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驻马店市(泌阳县、确山县、平舆县、汝南县、新蔡县、正阳县、上蔡县、西平县、遂平县、驿城区)

中山市

山南市(曲松县、桑日县、洛扎县、贡嘎县、乃东区、扎囊县、加查县、措美县、错那市、浪卡子县、琼结县、隆子县)

安顺市(平坝区、普定县、镇宁布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县、关岭布依族苗族自治县、西秀区)  济源市

拉萨市(墨竹工卡县、达孜区、林周县、当雄县、堆龙德庆区、尼木县、城关区、曲水县)

长春市(朝阳区、榆树市、二道区、双阳区、南关区、公主岭市、宽城区、绿园区、九台区、农安县、德惠市)

哈尔滨市(巴彦县、木兰县、松北区、道里区、五常市、双城区、方正县、道外区、宾县、依兰县、平房区、通河县、阿城区、香坊区、尚志市、延寿县、南岗区、呼兰区)钦州市(浦北县、钦北区、灵山县、钦南区)

朝阳市(北票市、建平县、喀喇沁左翼蒙古族自治县、双塔区、凌源市、龙城区、朝阳县)  吴忠市(红寺堡区、利通区、同心县、青铜峡市、盐池县)

宁波市(镇海区、北仑区、宁海县、江北区、象山县、鄞州区、海曙区、慈溪市、奉化区、余姚市)

包头市(九原区、达尔罕茂明安联合旗、石拐区、昆都仑区、固阳县、东河区、白云鄂博矿区、土默特右旗、青山区)

伊犁哈萨克自治州(伊宁市、伊宁县、尼勒克县、奎屯市、昭苏县、霍城县、新源县、霍尔果斯市、特克斯县、巩留县、察布查尔锡伯自治县)

阿坝藏族羌族自治州(九寨沟县、小金县、松潘县、理县、黑水县、汶川县、阿坝县、壤塘县、马尔康市、金川县、若尔盖县、茂县、红原县)

苏州市(虎丘区、吴江区、姑苏区、太仓市、常熟市、张家港市、吴中区、相城区、昆山市)

中卫市(中宁县、海原县、沙坡头区)

西藏自治区

宁夏回族自治区

伊春市(南岔县、大箐山县、金林区、丰林县、伊美区、嘉荫县、乌翠区、铁力市、汤旺县、友好区)

舟山市(嵊泗县、普陀区、岱山县、定海区)

赣州市(瑞金市、全南县、会昌县、龙南市、大余县、上犹县、崇义县、兴国县、宁都县、章贡区、赣县区、于都县、石城县、定南县、信丰县、南康区、寻乌县、安远县)

七台河市(勃利县、桃山区、茄子河区、新兴区)

林芝市(墨脱县、察隅县、巴宜区、米林市、工布江达县、波密县、朗县)

遵义市(湄潭县、正安县、汇川区、桐梓县、仁怀市、绥阳县、余庆县、习水县、凤冈县、红花岗区、道真仡佬族苗族自治县、赤水市、务川仡佬族苗族自治县、播州区)

齐齐哈尔市(甘南县、龙江县、泰来县、讷河市、依安县、克东县、昂昂溪区、克山县、梅里斯达斡尔族区、龙沙区、拜泉县、富裕县、建华区、铁锋区、碾子山区、富拉尔基区)

永州市(江华瑶族自治县、零陵区、冷水滩区、双牌县、祁阳市、新田县、江永县、宁远县、东安县、道县、蓝山县)

宝鸡市(金台区、岐山县、眉县、陈仓区、太白县、扶风县、陇县、凤翔区、麟游县、凤县、渭滨区、千阳县)

百色市(田东县、田林县、右江区、凌云县、西林县、那坡县、田阳区、乐业县、靖西市、平果市、隆林各族自治县、德保县)

北海市(铁山港区、银海区、合浦县、海城区)

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黔南布依族苗族自治州(都匀市、荔波县、贵定县、福泉市、惠水县、独山县、龙里县、罗甸县、瓮安县、三都水族自治县、平塘县、长顺县)

玉林市(北流市、陆川县、兴业县、福绵区、博白县、玉州区、容县)

宜春市(万载县、上高县、袁州区、铜鼓县、靖安县、高安市、奉新县、宜丰县、丰城市、樟树市)

通化市(辉南县、柳河县、东昌区、通化县、集安市、二道江区、梅河口市)  晋城市(沁水县、陵川县、阳城县、泽州县、高平市、城区)

威海市(荣成市、文登区、乳山市、环翠区)

海西蒙古族藏族自治州(都兰县、乌兰县、德令哈市、茫崖市、天峻县、格尔木市)

青岛市(莱西市、黄岛区、市北区、城阳区、胶州市、市南区、平度市、李沧区、即墨区、崂山区)漳州市(东山县、南靖县、华安县、芗城区、平和县、云霄县、龙文区、诏安县、漳浦县、长泰区、龙海区)

南平市(建瓯市、松溪县、顺昌县、浦城县、武夷山市、延平区、邵武市、光泽县、政和县、建阳区)  保定市(徐水区、清苑区、雄县、望都县、莲池区、满城区、定州市、博野县、安新县、唐县、安国市、涿州市、高碑店市、顺平县、曲阳县、涞水县、容城县、阜平县、涞源县、定兴县、高阳县、易县、竞秀区、蠡县)

孝感市(大悟县、安陆市、云梦县、汉川市、应城市、孝昌县、孝南区)

阜新市(细河区、彰武县、清河门区、新邱区、阜新蒙古族自治县、海州区、太平区)

庆阳市(西峰区、环县、镇原县、正宁县、合水县、宁县、庆城县、华池县)桂林市(七星区、雁山区、荔浦市、兴安县、恭城瑶族自治县、秀峰区、象山区、全州县、灵川县、资源县、阳朔县、灌阳县、平乐县、永福县、临桂区、龙胜各族自治县、叠彩区)

无锡市(江阴市、新吴区、滨湖区、惠山区、梁溪区、宜兴市、锡山区)

黄石市(阳新县、大冶市、下陆区、黄石港区、西塞山区、铁山区)

沧州市(肃宁县、南皮县、黄骅市、盐山县、沧县、新华区、东光县、献县、河间市、任丘市、泊头市、吴桥县、青县、孟村回族自治县、运河区、海兴县)

乐山市(市中区、峨边彝族自治县、犍为县、峨眉山市、沐川县、沙湾区、夹江县、井研县、金口河区、五通桥区、马边彝族自治县)

周口市(西华县、川汇区、鹿邑县、淮阳区、沈丘县、太康县、扶沟县、郸城县、项城市、商水县)

内江市(市中区、资中县、威远县、东兴区、隆昌市)

商丘市(柘城县、梁园区、虞城县、民权县、宁陵县、永城市、睢县、夏邑县、睢阳区)

凉山彝族自治州(昭觉县、会理市、冕宁县、金阳县、会东县、喜德县、木里藏族自治县、盐源县、美姑县、甘洛县、宁南县、布拖县、普格县、雷波县、德昌县、越西县、西昌市)

白城市(洮南市、大安市、通榆县、镇赉县、洮北区)

三亚市(海棠区、吉阳区、天涯区、崖州区)

温州市(泰顺县、文成县、龙湾区、鹿城区、平阳县、洞头区、龙港市、乐清市、瑞安市、永嘉县、瓯海区、苍南县)

大兴安岭地区(呼玛县、塔河县、漠河市)

德阳市(罗江区、广汉市、旌阳区、中江县、什邡市、绵竹市)

吉林市(丰满区、永吉县、舒兰市、龙潭区、船营区、蛟河市、桦甸市、磐石市、昌邑区)

汕尾市(城区、海丰县、陆丰市、陆河县)

曲靖市(宣威市、会泽县、富源县、陆良县、师宗县、马龙区、麒麟区、沾益区、罗平县)

　　在经历了连续10个季度的净赎回之后，银华基金明星基金经理李晓星旗下代表作基金——银华心怡在2025年一季度重获净申购。

　　4月21日，银华基金李晓星旗下产品悉数披露一季报。以其代表作基金——银华心怡为例，美的集团、比亚迪A股、中国移动、小米集团、美团在一季度新进银华心怡持仓前十。其中，美的获大幅加仓，成为头号重仓股；小米则为该基金自成立以来首次被买入的个股。

　　另一方面，阿里巴巴、中芯国际遭李晓星小幅度减持；比亚迪港股、五粮液、中通快递、香港交易所、快手则退出银华心怡的持仓前十。

　　“随着一系列政策逐渐发挥作用，经济预期逐渐好转，市场的信心也在进一步回升。”李晓星在一季报中表示，看好全年的权益市场，维持了超过九成的权益仓位，看好港股科技、港股消费、港股红利、A股消费、A股制造业，对于一些涨幅过大的板块从相对收益的角度来说持谨慎的态度。他相对更为看好港股市场，以及A股现金流好且估值低位的消费股。

　　美的成头号重仓股

　　李晓星在管基金目前有10只，分别为银华中小盘精选、银华盛世精选、银华心诚、银华心怡、银华大盘精选两年定开、银华丰享一年持有、银华心佳两年持有期、银华心享一年持有、银华心兴三年持有、银华心选一年持有。

　　以其代表作基金——银华心怡为例，2025年一季度期间，银华心怡A、C份额净值增长率分别为14.79%、14.62%，大幅跑赢同期2.64%的业绩比较基准收益率。

　　或受益于业绩增长，银华心怡2025年一季度末的资产净值较2024年四季度末增长10.27亿元，达53.90亿元，已成为李晓星旗下在管基金规模最大的一只产品。

　　与此同时，申购赎回方面，在经历了连续10个季度的净赎回之后，银华心怡在2025年一季度获1.40亿份的净申购。

　　资产配置方面，与此前连续6个季度保持90%以上的高仓位不同的是，银华心怡2025年一季度的股票仓位降至89.74%，而该基金的前十大重仓股持股集中度则大幅提升，由2024年四季度末时的38.24%升至52.40%。

　　截至2025年一季度末，银华心怡的前十大重仓股分别是：美的集团（000333.SZ）、贵州茅台（600519.SH）、宁德时代（300750.SZ）、腾讯控股（00700.HK）、比亚迪（002594.SZ）、中国移动（00941.HK）、阿里巴巴（09988.HK）、小米集团（01810.HK）、中芯国际（00981.HK）、美团（03690.HK）。

　　具体来看，美的集团、比亚迪A股、中国移动、小米集团、美团在一季度新进银华心怡持仓前十。其中，该基金的头号重仓股——美的集团在2024年上半年被银华心怡清仓卖出之后，又于2024年下半年重新被买回，彼时持仓数量为134.63万股。从加仓幅度来看，银华心怡一季度对于美的集团的持仓数量为417.01万股，增持比例高达209.75%。

　　值得一提的是，小米为该基金自成立以来首次被买入的个股，持仓数量为561.41万股；而中国移动则在2024年下半年首次被银华心怡买入，彼时持仓数量为158.50万股，后又于2025年一季度期间被买进持仓前十，持股数量达348.85万股。

　　此外，贵州茅台、宁德时代、腾讯控股获加仓比例依次为104.26%、47.56%、22.32%。

　　与之相对的是，2024年四季度期间首次买入便位列持仓前十的阿里巴巴，在2025年一季度期间遭减持，减仓比例为5.74%；中芯国际再遭小幅度减持，减仓比例为1.75%。

　　比亚迪股份（01211.HK）、五粮液（000858.SZ）、中通快递（02057.HK）、香港交易所（00388.HK）、快手（01024.HK）则退出银华心怡的持仓前十。

　　AI投资转为要看到产业进展和业绩兑现

　　“随着一系列政策逐渐发挥作用，经济预期逐渐好转，市场的信心也在进一步回升。”李晓星在一季报中表示，看好全年的权益市场，维持了超过九成的权益仓位，看好港股科技、港股消费、港股红利、A股消费、A股制造业，对于一些涨幅过大的板块从相对收益的角度来说持谨慎的态度。他相对更为看好港股市场，以及A股现金流好且估值低位的消费股。

　　李晓星认为，AI投资自初期从0到1的宏大叙事，转为要看到产业进展和业绩兑现。“我们看好港股科技龙头，Deepseek的出现加速了国内AI产业发展的进程，国内互联网厂商不论是在产品端还是资本开支端都出现较为积极的信号。业绩层面，港股科技龙头业绩持续增长，同时估值水平仍处于较为合理的状态。我们认为港股科技巨头是产业趋势和基本面趋势共振的方向。”

　　AI产业层面，李晓星指出，随着算力成本逐步降低，他看好端侧方向AI终端投资机会，关注应用端产业进展。半导体国产化进入深水区，看好国内先进制程突破带动的先进晶圆制造、先进封装、国产算力芯片的投资机会。

　　国防军工方面，李晓星称，在经历过去两年的困境之后，行业景气度在春节后从弱复苏逐步转为强复苏，2025年作为“十四五”规划收官之年，过去积压订单预计将集中释放，有望带动产业链公司盈利能力触底回升。展望2027年建军一百年奋斗目标，指引2025年至2026年两年国防装备建设刚性较强，行业间景气度横向比较优势明显。

　　谈及新能源行业，李晓星分析道，从股价角度来说，新能源板块经过去年四季度的反弹和一季度的回调，目前处于一个估值合理偏低的位置，他更看好这一轮走下来，成本和技术优势继续拉大的龙头公司。

　　2025年整体消费投资环境将有明显改善

　　“国内汽车消费具有韧性，海外出口成为了新的增长极。”李晓星认为，本土品牌整车出口以及对外技术输出都有加速趋势，汽车股整体估值和股价位置也都合理，未来还会叠加AI和机器人的成长空间，我们看好行业优势公司。机器人板块经历了较大幅度的上涨，大部分的公司估值都偏高，需要在挤泡沫的过程中选择真正具备技术和成本优势的公司。

　　对于消费行业，李晓星则坦言“2025年消费面临的问题依然存在，人口红利消失，线上流量放缓。”不过，他也表示，一系列相关措施会逐步出台且发挥效果，2025年整体消费投资环境将比2023年、2024年有明显改善。整个消费依然充满活力，消费群体分层，该花花、该省省，更理性，更在意情绪价值，更追求新的东西。

　　投资上，李晓星称，一方面迎合时代的变化，另一方面继续追求更有性价比的组合。主要看好的方向：一是国产化，当下国潮的强势代表着国力的提升和文化的自信，我们很多国产品牌逐步走向中高端深水区，与外资大牌进行竞技，在美护、日化、黄金珠宝等领域，出现了一批中高端品牌，增长非常强劲。

　　二是消费升级，尤其是在审美、精神满足上的升级持续存在，潮玩、IP文化、宠物等为主的“情感”消费、“体验”消费，景气度持续上升。

　　三是品牌国际化，出海成为越来越多行业龙头在2025年的发展战略，在调研的过程中感受到他们对国际业务更加坚定，以长期主义的视角去挖掘出未来5-10年的增长路径。

　　看好受益于流动性改善的有色板块

　　在医药板块，李晓星认为“随着医药政策的逐渐优化，当前行业的风险基本出清，叠加商业保险的开源，医药板块本身的景气度已经出现拐点。”他进一步指出，从业绩表现看，创新药板块总体收入呈高增长趋势，多家企业实现扭亏或亏损收窄。这表明创新药的研发投入正逐渐转化为实际收益，创新药企业的商业模式得到验证，他看好创新药及其产业链的一些优质标的。

　　随着美联储降息周期进入下半段，李晓星看好受益于流动性改善的有色板块，结构上，他认为，服务业的边际走弱和制造业重回扩张趋势更有利于工业金属；同时，因特朗普关税政策引发的对全球贸易战的担忧，避险情绪增强，金价仍将维持强势，但黄金股估值上或有压力。

　　此外，李晓星指出，油价在当前位置面临的长短期不确定因素均较多，但油服产业链确定性和股价位置较为合适。

　　李晓星表示，国内货币政策年内仍有降准降息的空间，二季度因基数效应同比压力不大，他相对看好供给侧刚性约束大的电解铝和边际减产较大的钢铁行业；煤炭价格跌破长协后疆煤等边际产能有退出，叠加进口减少，有一定的价格自稳定效应，但向上弹性不大，他认为其中长协比例高的高股息品种相对更具吸引力；火电股电价下调利空基本消化，煤炭成本和财务成本降低将有助于改善业绩；绿电消纳政策和历史欠补问题有序推进，他看好行业拐点机会。

　　对于银行板块，李晓星则指出，银行的经营依旧稳健，第一批国有大行注资也已以高于市场价的价格推进当中。资本充实后，银行抵御风险的能力在增强，保证了盈利的稳定性。目前行业的股息率水平虽有所下降，但仍明显高于长期国债收益率，是长期资金配置的较好选择。房地产市场在经历长期调整后，近期有企稳迹象，仍需进一步观察。

4月21日，FPG财盛国际表示，美国政府已正式开始制定第11轮国家外大陆架（OCS）石油和天然气租赁计划，此举将对美国能源产业产生深远影响。内政部长DougBurgum启动了这一进程，首先由海洋能源管理局（BOEM）发布信息请求（RFI），开启了为期45天的公众评论窗口期。此举将决定未来海上钻探的地点和时间。

　　FPG财盛国际进一步认为，美国能源政策正在发生转变，从气候口号转向增加化石燃料的使用。这一转变可能不会立即转化为实际的石油产量，但可能成为政治舞台上的一场大戏。然而，有一点是明确的，海上石油开采活动正在获得新的剧本，而这一剧本的第一章才刚刚开始。

　　FPG财盛国际分析称，美国目前拥有2227个活跃的海上租赁，其中469个正在生产石油和天然气。在2024财年，这些海上地点为联邦政府创造了70亿美元的收入，约占美国石油总产量的14%。然而，目前的五年计划（2024-2029）仅包括三次租赁销售，全部位于墨西哥湾。新的第11轮计划可能会大幅改变这一状况，尽管目前尚未确定具体的租赁区域。

　　FPG财盛国际总结认为，尽管美国在能源领域拥有丰富的资源和先进的技术，但美国政府的关税政策和贸易争端可能对全球能源市场的稳定性和可持续性构成威胁。投资者需密切关注全球能源市场的动态变化，以及各国政府在能源政策上的调整，以应对未来的不确定性。