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马鞍山市(花山区、当涂县、含山县、博望区、和县、雨山区)

雅安市(宝兴县、荥经县、雨城区、芦山县、汉源县、石棉县、名山区、天全县)

延边朝鲜族自治州(珲春市、敦化市、安图县、汪清县、和龙市、龙井市、延吉市、图们市)

晋中市(榆社县、介休市、祁县、太谷区、和顺县、灵石县、左权县、寿阳县、昔阳县、榆次区、平遥县)  文山壮族苗族自治州(富宁县、广南县、丘北县、马关县、麻栗坡县、西畴县、砚山县、文山市)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿克陶县、阿图什市、阿合奇县、乌恰县)

泰安市(东平县、肥城市、泰山区、新泰市、宁阳县、岱岳区)

衡阳市(雁峰区、耒阳市、南岳区、常宁市、衡山县、衡南县、衡阳县、衡东县、蒸湘区、珠晖区、祁东县、石鼓区)

益阳市(安化县、沅江市、赫山区、南县、资阳区、桃江县)  佛山市(三水区、南海区、顺德区、禅城区、高明区)

永州市(东安县、零陵区、新田县、双牌县、祁阳市、蓝山县、江永县、冷水滩区、道县、江华瑶族自治县、宁远县)

鞍山市(铁西区、岫岩满族自治县、铁东区、台安县、海城市、千山区、立山区)

丽江市(古城区、宁蒗彝族自治县、华坪县、玉龙纳西族自治县、永胜县)

铜川市(印台区、王益区、宜君县、耀州区)

酒泉市(阿克塞哈萨克族自治县、玉门市、肃北蒙古族自治县、金塔县、瓜州县、敦煌市、肃州区)

百色市(田东县、平果市、那坡县、隆林各族自治县、田林县、乐业县、德保县、凌云县、右江区、田阳区、西林县、靖西市)

云浮市(云城区、郁南县、新兴县、云安区、罗定市)

张家界市(永定区、武陵源区、慈利县、桑植县)

上海市(长宁区、青浦区、宝山区、金山区、黄浦区、杨浦区、嘉定区、徐汇区、普陀区、虹口区、闵行区、崇明区、奉贤区、浦东新区、静安区、松江区)

商丘市(夏邑县、柘城县、宁陵县、梁园区、睢阳区、睢县、永城市、虞城县、民权县)

宣城市(郎溪县、泾县、广德市、旌德县、宣州区、绩溪县、宁国市)

本溪市(平山区、溪湖区、本溪满族自治县、桓仁满族自治县、南芬区、明山区)

朝阳市(龙城区、朝阳县、北票市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、凌源市、双塔区、建平县)

遂宁市(射洪市、大英县、船山区、蓬溪县、安居区)

阳江市(阳东区、阳西县、江城区、阳春市)

定西市(渭源县、安定区、岷县、临洮县、漳县、陇西县、通渭县)

北海市(海城区、银海区、合浦县、铁山港区)

拉萨市(墨竹工卡县、曲水县、堆龙德庆区、达孜区、城关区、林周县、尼木县、当雄县)

黔西南布依族苗族自治州(安龙县、望谟县、册亨县、贞丰县、普安县、晴隆县、兴仁市、兴义市)

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齐齐哈尔市(建华区、碾子山区、梅里斯达斡尔族区、富裕县、克山县、龙江县、铁锋区、昂昂溪区、龙沙区、泰来县、富拉尔基区、拜泉县、甘南县、依安县、讷河市、克东县)

南充市(蓬安县、仪陇县、南部县、营山县、顺庆区、嘉陵区、阆中市、高坪区、西充县)

中山市

崇左市(扶绥县、凭祥市、大新县、天等县、江州区、宁明县、龙州县)  渭南市(澄城县、合阳县、大荔县、潼关县、韩城市、临渭区、白水县、华州区、富平县、华阴市、蒲城县)

山南市(洛扎县、乃东区、浪卡子县、隆子县、扎囊县、琼结县、曲松县、措美县、桑日县、错那市、加查县、贡嘎县)

大庆市(杜尔伯特蒙古族自治县、萨尔图区、林甸县、让胡路区、红岗区、龙凤区、大同区、肇州县、肇源县)

陇南市(西和县、两当县、文县、武都区、成县、礼县、徽县、宕昌县、康县)黄南藏族自治州(尖扎县、河南蒙古族自治县、同仁市、泽库县)

乌海市(海南区、乌达区、海勃湾区)  衡水市(武邑县、景县、阜城县、饶阳县、故城县、安平县、枣强县、冀州区、深州市、桃城区、武强县)

许昌市(长葛市、襄城县、鄢陵县、禹州市、魏都区、建安区)

日照市(岚山区、五莲县、东港区、莒县)

呼和浩特市(托克托县、武川县、回民区、和林格尔县、土默特左旗、清水河县、赛罕区、新城区、玉泉区)喀什地区(塔什库尔干塔吉克自治县、疏附县、岳普湖县、叶城县、麦盖提县、泽普县、喀什市、伽师县、巴楚县、莎车县、英吉沙县、疏勒县)

黔南布依族苗族自治州(平塘县、龙里县、贵定县、瓮安县、都匀市、罗甸县、惠水县、福泉市、荔波县、独山县、长顺县、三都水族自治县)

青岛市(城阳区、莱西市、市北区、平度市、市南区、李沧区、即墨区、胶州市、黄岛区、崂山区)

安康市(汉滨区、白河县、岚皋县、紫阳县、平利县、镇坪县、石泉县、宁陕县、旬阳市、汉阴县)

楚雄彝族自治州(武定县、双柏县、姚安县、楚雄市、禄丰市、永仁县、元谋县、大姚县、南华县、牟定县)

宜宾市(翠屏区、高县、珙县、江安县、叙州区、兴文县、南溪区、屏山县、筠连县、长宁县)

菏泽市(郓城县、成武县、定陶区、鄄城县、巨野县、曹县、牡丹区、东明县、单县)

恩施土家族苗族自治州(恩施市、鹤峰县、巴东县、利川市、宣恩县、咸丰县、建始县、来凤县)

三沙市(西沙区、南沙区)

西安市(阎良区、莲湖区、长安区、雁塔区、蓝田县、临潼区、高陵区、未央区、灞桥区、鄠邑区、碑林区、周至县、新城区)

锡林郭勒盟(西乌珠穆沁旗、东乌珠穆沁旗、锡林浩特市、正蓝旗、正镶白旗、镶黄旗、苏尼特右旗、多伦县、太仆寺旗、二连浩特市、阿巴嘎旗、苏尼特左旗)

铜仁市(松桃苗族自治县、碧江区、沿河土家族自治县、万山区、石阡县、江口县、印江土家族苗族自治县、思南县、玉屏侗族自治县、德江县)

湘西土家族苗族自治州(古丈县、凤凰县、泸溪县、龙山县、永顺县、吉首市、花垣县、保靖县)

红河哈尼族彝族自治州(金平苗族瑶族傣族自治县、绿春县、蒙自市、个旧市、泸西县、开远市、建水县、红河县、屏边苗族自治县、河口瑶族自治县、石屏县、元阳县、弥勒市)

济南市(莱芜区、商河县、平阴县、历下区、槐荫区、钢城区、长清区、济阳区、市中区、历城区、章丘区、天桥区)

新乡市(红旗区、延津县、获嘉县、原阳县、卫滨区、凤泉区、封丘县、牧野区、长垣市、辉县市、卫辉市、新乡县)

合肥市(庐阳区、包河区、肥西县、长丰县、庐江县、瑶海区、巢湖市、蜀山区、肥东县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）