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日照市(东港区、岚山区、五莲县、莒县)

六安市(金寨县、裕安区、霍山县、霍邱县、舒城县、金安区、叶集区)

吴忠市(盐池县、青铜峡市、同心县、利通区、红寺堡区)

阳江市(阳西县、阳春市、江城区、阳东区)  葫芦岛市(建昌县、龙港区、连山区、兴城市、绥中县、南票区)

郴州市(永兴县、桂阳县、桂东县、资兴市、嘉禾县、宜章县、苏仙区、北湖区、临武县、安仁县、汝城县)

齐齐哈尔市(依安县、龙江县、建华区、拜泉县、甘南县、泰来县、昂昂溪区、克山县、克东县、铁锋区、碾子山区、富裕县、梅里斯达斡尔族区、富拉尔基区、龙沙区、讷河市)

博尔塔拉蒙古自治州(精河县、博乐市、阿拉山口市、温泉县)

新余市(渝水区、分宜县)  乌兰察布市(察哈尔右翼前旗、卓资县、丰镇市、察哈尔右翼后旗、兴和县、商都县、四子王旗、集宁区、凉城县、察哈尔右翼中旗、化德县)

昭通市(绥江县、巧家县、彝良县、盐津县、昭阳区、大关县、永善县、鲁甸县、威信县、水富市、镇雄县)

安庆市(怀宁县、宜秀区、岳西县、宿松县、望江县、太湖县、迎江区、桐城市、潜山市、大观区)

兰州市(皋兰县、西固区、七里河区、安宁区、红古区、永登县、榆中县、城关区)

潮州市(湘桥区、饶平县、潮安区)

大连市(沙河口区、甘井子区、长海县、普兰店区、旅顺口区、西岗区、庄河市、瓦房店市、中山区、金州区)

辽阳市(白塔区、文圣区、弓长岭区、宏伟区、太子河区、灯塔市、辽阳县)

松原市(宁江区、乾安县、前郭尔罗斯蒙古族自治县、扶余市、长岭县)

安阳市(内黄县、龙安区、汤阴县、林州市、北关区、安阳县、殷都区、滑县、文峰区)

石家庄市(深泽县、灵寿县、行唐县、正定县、平山县、新乐市、赞皇县、晋州市、元氏县、辛集市、鹿泉区、井陉县、裕华区、长安区、桥西区、新华区、高邑县、藁城区、赵县、栾城区、井陉矿区、无极县)

东营市(利津县、东营区、广饶县、垦利区、河口区)

乐山市(市中区、五通桥区、犍为县、井研县、金口河区、马边彝族自治县、夹江县、峨边彝族自治县、沐川县、沙湾区、峨眉山市)

临夏回族自治州(永靖县、康乐县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、临夏县、和政县、东乡族自治县、临夏市、广河县)

山南市(贡嘎县、隆子县、措美县、乃东区、曲松县、浪卡子县、加查县、琼结县、桑日县、洛扎县、错那市、扎囊县)

茂名市(化州市、信宜市、电白区、茂南区、高州市)

恩施土家族苗族自治州(巴东县、宣恩县、咸丰县、来凤县、利川市、恩施市、建始县、鹤峰县)

伊春市(友好区、大箐山县、南岔县、乌翠区、嘉荫县、伊美区、铁力市、丰林县、汤旺县、金林区)

鹤岗市(南山区、萝北县、向阳区、东山区、兴安区、工农区、绥滨县、兴山区)

景德镇市(珠山区、乐平市、昌江区、浮梁县)

驻马店市(遂平县、驿城区、汝南县、西平县、泌阳县、上蔡县、确山县、平舆县、新蔡县、正阳县)

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乌鲁木齐市(乌鲁木齐县、达坂城区、天山区、新市区、水磨沟区、沙依巴克区、米东区、头屯河区)

通辽市(科尔沁左翼后旗、库伦旗、奈曼旗、扎鲁特旗、霍林郭勒市、科尔沁左翼中旗、科尔沁区、开鲁县)

玉林市(兴业县、容县、陆川县、博白县、福绵区、玉州区、北流市)

铜仁市(松桃苗族自治县、石阡县、德江县、沿河土家族自治县、碧江区、玉屏侗族自治县、江口县、印江土家族苗族自治县、万山区、思南县)  佳木斯市(郊区、富锦市、同江市、抚远市、前进区、向阳区、桦川县、东风区、桦南县、汤原县)

云浮市(新兴县、郁南县、罗定市、云安区、云城区)

玉树藏族自治州(曲麻莱县、囊谦县、玉树市、杂多县、治多县、称多县)

阿勒泰地区(布尔津县、阿勒泰市、哈巴河县、福海县、青河县、吉木乃县、富蕴县)内江市(市中区、资中县、东兴区、威远县、隆昌市)

周口市(商水县、淮阳区、项城市、扶沟县、西华县、太康县、郸城县、川汇区、鹿邑县、沈丘县)  渭南市(合阳县、白水县、澄城县、大荔县、蒲城县、韩城市、临渭区、潼关县、华阴市、富平县、华州区)

开封市(顺河回族区、杞县、通许县、禹王台区、祥符区、龙亭区、鼓楼区、尉氏县、兰考县)

达州市(宣汉县、达川区、大竹县、万源市、渠县、开江县、通川区)

大同市(新荣区、云州区、云冈区、平城区、灵丘县、天镇县、阳高县、浑源县、左云县、广灵县)张家口市(万全区、怀来县、康保县、崇礼区、涿鹿县、赤城县、张北县、蔚县、下花园区、阳原县、宣化区、桥西区、尚义县、沽源县、怀安县、桥东区)

河源市(和平县、东源县、紫金县、源城区、龙川县、连平县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿合奇县、阿克陶县、乌恰县、阿图什市)

贺州市(昭平县、八步区、平桂区、钟山县、富川瑶族自治县)

宁波市(奉化区、象山县、宁海县、江北区、鄞州区、慈溪市、余姚市、镇海区、北仑区、海曙区)

凉山彝族自治州(会理市、布拖县、昭觉县、雷波县、喜德县、越西县、甘洛县、美姑县、宁南县、盐源县、会东县、德昌县、金阳县、木里藏族自治县、冕宁县、普格县、西昌市)

来宾市(忻城县、合山市、武宣县、金秀瑶族自治县、兴宾区、象州县)

福州市(晋安区、平潭县、福清市、罗源县、闽清县、鼓楼区、台江区、长乐区、仓山区、闽侯县、马尾区、永泰县、连江县)

铜陵市(铜官区、郊区、枞阳县、义安区)

双鸭山市(集贤县、宝山区、四方台区、宝清县、友谊县、饶河县、岭东区、尖山区)

南平市(延平区、政和县、松溪县、建瓯市、光泽县、建阳区、浦城县、武夷山市、邵武市、顺昌县)

池州市(石台县、贵池区、东至县、青阳县)

益阳市(沅江市、安化县、南县、桃江县、赫山区、资阳区)

朝阳市(喀喇沁左翼蒙古族自治县、朝阳县、凌源市、龙城区、双塔区、建平县、北票市)

石嘴山市(平罗县、惠农区、大武口区)

阳泉市(城区、平定县、郊区、盂县、矿区)

三沙市(西沙区、南沙区)

　　4月18日，中国证券业协会（简称“中证协”或“协会”）制定发布《证券公司并表管理指引（试行）》（简称《指引》），引导证券公司完善并表管理架构和模式，实现各类风险管理规范的有效统筹和强化。这也是对2020年并表监管试点的进一步推广。在业内人士看来，此次《指引》为证券行业机构践行并表管理提供了规范和指南，有助于证券公司夯实合规内控基础，统筹加强一体化、垂直化管理，促进功能发挥。

　　明晰并表管理范围层级

　　并表管理是指，证券公司对证券公司并表管理体系的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，有效识别、计量、监测、评估和控制并表管理体系的总体风险状况。

　　据悉，此次《指引》的落地，是对2020年证券公司并表监管试点的进一步推广。2020年，中国证监会批准6家证券公司实施并表监管试点。近年来，证券公司专业类子公司数量增加、业务领域不断扩展、市场服务功能更为丰富、国际化发展稳妥推进，加强并表管理的必要性日益突出。

　　“《指引》充分反映了近年来我国证券行业的新情况、新变化、新要求，有利于引导证券公司体系化建立并表管理架构和模式，健全业务协同机制，不断提升综合性服务实体经济能力和差异化竞争力。”中金公司有关人士表示，从长远视角来看，未来行业将从规模扩张向资本效率驱动转型，推动实现风险隔离机制与业务协同效应的动态平衡，为金融体系的整体稳健运行提供结构性保障。

　　从内容来看，《指引》共八章、四十一条，共涵盖并表管理范围、并表管理各要素的管理要求、配套制定行业并表管理风控指标计算标准以及设置差异化过渡期四方面内容。

　　其中，在并表管理的范围和层级方面，《指引》作出了进一步明确。具体来看，此次监管范围涉及两个方面，在并表主体范围方面，涵盖现行企业会计准则规定的会计并表范围的机构。证券公司对被投资机构不构成控制，但被投资机构所产生的风险和潜在损失足以对证券公司造成重大影响的，也应纳入并表管理范围。

　　在并表业务范围方面，《指引》明确证券公司应当将纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入整体并表管理业务范围。层级原则上要求逐级开展，证券公司也可以根据附属机构的战略作用、风险实质等情况，跨级对附属机构进行并表管理。

　　“《指引》本着实质重于形式和风险审慎性原则，兼顾控制关系与风险相关性，明确了并表管理的主体范围以及业务范围。”谈及并表主体范围，中信证券有关人士表示，对于并表管理的清晰定义以及对于并表范围的明确规范，有助于有效拓展并表管理的内涵与外延。

　　明确并表管理各要素要求

　　与此同时，《指引》还对公司治理、业务协同与内部交易管理、风险管理、资本管理等并表管理构成要素的管理要求做了明确。

　　公司治理方面，《指引》提出，明确建立以并表管理为基础的公司治理架构，确保其与证券公司整体业务性质、资本实力、业务复杂程度和风险管理能力相适应；明确董事会、监事会、经理层、各部门、各分支机构及各附属机构要充分履行相应的并表管理职责，建立健全并表管理协作机制，将并表管理纳入内部审计范畴等。

　　业务协同与内部交易管理方面，《指引》则要求证券公司根据业务种类、区域布局、市场环境和自身并表管理能力，科学进行经营决策，指导各附属机构围绕公司总体战略充分发挥协同效应，合理配置公司资源，对成员之间开展的外包服务、交叉业务进行规范管理。此外，《指引》还要求证券公司内建立并持续完善内部防火墙体系，有效防范金融风险在内部无序传递和跨区域、跨市场、跨境传染等。

　　在资本管理方面，《指引》以前期并表监管试点实践为基础，参考2025年1月正式实施的证券公司风险控制指标计算标准规定，同时考虑近年来证券行业各业务发展情况以及境内外业务差异，配套制定了行业并表风险控制指标计算标准。同时，证券公司应根据附属机构数量、业务复杂程度、内部管理需要等，构建反映公司整体风险水平、各类风险水平以及资本充足水平的指标体系，并逐步实现系统计算和监测。

　　“《指引》的落地有助于证券公司建立母子公司全业务链条‘垂直’一体化管控体系。”国泰海通有关人士表示，《指引》要求在并表管理体系范围内推行基本一致的风险偏好和管理流程以覆盖各类业务，建立健全风险识别与评估的标准和机制，能够有效管理证券公司各类业务、场景及人员风险状况。

　　稳妥推进行业落实并表管理

　　值得注意的是，《指引》充分考虑到了行业中不同体量的证券公司差异性，设定不同过渡期，有利于证券行业并表管理从试点转向常规监管的平稳过渡。

　　其中，对于已正式实施并表监管试点的证券公司，过渡期为自发布之日起一年；对于其他下设有境外附属机构的证券公司，过渡期为自发布之日起两年；而其余证券公司过渡期为自发布之日起三年。

　　“试点以来，中金公司随着国际化战略推进，业务领域不断扩展，强化公司治理、资本管理、风险管理、财务管理的重要性及必要性日益突出。”中金公司有关人士表示，本次适用于全行业的并表管理指引的出台，对于引导中金公司完善并表管理架构和模式，加强对子公司的定位和管控力度，不断提升经营竞争力及整体风险管理水平具有十分重要的意义。

　　“招商证券以推进并表监管试点工作为契机，不断强化风险全覆盖管理，加强对境内外子公司的风险垂直管控，推动提升风控数智化水平，在深化并表管理的过程中持续完善风险管理体系和提升风险管理能力。”招商证券有关人士表示，未来，将进一步对照《指引》落实各项监管要求，持续完善风险管理体系，为证券行业的整体稳健运行和风险管理水平提升贡献积极力量。

　　据悉，下一步，协会将在监管部门指导下开展培训和交流，做好相关规则解读，引导证券公司持续提升全面风险管理能力，维护证券行业稳健运行。

　　据投资者和银行透露，越来越多富有的美国人正在瑞士开设银行账户，以此作为其投资组合“去美国化”的一部分。

　　瑞士的银行表示，近几个月来，他们注意到美国高净值人士对开设投资账户的兴趣大增，相关业务也随之增多。

　　瑞士金融咨询公司AlpenPartnersInternational的首席执行官PierreGabris说：“这种情况是一波一波出现的。奥巴马当选的时候，我们看到了一波热潮。然后新冠疫情引发了另一波。现在，关税问题又引发了新的一波。”

　　Gabris表示，不同的客户开设账户的动机各不相同。

　　许多人希望实现投资多元化，减少对美元的依赖，他们认为，在美国债务不断飙升的压力下，美元还会进一步贬值。瑞士中立的政治立场、稳定的经济、坚挺的货币以及可靠的法律体系都颇具吸引力。

　　还有一些人是出于政治方面的考虑，他们认为在特朗普政府执政期间，美国的法治有所倒退。

　　另外，也有一些人开设瑞士账户是为了在以黄金储存和精炼厂闻名的瑞士购买实物黄金。