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德州市(乐陵市、禹城市、临邑县、庆云县、夏津县、陵城区、德城区、齐河县、平原县、武城县、宁津县)

舟山市(嵊泗县、普陀区、定海区、岱山县)

吉林市(舒兰市、昌邑区、龙潭区、磐石市、船营区、蛟河市、丰满区、桦甸市、永吉县)  北海市(海城区、银海区、铁山港区、合浦县)

厦门市(同安区、翔安区、集美区、湖里区、海沧区、思明区)

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山南市(错那市、浪卡子县、扎囊县、曲松县、措美县、乃东区、加查县、桑日县、贡嘎县、洛扎县、琼结县、隆子县)

雅安市(石棉县、荥经县、芦山县、名山区、雨城区、宝兴县、天全县、汉源县)  洛阳市(宜阳县、伊川县、瀍河回族区、汝阳县、新安县、孟津区、老城区、嵩县、西工区、洛宁县、偃师区、涧西区、洛龙区、栾川县)

澳门特别行政区

通化市(梅河口市、集安市、通化县、辉南县、柳河县、二道江区、东昌区)

焦作市(沁阳市、中站区、马村区、山阳区、解放区、武陟县、博爱县、修武县、孟州市、温县)

张家口市(康保县、下花园区、怀安县、沽源县、崇礼区、赤城县、涿鹿县、阳原县、桥东区、桥西区、蔚县、怀来县、尚义县、宣化区、万全区、张北县)

巴音郭楞蒙古自治州(焉耆回族自治县、和静县、尉犁县、和硕县、库尔勒市、且末县、博湖县、轮台县、若羌县)

崇左市(江州区、龙州县、天等县、宁明县、大新县、凭祥市、扶绥县)

湖州市(德清县、吴兴区、长兴县、安吉县、南浔区)

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青岛市(城阳区、莱西市、平度市、市南区、即墨区、崂山区、黄岛区、李沧区、市北区、胶州市)

西安市(阎良区、蓝田县、雁塔区、高陵区、灞桥区、莲湖区、碑林区、未央区、临潼区、鄠邑区、长安区、周至县、新城区)

武威市(天祝藏族自治县、古浪县、凉州区、民勤县)

阿坝藏族羌族自治州(松潘县、壤塘县、小金县、若尔盖县、理县、九寨沟县、金川县、黑水县、红原县、阿坝县、马尔康市、汶川县、茂县)

定西市(渭源县、漳县、陇西县、临洮县、通渭县、安定区、岷县)

云浮市(郁南县、云安区、新兴县、云城区、罗定市)

凉山彝族自治州(木里藏族自治县、越西县、布拖县、金阳县、冕宁县、西昌市、德昌县、甘洛县、会东县、普格县、雷波县、美姑县、喜德县、盐源县、会理市、昭觉县、宁南县)

铜仁市(印江土家族苗族自治县、沿河土家族自治县、江口县、玉屏侗族自治县、德江县、石阡县、松桃苗族自治县、碧江区、万山区、思南县)

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延安市(宜川县、子长市、黄陵县、洛川县、黄龙县、富县、安塞区、延川县、甘泉县、宝塔区、延长县、吴起县、志丹县)

阳江市(阳东区、阳西县、阳春市、江城区)

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包头市(白云鄂博矿区、达尔罕茂明安联合旗、石拐区、九原区、昆都仑区、固阳县、土默特右旗、青山区、东河区)

鄂尔多斯市(准格尔旗、康巴什区、乌审旗、鄂托克旗、达拉特旗、鄂托克前旗、杭锦旗、伊金霍洛旗、东胜区)

鹰潭市(月湖区、贵溪市、余江区)  承德市(双桥区、平泉市、围场满族蒙古族自治县、兴隆县、滦平县、双滦区、宽城满族自治县、鹰手营子矿区、承德县、隆化县、丰宁满族自治县)

莆田市(仙游县、涵江区、城厢区、秀屿区、荔城区)

湘西土家族苗族自治州(龙山县、凤凰县、吉首市、花垣县、永顺县、保靖县、泸溪县、古丈县)

兰州市(永登县、西固区、城关区、皋兰县、红古区、榆中县、安宁区、七里河区)红河哈尼族彝族自治州(弥勒市、石屏县、屏边苗族自治县、红河县、元阳县、绿春县、建水县、泸西县、个旧市、金平苗族瑶族傣族自治县、蒙自市、开远市、河口瑶族自治县)

黔南布依族苗族自治州(独山县、惠水县、平塘县、三都水族自治县、荔波县、罗甸县、长顺县、龙里县、贵定县、都匀市、瓮安县、福泉市)  金华市(永康市、婺城区、浦江县、东阳市、金东区、义乌市、磐安县、兰溪市、武义县)

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柳州市(柳北区、柳南区、三江侗族自治县、鱼峰区、鹿寨县、柳城县、融水苗族自治县、柳江区、融安县、城中区)那曲市(班戈县、色尼区、嘉黎县、聂荣县、巴青县、索县、尼玛县、双湖县、申扎县、安多县、比如县)

唐山市(遵化市、迁安市、滦州市、路南区、开平区、迁西县、玉田县、滦南县、乐亭县、丰润区、丰南区、古冶区、曹妃甸区、路北区)

泸州市(合江县、江阳区、纳溪区、古蔺县、龙马潭区、叙永县、泸县)

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　　2025年一季度金融机构共收到1740张罚单，同比减少45.13%，合计被罚没金额6.26亿元，同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大，2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

　　一、一季度不同类型机构处罚情况

　　国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期，其中罚单数量同比减少54.3%，罚没金额同比减少21.47%。

　　央行的处罚力度则明显加大，今年一季度开出360张罚单，同比增加50%，合计罚没金额1.86亿元，同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

　　从月度分布来看，1月份为处罚小高峰，此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

　　今年一季度银行收到1070张罚单，合计被罚没4.58亿，保险公司收到500张罚单，合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

　　二、一季度1000万元以上大额罚单

　　一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元，其中4张为央行给银行开出的罚单，3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开，2张罚单为证监会及其派出机构所开。

　　银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外，被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

　　交银理财为一季度唯一被罚的理财公司，被罚违规事项为理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

　　三、一季度金融合规典型案例

　　1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

　　一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚，分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

　　其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位，被处罚款80万元，时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

　　江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚，被处罚款75万元，时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

　　江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元，时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

　　同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行，时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

　　2、渤海证券因员工“飞单”被罚，2025年行业首例！

　　渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚，中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足，存在合规风险隐患，因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

　　金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”，“飞单”对于投资者而言风险较大，这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障，产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行重拳出击，信用信息相关处罚大增近43.59%

　　据不完全统计，今年一季度涉及信用信息的罚单有56张，同比增加43.59%，合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息，以及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等。

　　按照央行发布的《征信业务管理办法》规定，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

　　近年来，国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大，金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

　　国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施，提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息，按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息，应履行个人告知及取得同意的义务等。

　　2、剑指投行乱象，券商投行业务成一季度处罚焦点

　　一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域，据不完全统计，有20张罚单涉及投行业务相关违规行为，相比去年同期增加25%。

　　具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单，处罚6家券商、8位高管，剑指投行乱象。

　　五、金融机构处罚排名

　　罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险，交银理财罚没金额排第二，东吴证券罚没金额排第三。

　　（本文数据支持方为企业预警通，统计口径为披露时间）