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全国服务区域:
韶关市(乐昌市、乳源瑶族自治县、仁化县、南雄市、翁源县、武江区、曲江区、新丰县、始兴县、浈江区)
中山市
红河哈尼族彝族自治州(建水县、弥勒市、泸西县、绿春县、蒙自市、元阳县、开远市、屏边苗族自治县、石屏县、河口瑶族自治县、红河县、个旧市、金平苗族瑶族傣族自治县)
六安市(霍山县、叶集区、霍邱县、金安区、舒城县、裕安区、金寨县)
怀化市(会同县、中方县、沅陵县、芷江侗族自治县、辰溪县、溆浦县、洪江市、麻阳苗族自治县、靖州苗族侗族自治县、鹤城区、新晃侗族自治县、通道侗族自治县)
铜陵市(枞阳县、铜官区、郊区、义安区)
包头市(固阳县、达尔罕茂明安联合旗、东河区、白云鄂博矿区、石拐区、昆都仑区、青山区、九原区、土默特右旗)
秦皇岛市(山海关区、卢龙县、海港区、青龙满族自治县、北戴河区、昌黎县、抚宁区)
西安市(灞桥区、临潼区、雁塔区、鄠邑区、阎良区、周至县、莲湖区、新城区、蓝田县、碑林区、长安区、未央区、高陵区)
兰州市(七里河区、城关区、安宁区、永登县、红古区、榆中县、西固区、皋兰县)
清远市(英德市、清城区、连山壮族瑶族自治县、阳山县、连州市、佛冈县、连南瑶族自治县、清新区)
濮阳市(清丰县、华龙区、濮阳县、南乐县、范县、台前县)
铜仁市(玉屏侗族自治县、石阡县、思南县、沿河土家族自治县、松桃苗族自治县、德江县、江口县、印江土家族苗族自治县、碧江区、万山区)
自贡市(大安区、荣县、沿滩区、自流井区、贡井区、富顺县)
梧州市(龙圩区、蒙山县、万秀区、苍梧县、藤县、长洲区、岑溪市)
东营市(利津县、河口区、东营区、广饶县、垦利区)
廊坊市(香河县、大厂回族自治县、文安县、固安县、安次区、永清县、霸州市、大城县、广阳区、三河市)
呼伦贝尔市(扎赉诺尔区、海拉尔区、鄂温克族自治旗、扎兰屯市、满洲里市、陈巴尔虎旗、鄂伦春自治旗、牙克石市、新巴尔虎右旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、根河市、阿荣旗、额尔古纳市、新巴尔虎左旗)
抚顺市(新抚区、新宾满族自治县、抚顺县、顺城区、望花区、清原满族自治县、东洲区)
阜新市(清河门区、阜新蒙古族自治县、海州区、太平区、细河区、新邱区、彰武县)
荆州市(石首市、松滋市、监利市、沙市区、荆州区、洪湖市、公安县、江陵县)
德宏傣族景颇族自治州(芒市、梁河县、盈江县、陇川县、瑞丽市)
深圳市(宝安区、光明区、龙华区、罗湖区、福田区、南山区、坪山区、盐田区、龙岗区)
怒江傈僳族自治州(福贡县、泸水市、兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县)
巴彦淖尔市(乌拉特中旗、乌拉特后旗、临河区、乌拉特前旗、杭锦后旗、磴口县、五原县)
遵义市(播州区、绥阳县、道真仡佬族苗族自治县、赤水市、正安县、汇川区、习水县、凤冈县、红花岗区、桐梓县、务川仡佬族苗族自治县、余庆县、仁怀市、湄潭县)
金华市(永康市、武义县、浦江县、东阳市、金东区、磐安县、义乌市、婺城区、兰溪市)
雅安市(天全县、宝兴县、雨城区、汉源县、石棉县、芦山县、荥经县、名山区)
临汾市(安泽县、永和县、大宁县、蒲县、乡宁县、翼城县、洪洞县、隰县、侯马市、吉县、襄汾县、尧都区、汾西县、霍州市、浮山县、曲沃县、古县)
延边朝鲜族自治州(和龙市、珲春市、延吉市、敦化市、汪清县、龙井市、图们市、安图县)
钦州市(钦北区、钦南区、灵山县、浦北县)
临沧市(临翔区、凤庆县、云县、镇康县、永德县、沧源佤族自治县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、耿马傣族佤族自治县)
陇南市(武都区、礼县、康县、西和县、成县、文县、两当县、徽县、宕昌县)
西宁市(城北区、城中区、城东区、湟中区、城西区、湟源县、大通回族土族自治县)
宁波市(海曙区、江北区、镇海区、北仑区、鄞州区、奉化区、慈溪市、象山县、余姚市、宁海县)
宜昌市(秭归县、宜都市、夷陵区、猇亭区、兴山县、当阳市、远安县、西陵区、伍家岗区、五峰土家族自治县、长阳土家族自治县、枝江市、点军区)
无锡市(惠山区、锡山区、江阴市、新吴区、滨湖区、梁溪区、宜兴市)
伊犁哈萨克自治州(尼勒克县、察布查尔锡伯自治县、霍尔果斯市、新源县、伊宁县、特克斯县、伊宁市、昭苏县、霍城县、奎屯市、巩留县)
河池市(凤山县、南丹县、东兰县、宜州区、都安瑶族自治县、环江毛南族自治县、大化瑶族自治县、金城江区、巴马瑶族自治县、罗城仫佬族自治县、天峨县)
平顶山市(卫东区、宝丰县、汝州市、鲁山县、新华区、石龙区、郏县、叶县、舞钢市、湛河区)
达州市(宣汉县、达川区、大竹县、渠县、开江县、万源市、通川区)
玉树藏族自治州(曲麻莱县、囊谦县、玉树市、称多县、治多县、杂多县)
周口市(郸城县、西华县、沈丘县、商水县、项城市、淮阳区、扶沟县、鹿邑县、太康县、川汇区)
南通市(崇川区、通州区、海安市、海门区、如东县、启东市、如皋市)
上海市(浦东新区、嘉定区、黄浦区、静安区、徐汇区、奉贤区、宝山区、松江区、闵行区、崇明区、青浦区、长宁区、杨浦区、虹口区、普陀区、金山区)
阿拉善盟(阿拉善右旗、阿拉善左旗、额济纳旗)
太原市(万柏林区、小店区、娄烦县、尖草坪区、晋源区、迎泽区、阳曲县、古交市、清徐县、杏花岭区)
新疆维吾尔自治区
白城市(镇赉县、大安市、通榆县、洮北区、洮南市)
黄冈市(麻城市、红安县、团风县、黄梅县、英山县、浠水县、武穴市、黄州区、罗田县、蕲春县)
邵阳市(新邵县、邵东市、绥宁县、武冈市、邵阳县、双清区、城步苗族自治县、北塔区、新宁县、大祥区、隆回县、洞口县)
滨州市(邹平市、滨城区、博兴县、沾化区、阳信县、无棣县、惠民县)
南京市(浦口区、鼓楼区、江宁区、高淳区、六合区、栖霞区、玄武区、雨花台区、溧水区、建邺区、秦淮区)
白山市(浑江区、江源区、临江市、长白朝鲜族自治县、抚松县、靖宇县)
鹤岗市(兴安区、工农区、东山区、南山区、萝北县、向阳区、兴山区、绥滨县)
盘锦市(兴隆台区、大洼区、双台子区、盘山县)
泸州市(龙马潭区、纳溪区、合江县、泸县、江阳区、叙永县、古蔺县)
林芝市(工布江达县、波密县、米林市、察隅县、巴宜区、朗县、墨脱县)
大庆市(龙凤区、大同区、萨尔图区、杜尔伯特蒙古族自治县、让胡路区、肇源县、红岗区、肇州县、林甸县)
南宁市(上林县、青秀区、西乡塘区、宾阳县、隆安县、马山县、江南区、邕宁区、兴宁区、武鸣区、良庆区、横州市)
朔州市(平鲁区、应县、朔城区、怀仁市、山阴县、右玉县)
焦作市(武陟县、解放区、山阳区、中站区、马村区、孟州市、博爱县、修武县、沁阳市、温县)
普洱市(镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、西盟佤族自治县、江城哈尼族彝族自治县、思茅区、景谷傣族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、景东彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、墨江哈尼族自治县)
天津市(东丽区、西青区、静海区、武清区、北辰区、宝坻区、河西区、红桥区、河东区、河北区、南开区、宁河区、滨海新区、和平区、津南区、蓟州区)
镇江市(扬中市、句容市、丹阳市、丹徒区、京口区、润州区)
澳门特别行政区
阜阳市(临泉县、颍上县、界首市、颍州区、颍泉区、太和县、颍东区、阜南县)
吴忠市(同心县、青铜峡市、红寺堡区、盐池县、利通区)
南充市(阆中市、仪陇县、营山县、南部县、高坪区、西充县、嘉陵区、蓬安县、顺庆区)
吕梁市(汾阳市、方山县、柳林县、交口县、兴县、文水县、孝义市、离石区、岚县、石楼县、临县、中阳县、交城县)
衡阳市(雁峰区、衡山县、衡阳县、蒸湘区、衡南县、衡东县、石鼓区、南岳区、珠晖区、耒阳市、祁东县、常宁市)
吉林市(舒兰市、船营区、昌邑区、永吉县、蛟河市、丰满区、龙潭区、桦甸市、磐石市)
商洛市(洛南县、商南县、商州区、柞水县、山阳县、镇安县、丹凤县)
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广西壮族自治区
眉山市(仁寿县、彭山区、东坡区、青神县、洪雅县、丹棱县)
佳木斯市(同江市、汤原县、抚远市、郊区、桦川县、富锦市、桦南县、前进区、向阳区、东风区)
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齐齐哈尔市(甘南县、依安县、克山县、昂昂溪区、建华区、富裕县、泰来县、讷河市、梅里斯达斡尔族区、富拉尔基区、龙江县、拜泉县、龙沙区、碾子山区、铁锋区、克东县)
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运城市(盐湖区、夏县、垣曲县、闻喜县、平陆县、河津市、临猗县、永济市、芮城县、万荣县、绛县、稷山县、新绛县)
荆门市(掇刀区、沙洋县、东宝区、京山市、钟祥市)
曲靖市(师宗县、陆良县、罗平县、宣威市、马龙区、麒麟区、富源县、会泽县、沾益区)
2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。
一、一季度不同类型机构处罚情况
国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。
央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。
从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。
今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。
二、一季度1000万元以上大额罚单
一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。
银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。
交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。
三、一季度金融合规典型案例
1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚
一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。
其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。
江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。
江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。
同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。
2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!
渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。
四、一季度金融合规特点
1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%
据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。
按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。
近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。
国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。
2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点
一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。
具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。
五、金融机构处罚排名
罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。
(本文数据支持方为企业预警通,统计口径为披露时间)
新闻结尾
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