利率，加大专项支持力度。

　　申万宏源证券认为，服务消费与养老再贷款，或定向滴灌生活性服务业和养老产业，以扩大服务业投资的方式激发消费。

　　王运金指出，设立服务消费与养老再贷款，额度可能会在3000亿元左右，再贷款利率不高于1.75%。该项新工具与此前已设立的400亿额度普惠养老专项再贷款的投向领域有所不同，前者可能会侧重投向对扩大内需有较大贡献的餐饮、文旅、教育、批发零售、仓储物流等领域，向服务业企业提供贷款支持，市场化程度相对更高；后者则主要投向公益型、普惠型养老机构，带有一定的社会保障属性。

　　针对设立新型政策性金融工具，王运金认为，央行将会向政策性银行提供较大规模的资金支持，或释放流动性支持政策性银行发行金融债券募集资金。政策性银行将按照市场化原则，可能会成立“稳外贸发展基金”、“科技创新基金”等，通过股权投资、专项贷款、股东借款、资本金搭桥借款等途径投向相关企业，国开行可能会倾向于支持芯片半导体、人工智能、新一代通信技术、生物科技等领域，进出口银行倾向于支持受关税影响较大的外贸企业及其上游相关原材料制造企业。

　　王青认为，设立新型政策性金融工具或意味着由国家开发银行等政策性金融机构出面，设立定向支持外贸企业的金融工具，强化对短期内受到严重冲击的外贸企业的金融支持。