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三门峡市(湖滨区、卢氏县、灵宝市、陕州区、义马市、渑池县)

宜昌市(伍家岗区、长阳土家族自治县、五峰土家族自治县、猇亭区、当阳市、远安县、点军区、秭归县、枝江市、西陵区、宜都市、兴山县、夷陵区)

平凉市(泾川县、崆峒区、华亭市、崇信县、静宁县、庄浪县、灵台县)

沧州市(献县、肃宁县、泊头市、任丘市、沧县、南皮县、新华区、盐山县、运河区、河间市、东光县、孟村回族自治县、海兴县、黄骅市、青县、吴桥县)  湘潭市(湘乡市、岳塘区、雨湖区、湘潭县、韶山市)

白银市(会宁县、靖远县、平川区、景泰县、白银区)

廊坊市(霸州市、大厂回族自治县、广阳区、文安县、安次区、永清县、香河县、固安县、三河市、大城县)

武威市(民勤县、凉州区、天祝藏族自治县、古浪县)

安康市(平利县、旬阳市、紫阳县、镇坪县、宁陕县、石泉县、岚皋县、白河县、汉滨区、汉阴县)  江门市(开平市、蓬江区、恩平市、台山市、新会区、江海区、鹤山市)

鄂州市(华容区、梁子湖区、鄂城区)

通化市(东昌区、集安市、柳河县、辉南县、通化县、二道江区、梅河口市)

重庆市(綦江区、涪陵区、开州区、黔江区、南川区、渝北区、巫山县、江北区、酉阳土家族苗族自治县、石柱土家族自治县、云阳县、武隆区、梁平区、城口县、九龙坡区、大足区、忠县、万州区、北碚区、长寿区、潼南区、合川区、巴南区、奉节县、璧山区、巫溪县、垫江县、南岸区、荣昌区、丰都县、江津区、永川区、秀山土家族苗族自治县、铜梁区、渝中区、大渡口区、彭水苗族土家族自治县、沙坪坝区)

黔南布依族苗族自治州(瓮安县、福泉市、独山县、长顺县、罗甸县、龙里县、惠水县、都匀市、贵定县、荔波县、平塘县、三都水族自治县)

辽阳市(太子河区、白塔区、灯塔市、文圣区、宏伟区、辽阳县、弓长岭区)

伊春市(南岔县、金林区、汤旺县、大箐山县、乌翠区、友好区、丰林县、嘉荫县、伊美区、铁力市)

黑河市(逊克县、嫩江市、爱辉区、北安市、孙吴县、五大连池市)

澳门特别行政区

黄冈市(武穴市、红安县、团风县、黄州区、英山县、罗田县、蕲春县、黄梅县、麻城市、浠水县)

牡丹江市(穆棱市、林口县、西安区、阳明区、宁安市、爱民区、绥芬河市、东宁市、海林市、东安区)

拉萨市(堆龙德庆区、达孜区、林周县、城关区、尼木县、当雄县、墨竹工卡县、曲水县)

莆田市(荔城区、城厢区、涵江区、仙游县、秀屿区)

上饶市(弋阳县、信州区、鄱阳县、横峰县、余干县、德兴市、玉山县、婺源县、广信区、铅山县、万年县、广丰区)

东营市(广饶县、利津县、河口区、垦利区、东营区)

宿迁市(沭阳县、宿城区、宿豫区、泗洪县、泗阳县)

漳州市(漳浦县、芗城区、平和县、华安县、云霄县、东山县、龙文区、南靖县、诏安县、龙海区、长泰区)

贵港市(平南县、港南区、桂平市、港北区、覃塘区)

阿勒泰地区(哈巴河县、布尔津县、吉木乃县、富蕴县、阿勒泰市、青河县、福海县)

淮北市(杜集区、烈山区、濉溪县、相山区)

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玉溪市(易门县、通海县、澄江市、峨山彝族自治县、江川区、新平彝族傣族自治县、红塔区、华宁县、元江哈尼族彝族傣族自治县)

日照市(岚山区、五莲县、莒县、东港区)

漯河市(源汇区、舞阳县、临颍县、召陵区、郾城区)

周口市(沈丘县、郸城县、鹿邑县、太康县、淮阳区、项城市、扶沟县、西华县、商水县、川汇区)  青岛市(平度市、李沧区、即墨区、崂山区、胶州市、市北区、莱西市、城阳区、市南区、黄岛区)

巴音郭楞蒙古自治州(且末县、焉耆回族自治县、轮台县、博湖县、若羌县、和硕县、库尔勒市、和静县、尉犁县)

阿克苏地区(新和县、拜城县、阿瓦提县、温宿县、乌什县、柯坪县、阿克苏市、沙雅县、库车市)

安阳市(殷都区、北关区、汤阴县、内黄县、安阳县、文峰区、滑县、龙安区、林州市)湘西土家族苗族自治州(永顺县、花垣县、凤凰县、古丈县、泸溪县、吉首市、保靖县、龙山县)

吉安市(泰和县、安福县、峡江县、遂川县、永丰县、永新县、新干县、万安县、吉州区、吉水县、青原区、井冈山市、吉安县)  昆明市(寻甸回族彝族自治县、东川区、富民县、盘龙区、西山区、禄劝彝族苗族自治县、官渡区、嵩明县、晋宁区、呈贡区、五华区、石林彝族自治县、宜良县、安宁市)

泸州市(纳溪区、叙永县、古蔺县、泸县、江阳区、合江县、龙马潭区)

菏泽市(鄄城县、曹县、成武县、巨野县、郓城县、东明县、单县、牡丹区、定陶区)

阜阳市(颍东区、阜南县、临泉县、颍州区、太和县、颍上县、界首市、颍泉区)武汉市(汉南区、东西湖区、蔡甸区、江夏区、青山区、武昌区、黄陂区、汉阳区、洪山区、硚口区、江岸区、江汉区、新洲区)

德州市(庆云县、宁津县、武城县、齐河县、德城区、临邑县、平原县、禹城市、夏津县、陵城区、乐陵市)

锦州市(凌海市、古塔区、黑山县、北镇市、太和区、义县、凌河区)

忻州市(河曲县、原平市、保德县、代县、忻府区、宁武县、岢岚县、神池县、定襄县、五台县、静乐县、五寨县、繁峙县、偏关县)

泰安市(岱岳区、肥城市、东平县、宁阳县、泰山区、新泰市)

濮阳市(范县、台前县、濮阳县、南乐县、清丰县、华龙区)

邢台市(临西县、平乡县、广宗县、新河县、内丘县、威县、宁晋县、任泽区、隆尧县、柏乡县、清河县、临城县、南宫市、南和区、信都区、巨鹿县、襄都区、沙河市)

四平市(双辽市、梨树县、铁东区、伊通满族自治县、铁西区)

延安市(志丹县、洛川县、黄龙县、延川县、延长县、富县、吴起县、甘泉县、黄陵县、安塞区、子长市、宜川县、宝塔区)

佳木斯市(抚远市、郊区、前进区、富锦市、向阳区、同江市、桦川县、汤原县、东风区、桦南县)

昭通市(巧家县、盐津县、昭阳区、大关县、镇雄县、彝良县、鲁甸县、永善县、绥江县、水富市、威信县)

铁岭市(昌图县、西丰县、开原市、清河区、调兵山市、银州区、铁岭县)

吐鲁番市(鄯善县、高昌区、托克逊县)

吕梁市(中阳县、方山县、文水县、柳林县、交城县、临县、汾阳市、孝义市、离石区、交口县、兴县、岚县、石楼县)

济宁市(梁山县、兖州区、任城区、汶上县、嘉祥县、邹城市、金乡县、微山县、鱼台县、泗水县、曲阜市)

阳泉市(郊区、矿区、盂县、平定县、城区)

鹤岗市(兴安区、绥滨县、工农区、南山区、萝北县、向阳区、东山区、兴山区)

　　来源：证券之星

　　市场全天低开后震荡反弹，三大指数涨跌不一，沪指止步8连涨。

　　盘面上，银行股维持强势，中、农、工、建四大行续创历史新高。地产、城镇化概念股集体走强，渝开发等多股涨停。5G概念股表现活跃，通宇通讯等涨停。下跌方面，大消费股集体调整，贝因美等多股跌停。

　　截至收盘，沪指跌0.11%，深成指涨0.23%，创业板指涨0.27%。市场热点较为杂乱，个股跌多涨少，全市场超2700只个股下跌。沪深两市全天成交额9147亿，较上个交易日缩量848亿，创年内地量。

　　01． 银行股攻势再起

　　今日，A股市场震荡调整，沪指小幅收跌，两市成交额较之昨日再度萎缩，显示出资金仍然保守，观望情绪浓厚，整体操作偏向防御。

　　首先，银行股再度逆势活跃，中、农、工、建四大行续创历史新高。

　　今年以来，险资频频举牌银行股，背后或是红利属性凸显、战略协同需求和防御性配置多重因素共振。中国银河证券表示，降准降息预期增强，低利率环境延续，叠加全球政治经济环境不确定性，资金避险属性提升，银行股息率性价比凸显。

　　其次，6G概念、通信设备等板块同样于盘中活跃。

　　消息面上，工信部表示，下一步将在推动科技创新和产业创新融合的深度上下功夫，凝聚产学研用各方力量，加快推进6G技术研发、标准制定、中试验证和产业落实，加强通信、感知、智能、计算等融合技术突破，前瞻布局和培育面向6G的应用产业生态。

　　此外，近期强势的大消费方向陷入整理，旅游酒店与乳业等方向领跌，贝因美跌停。

　　本轮大消费行情演绎至今，几乎扩散至各个细分。而昨日加速的上涨后情绪端或趋于高潮，以目前市场整体的量能水平而言，存在着一定的买盘承接不足疑虑。分析人士预计，后续内部的分化可能会有所加剧。

　　整体而言，在市场持续缩量环境下，板块轮动较快，资金更便宜防御板块和消息面催化方向，因此，大消费在昨日高潮遭遇调整仍在情理之中，分析人士建议，后续可关注资金对于消费方向的回流强度，一方面继续聚焦前排核心标的，另一方面关注在一众低位补涨个股中能够脱颖而出的个股。

　　02． 增量资金加速涌入市场

　　近期，受海外扰动，投资者情绪较为脆弱，资金观望意味浓厚，成交额再创年内地量，也令市场担忧交易额又会长期萎缩。

　　事实上，当前A股市场面临的增量资金依然充足——今年以来，随着各项政策举措的逐步落地实施，包括保险资金、银行理财资金、各类养老金等在内的增量资金入市进程加快。

　　首先，今年1月份，《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》出台，主要举措包括要求公募基金持有A股流通市值未来三年每年至少增长10%；大型国有保险公司自2025年起每年新增保费的30%用于投资A股，对国有保险公司、社保基金、养老金等全面实施三年以上长周期考核，降低短期业绩权重。

　　其次，国家金融监督管理总局近日发布《关于调整保险资金权益类资产监管比例有关事项的通知》，上调保险资金权益资产配置比例上限、提高投资创业投资基金的集中度比例、放宽税延养老比例监管要求。

　　第三，4月份以来，稳股市“组合拳”协同发力，增量资金全面入市。央行、中央汇金、沪深两市公司及股东等多方行动，齐心协力为A股市场提供增量资金支持，用实际行动表达对中国资本市场的坚定信心。

　　此外，社保基金、公募基金、私募基金、证券公司、银行理财等各方联手加仓，形成协同效应；龙头企业“大额+高频”回购，产生示范效应，如三一重工、海尔智家等单笔回购规模均超10亿元。截至目前，已有483家A股上市公司累计披露511单股票回购增持贷款计划，拟申请贷款金额上限合计1020.584亿元。

　　展望未来，证券日报刊文评论称，随着相关政策措施效果陆续显现，预计会有更多增量资金进入A股市场。

　　03． A股行情或迎“多点开花”

　　对于A股后市，内外资机构近期也是联合看好。

　　外资方面，对于近期市场担忧的关税风波，摩根大通分析师在最新发布的报告中表示，特朗普政府的新一轮关税政策对于中国互联网公司的影响并不直接，对于中国线上消费的影响更是微乎其微，预计可能不到0.5%。

　　对于A股投资机会，高盛在最新的报告中表示，中资股估值吸引，叠加经济刺激政策预期，势有资金重投中国。考虑到A股气氛更受惠于政策刺激，策略配置上较H股看高一线。高盛预计，未来12个月内，MSCI中国指数有12%的上涨空间，沪深300指数有15%的上涨空间。

　　内资方面，睿远基金傅鹏博认为，这次关税之“危”会转化为“机”，推动一系列改革，如提振内需，以国内消费市场带动经济增长。资本市场或迎来从“科技牛”的局部行情到多点开花的局面。

　　睿远基金赵枫也认为，伴随着外部环境的变化和投资者预期的波动，二季度市场表现也许会比较颠簸，但结合当前的估值水平和较为宽裕的政策空间，我们认为中国权益资产的价格存在较为坚实的基本面支撑，对全年表现仍可保持乐观。

　　具体配置上，高盛看好消费板块的表现，认为消费和地产领域的进一步改善将推动市场上涨。高盛还表示，小盘股可能表现更佳，特别是科创50、创业板指和中证1000等指数。

　　新华社快讯：习近平结束对越南、马来西亚和柬埔寨国事访问回到北京。

　　来源：财联社

　　4月18日，金融监管总局发布《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》（以下简称《通知》）。

　　其中，在深化个人营销体制改革方面，《通知》提出建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存；在强化管理和监督力度方面，《通知》将建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机制，防范销售误导和套利风险，对违反要求的机构和个人严肃查处追责。值得注意的是，此次《通知》还提出，将推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　对外经济贸易大学保险学院教授王国军对财联社记者表示，《通知》的印发将有助于推动保险公司转变经营发展模式，改革完善体制机制，强化保险销售人员管理，建立管理体系科学、利益分配公平、激励机制有效的营销体制。其次，《通知》还将促进培养笃守诚信理念、明悉客户需求、具备专业知识、提供优质服务的高素质保险销售人才队伍，在保护消费者合法权益同时，更好满足消费者日益增长的保险保障和财富管理需求。

　　以业务品质、服务质量为导向，建立佣金激励设计和递延发放机制

　　自1992年个人保险代理人模式引入我国保险市场以来，个人代理渠道迅速发展，多年来已成为人身保险行业增长的主要动力，在服务客户需求、推动行业发展、解决社会就业等方面作出了积极贡献。

　　近年来，随着我国经济快速发展和社会大众保险意识的提升，个人营销体制潜在问题日益凸显。比如，传统营销体制激励约束不足，个人保险代理人专业化程度不高、职业归属感不强，保险公司管理不到位等，无法适应人身保险行业高质量发展需求。

　　针对个人营销体制当前存在的主要问题，《通知》在深化个人营销体制改革方面，提出四个方面的要求。

　　一是提升保险销售人员专业化水平。强化保险公司对保险销售人员的全流程管理，健全完善招募选任、岗位培训、行为管控、激励约束等制度体系。

　　二是引导保险销售人员职业化发展，优化人员管理机制，逐步构建支持保险销售人员长期服务的组织架构、晋升体系和佣金薪酬激励制度。

　　三是鼓励保险公司创新保险销售人员管理体制，支持公司员工依法自愿转换为保险销售顾问，在取得相应销售资质后销售本公司保险产品，发掘个人营销渠道新动能。

　　四是优化佣金激励分配机制，增强长期服务能力。建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存，持续为客户提供良好服务。对于不同类型销售人员，建立平衡合理的激励分配机制，保障保险销售人员合法权益。

　　防范销售误导和套利风险，将建立佣金薪酬追索扣回机制

　　在强化管理和监督力度方面，《通知》提出三个方面的要求。

　　一是全面强化渠道管理。压实保险公司主体责任，明确公司内部在个人营销体制规划、实施以及销售人员队伍管理等方面相应责任；要求深化执行“报行合一”，加强费用预算管控，做到精算假设费用、预算费用和考核费用相统一；强化风险监测、预警和干预，建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机机制，保护消费者合法权益；建立健全适当性管理制度，更好满足消费者需求。

　　二是进一步从严监管。监管部门依法严格监管，加强法人监管，落实属地监管责任，强化行为监管，防范销售误导和套利风险，对违反监管要求的机构和个人，依法依规严肃查处追责。

　　三是统一监管要求，要求保险专业代理机构、保险经纪人等参照《通知》执行，确保对各渠道保险销售人员的监管要求一致。

　　代理人分级、产品分类，推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系

　　此外，为夯实行业发展基础，《通知》要求发挥行业组织、监管部门等合力，共同推动个人代理渠道转型升级。

　　一是支持中国保险行业协会建立人身保险产品分类和保险销售人员分级标准，实现保险销售人员分级、产品分类、差异授权。

　　二是由保险业协会建立健全保险销售人员诚信信息管理和运用机制，各保险公司做好保险销售人员诚信信息登记及管理工作，规范销售人员在市场主体间的合理有序流动。

　　三是推动支持为保险销售人员按照灵活就业人员相关政策参加社会保险、办理居住证等，建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　普华永道金融业合伙人周瑾对财联社记者表示，《通知》以制度规范督促保险公司加强对保险销售人员的约束和引导，推动个人代理渠道转型升级，从而为保险行业高质量发展夯实基础。

　　对于保险机构而言，需要以客户的需求为出发点，动态评估客户的风险承受力，针对性开发和适当匹配产品，并采用适当的销售模式、策略和流程。因此，保险机构要完善内控和合规体系，采用低成本高效率强体验的客户洞察与风险评估方式，适时调整产品和渠道策略。

　　据商务部网站消息，2025年1-3月，全国新设立外商投资企业12603家，同比增长4.3%；实际使用外资金额2692.3亿元人民币，同比下降10.8%。3月当月实际使用外资同比增长13.2%。

　　从行业看，制造业实际使用外资715.1亿元人民币，服务业实际使用外资1933.3亿元人民币。高技术产业实际使用外资786.1亿元人民币，其中，电子商务服务业、生物药品制造业、航空航天器及设备制造业、医疗仪器设备及器械制造业实际使用外资分别增长100.5%、63.8%、42.5%和12.4%。

　　从来源地看，东盟地区实际对华投资增长56.2%，欧盟地区对华投资增长11.7%，瑞士、英国、日本、韩国实际对华投资分别增长76.8%、60.5%、29.1%和12.9%（含通过自由港投资数据）。

　　李强主持召开国务院常务会议，研究稳就业稳经济推动高质量发展的若干措施。