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黔西南布依族苗族自治州(贞丰县、兴义市、安龙县、望谟县、晴隆县、兴仁市、册亨县、普安县)

黑河市(五大连池市、嫩江市、逊克县、爱辉区、孙吴县、北安市)

曲靖市(马龙区、宣威市、会泽县、师宗县、罗平县、富源县、麒麟区、沾益区、陆良县)

抚顺市(东洲区、新抚区、清原满族自治县、望花区、抚顺县、顺城区、新宾满族自治县)  安康市(紫阳县、白河县、汉阴县、旬阳市、平利县、石泉县、镇坪县、宁陕县、汉滨区、岚皋县)

南京市(浦口区、雨花台区、六合区、鼓楼区、高淳区、溧水区、建邺区、秦淮区、玄武区、江宁区、栖霞区)

焦作市(武陟县、解放区、孟州市、中站区、山阳区、温县、博爱县、修武县、沁阳市、马村区)

保山市(施甸县、昌宁县、腾冲市、隆阳区、龙陵县)

葫芦岛市(连山区、绥中县、南票区、龙港区、建昌县、兴城市)  鸡西市(鸡冠区、密山市、麻山区、鸡东县、滴道区、梨树区、城子河区、恒山区、虎林市)

百色市(右江区、德保县、那坡县、隆林各族自治县、田东县、田林县、凌云县、西林县、平果市、田阳区、靖西市、乐业县)

黔南布依族苗族自治州(惠水县、三都水族自治县、瓮安县、独山县、荔波县、罗甸县、龙里县、都匀市、平塘县、贵定县、长顺县、福泉市)

盐城市(亭湖区、阜宁县、建湖县、滨海县、东台市、射阳县、大丰区、盐都区、响水县)

海东市(化隆回族自治县、民和回族土族自治县、循化撒拉族自治县、平安区、乐都区、互助土族自治县)

东营市(东营区、广饶县、河口区、垦利区、利津县)

临夏回族自治州(康乐县、广河县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、东乡族自治县、永靖县、临夏县、临夏市、和政县)

海口市(琼山区、龙华区、秀英区、美兰区)

长治市(沁源县、武乡县、潞州区、壶关县、黎城县、襄垣县、长子县、上党区、屯留区、平顺县、沁县、潞城区)

池州市(东至县、贵池区、石台县、青阳县)

临沂市(蒙阴县、临沭县、莒南县、沂水县、沂南县、兰陵县、平邑县、郯城县、兰山区、罗庄区、费县、河东区)

新乡市(牧野区、获嘉县、红旗区、长垣市、卫滨区、凤泉区、辉县市、封丘县、卫辉市、延津县、新乡县、原阳县)

廊坊市(大城县、安次区、广阳区、永清县、三河市、固安县、文安县、霸州市、香河县、大厂回族自治县)

巴中市(巴州区、恩阳区、通江县、南江县、平昌县)

咸宁市(赤壁市、通山县、嘉鱼县、咸安区、通城县、崇阳县)

西藏自治区

濮阳市(华龙区、濮阳县、范县、台前县、南乐县、清丰县)

拉萨市(城关区、达孜区、曲水县、堆龙德庆区、墨竹工卡县、尼木县、当雄县、林周县)

贺州市(富川瑶族自治县、昭平县、平桂区、八步区、钟山县)

潮州市(潮安区、湘桥区、饶平县)

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台州市(路桥区、临海市、三门县、天台县、玉环市、温岭市、仙居县、黄岩区、椒江区)

红河哈尼族彝族自治州(金平苗族瑶族傣族自治县、个旧市、建水县、泸西县、弥勒市、元阳县、蒙自市、红河县、开远市、河口瑶族自治县、石屏县、屏边苗族自治县、绿春县)

海南藏族自治州(共和县、贵德县、兴海县、同德县、贵南县)

枣庄市(市中区、滕州市、峄城区、山亭区、台儿庄区、薛城区)  资阳市(雁江区、乐至县、安岳县)

泰安市(东平县、宁阳县、泰山区、肥城市、岱岳区、新泰市)

三亚市(吉阳区、崖州区、天涯区、海棠区)

阳江市(阳东区、江城区、阳西县、阳春市)大同市(左云县、云冈区、阳高县、云州区、浑源县、平城区、灵丘县、新荣区、天镇县、广灵县)

佛山市(顺德区、高明区、禅城区、南海区、三水区)  大兴安岭地区(塔河县、呼玛县、漠河市)

三门峡市(灵宝市、陕州区、湖滨区、义马市、卢氏县、渑池县)

通化市(集安市、辉南县、梅河口市、通化县、二道江区、柳河县、东昌区)

成都市(成华区、新都区、邛崃市、武侯区、金牛区、锦江区、青白江区、青羊区、新津区、崇州市、蒲江县、大邑县、温江区、双流区、都江堰市、彭州市、金堂县、龙泉驿区、简阳市、郫都区)自贡市(荣县、富顺县、大安区、贡井区、沿滩区、自流井区)

安庆市(迎江区、宜秀区、望江县、太湖县、岳西县、怀宁县、桐城市、潜山市、宿松县、大观区)

铁岭市(铁岭县、昌图县、开原市、调兵山市、清河区、银州区、西丰县)

锦州市(凌海市、义县、黑山县、古塔区、太和区、凌河区、北镇市)

十堰市(郧西县、茅箭区、丹江口市、竹溪县、竹山县、房县、张湾区、郧阳区)

来宾市(忻城县、金秀瑶族自治县、武宣县、象州县、兴宾区、合山市)

扬州市(江都区、高邮市、仪征市、邗江区、宝应县、广陵区)

商丘市(柘城县、永城市、虞城县、民权县、睢阳区、夏邑县、睢县、梁园区、宁陵县)

七台河市(新兴区、桃山区、茄子河区、勃利县)

张家口市(蔚县、涿鹿县、崇礼区、怀安县、阳原县、张北县、下花园区、万全区、桥东区、康保县、桥西区、赤城县、尚义县、沽源县、怀来县、宣化区)

深圳市(宝安区、罗湖区、龙华区、坪山区、光明区、南山区、福田区、龙岗区、盐田区)

金华市(东阳市、浦江县、金东区、婺城区、义乌市、兰溪市、武义县、磐安县、永康市)

延安市(甘泉县、黄龙县、延长县、富县、黄陵县、吴起县、洛川县、宝塔区、子长市、安塞区、延川县、志丹县、宜川县)

鄂尔多斯市(东胜区、伊金霍洛旗、乌审旗、康巴什区、达拉特旗、杭锦旗、鄂托克旗、鄂托克前旗、准格尔旗)

荆门市(京山市、沙洋县、掇刀区、钟祥市、东宝区)

宁夏回族自治区

长春市(宽城区、双阳区、农安县、二道区、朝阳区、公主岭市、绿园区、九台区、德惠市、榆树市、南关区)

　　来源：中新经纬

　　原标题：财报对对碰丨江苏银行PK南京银行：谁更会赚钱？谁薪酬更高？

　　江苏银行和南京银行的年报近日相继披露，两家总部同位于江苏南京的城商行业绩表现如何？

　　整体来看，两家银行资产总额均实现双位数增长，营收、净利润也都实现正增长。数据显示，两家银行的人均创利均超百万元，南京银行2024年人均创利较2023年有所下降；另外，两家银行人均薪酬均超50万元，较2023年有所下降。

　　南京银行公允价值变动收益大涨329.48%

　　从2024年全年业绩来看，截至2024年末，江苏银行资产总额达3.95万亿元，较上年末增长16.12%；南京银行资产总额达2.59万亿元，增幅13.25%%。江苏银行的资产总额绝对值和增速均超过南京银行。

　　营收、净利润方面，截至2024年末，江苏银行全年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，同比增长10.76%。南京银行营业收入502.73亿元，同比增长11.32%；归母净利润201.77亿元，同比增长9.05%。

　　对比来看，江苏银行营收、净利润绝对值均高于南京银行，南京银行营收增速高于江苏银行，但净利润增速低于江苏银行。

　　年报显示，报告期内，江苏银行、南京银行净息差分别为1.86%、1.94%，分别较上年末下降12BP、10BP。从数据来看，江苏银行的净息差低于南京银行，降幅也更大。

　　拆分营收来看，报告期内，江苏银行实现利息净收入559.57亿元，同比增长6.29%，在营收中占比69.24%。非利息净收入中，报告期内，江苏银行实现手续费及佣金净收入44.17亿元，同比增长3.29%，其中手续费及佣金收入62.82亿元，同比增长1.19%；手续费及佣金支出18.65亿元，同比下降3.47%。

　　2024年，江苏银行投资收益为146.50亿元，同比增长20.86%；公允价值变动净收益37.56亿元，同比下降1.67%；汇兑净收益达11.34亿元，同比上涨156.86%，江苏银行称是由于衍生金融业务规模扩大。

　　2024年，南京银行实现利息净收入266.27亿元，同比增长4.62%，在营收中占比52.96%；非利息净收入236.46亿元，同比增长19.98%，在营收中占比47.04%。其中，投资收益为136.18亿元，同比下降8.08%，在非息收入中占比57.59%；公允价值变动收益为73.77亿元，同比大涨329.48%，在非息收入中占比由2023年的8.72%上升至31.20%；手续费和佣金净收入25.93亿元，同比下降28.55%，占比由2023年的18.41%降至2024年的10.96%。

　　数据对比可以看出，江苏银行的主要依靠利息净收入，利息净收入在营收中的占比比南京银行高出16.28个百分点。南京银行的营收主要靠非息收入拉动，尤其是投资收益和公允价值变动收益是支撑南京银行非息收入增长的主要动力。

　　江苏银行对公贷款增速超南京银行

　　年报显示，报告期末，江苏银行发放贷款和垫款账面价值20387亿元，较上年末增长11.04%。各项贷款余额20952亿元，较上年末增长10.67%，其中对公贷款13179亿元，较上年末增长18.82%，在贷款中占比62.90%；零售贷款6748亿元，较上年末增长3.40%，在贷款中占比32.21%；贴现1025亿元，较上年末下降21.99%。

　　截至2024年末，南京银行发放贷款和垫款12251.56亿元，较上年末增加1582.24亿元，增幅14.83%。截至报告期末，该行对公贷款余额9362.04亿元，较上年末增幅14.86%，在贷款中占比74.51%；个人贷款余额3201.94亿元，较上年末增幅12.75%，在贷款中占比25.49%。

　　从贷款行业分布来看，两家银行贷款前几名行业较为接近。报告期末，在江苏银行各项贷款中，占比排名前三的行业分别为租赁和商务服务业、制造业、水利、环境和公共设施管理业。其中，租赁和商务服务业3335亿元，占比15.92%；制造业3033亿元，较上年末增长19.41%，占比14.48%；水利、环境和公共设施管理业1604亿元，占比7.66%。

　　截至2024年末，南京银行贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等。其中，租赁和商务服务业3342.51亿元，占比26.60%；制造业1356.74亿元，较上年末增长8.44%，占比10.80%，较上年末下降0.58个百分点；批发和零售业占比1345.42亿元，占比10.71%。

　　对比来看，江苏银行的对公贷款增速更快，尤其是制造业贷款增速高于对公贷款增速，南京银行制造业贷款增速则低于该行对公贷款增速，且占比有所下降。不过，南京银行个人贷款增速超过江苏银行。

　　两家银行的贷款业务均以江苏省为主。报告期末，在江苏银行各项贷款中，江苏地区贷款余额18047亿元，占比86.13%，较上年末下降0.16个百分点；南京银行在江苏地区的贷款余额为10669.62亿元，占全部贷款余额的84.92%，较上年末下降1.10个百分点。

　　资产质量方面，报告期末，江苏银行不良贷款率0.89%，与上年末持平；拨备覆盖率350.10%，较上年末下降39.43个百分点。南京银行不良贷款率0.83%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率335.27%，较上年末下降25.31个百分点。

　　分行业看，江苏银行对公不良率排前三行业分别是批发和零售业（2.37%），房地产业（2.20%），信息传输、软件和信息技术服务业（1.80%）。南京银行对公不良率排前三行业分别是信息传输、软件和信息技术服务业（5.92%），教育（3.39%）和房地产业（2.25%）。

　　人均薪酬哪家高？

　　年报显示，截至2024年末，江苏银行从业人员20780人（含派遣员工、子公司人员、科技等外包人员），较2023年增加了1183人。南京银行员工数量为18045人，较2023年增加1703人。

　　Wind数据显示，2024年，江苏银行人均薪酬为57.93万元，较2023年的60.74万元，减少2.81万元，降幅为4.63%，江苏银行的人均薪酬也从2024年的A股上市银行之首变为第三位。南京银行的人均薪酬53.78万元，较2023年的57.12万元，减少3.34万元，降幅为5.85%。对比可以看出，江苏银行的员工总人数、人均薪酬均高于南京银行。

　　人均创收方面，2024年，江苏银行人均创收388.91万元，同比增长2.59%，在已披露2024年年报的29家A股上市银行中排名居首。南京银行人均创收278.60万元，同比微涨0.82%，在29家银行中排第8位。

　　人均创利方面，2024年，江苏银行人均创利153.24万元，同比增长4.45%，同样居29家上市银行之首；南京银行人均创利111.81万元，较2023年减少1.4万元，降幅1.25%。

　　从分红来看，江苏银行2024年度利润分配方案显示，该行拟以公司2024年12月31日普通股总股本数183.51亿股为基数，2024年全年以每10股派发现金股利人民币5.206元（含税），合计派发现金股利95.54亿元，占归属于上市公司股东的净利润的30%。

　　南京银行2024年度利润分配方案显示，以公司2024年12月31日普通股总股本110.68亿股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利2.1176元（含税），共计派发现金股利23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。