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石嘴山市(惠农区、大武口区、平罗县)
娄底市(涟源市、娄星区、冷水江市、双峰县、新化县)
重庆市(武隆区、彭水苗族土家族自治县、南岸区、江北区、梁平区、南川区、酉阳土家族苗族自治县、九龙坡区、长寿区、北碚区、渝中区、黔江区、万州区、石柱土家族自治县、城口县、大足区、巫溪县、荣昌区、丰都县、綦江区、铜梁区、奉节县、潼南区、巫山县、永川区、巴南区、合川区、江津区、云阳县、沙坪坝区、大渡口区、璧山区、开州区、涪陵区、秀山土家族苗族自治县、垫江县、渝北区、忠县)
鹤壁市(淇滨区、淇县、山城区、浚县、鹤山区)
潍坊市(临朐县、青州市、昌乐县、奎文区、昌邑市、安丘市、坊子区、寿光市、诸城市、寒亭区、潍城区、高密市)
漯河市(源汇区、郾城区、舞阳县、召陵区、临颍县)
海西蒙古族藏族自治州(格尔木市、乌兰县、茫崖市、天峻县、都兰县、德令哈市)
阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善左旗、阿拉善右旗)
新余市(分宜县、渝水区)
周口市(西华县、沈丘县、鹿邑县、郸城县、太康县、川汇区、商水县、项城市、淮阳区、扶沟县)
廊坊市(大城县、固安县、文安县、安次区、霸州市、广阳区、永清县、大厂回族自治县、三河市、香河县)
五指山市(琼中黎族苗族自治县、乐东黎族自治县、东方市、陵水黎族自治县、昌江黎族自治县、定安县、白沙黎族自治县、琼海市、保亭黎族苗族自治县、临高县、万宁市、澄迈县、文昌市、屯昌县)
防城港市(上思县、东兴市、港口区、防城区)
常州市(金坛区、新北区、钟楼区、武进区、溧阳市、天宁区)
南平市(光泽县、建瓯市、顺昌县、浦城县、建阳区、延平区、武夷山市、松溪县、政和县、邵武市)
通化市(辉南县、梅河口市、二道江区、通化县、东昌区、柳河县、集安市)
东莞市
白银市(靖远县、会宁县、平川区、景泰县、白银区)
毕节市(黔西市、七星关区、纳雍县、赫章县、金沙县、织金县、大方县、威宁彝族回族苗族自治县)
石河子市(铁门关市、白杨市、昆玉市、双河市、阿拉尔市、五家渠市、胡杨河市、图木舒克市、可克达拉市、新星市、北屯市)
揭阳市(惠来县、揭西县、揭东区、榕城区、普宁市)
红河哈尼族彝族自治州(泸西县、河口瑶族自治县、元阳县、绿春县、红河县、个旧市、金平苗族瑶族傣族自治县、屏边苗族自治县、蒙自市、开远市、弥勒市、石屏县、建水县)
贵阳市(观山湖区、花溪区、修文县、开阳县、白云区、息烽县、云岩区、清镇市、南明区、乌当区)
张掖市(山丹县、甘州区、临泽县、高台县、民乐县、肃南裕固族自治县)
达州市(万源市、开江县、通川区、大竹县、宣汉县、渠县、达川区)
池州市(东至县、石台县、青阳县、贵池区)
淄博市(博山区、桓台县、周村区、临淄区、高青县、沂源县、张店区、淄川区)
鹰潭市(贵溪市、月湖区、余江区)
宜昌市(西陵区、宜都市、当阳市、枝江市、远安县、点军区、伍家岗区、秭归县、猇亭区、兴山县、长阳土家族自治县、夷陵区、五峰土家族自治县)
锡林郭勒盟(锡林浩特市、苏尼特右旗、苏尼特左旗、多伦县、镶黄旗、正蓝旗、太仆寺旗、二连浩特市、阿巴嘎旗、西乌珠穆沁旗、东乌珠穆沁旗、正镶白旗)
渭南市(临渭区、华州区、潼关县、大荔县、白水县、富平县、合阳县、韩城市、华阴市、蒲城县、澄城县)
株洲市(炎陵县、攸县、芦淞区、天元区、荷塘区、渌口区、醴陵市、石峰区、茶陵县)
赤峰市(红山区、阿鲁科尔沁旗、克什克腾旗、林西县、敖汉旗、巴林右旗、翁牛特旗、元宝山区、宁城县、松山区、巴林左旗、喀喇沁旗)
鹤岗市(萝北县、绥滨县、工农区、向阳区、兴安区、东山区、南山区、兴山区)
鞍山市(铁西区、台安县、千山区、立山区、铁东区、岫岩满族自治县、海城市)
梅州市(大埔县、梅江区、丰顺县、兴宁市、蕉岭县、五华县、平远县、梅县区)
威海市(乳山市、荣成市、环翠区、文登区)
日喀则市(昂仁县、亚东县、仁布县、萨嘎县、萨迦县、聂拉木县、定日县、吉隆县、桑珠孜区、定结县、岗巴县、康马县、南木林县、江孜县、仲巴县、谢通门县、白朗县、拉孜县)
武威市(民勤县、天祝藏族自治县、古浪县、凉州区)
湘西土家族苗族自治州(凤凰县、永顺县、古丈县、泸溪县、花垣县、龙山县、保靖县、吉首市)
吉安市(吉安县、青原区、安福县、吉水县、永丰县、泰和县、峡江县、新干县、万安县、永新县、吉州区、井冈山市、遂川县)
宁夏回族自治区
南充市(顺庆区、阆中市、高坪区、南部县、蓬安县、西充县、嘉陵区、仪陇县、营山县)
自贡市(富顺县、沿滩区、大安区、荣县、自流井区、贡井区)
滁州市(明光市、来安县、凤阳县、南谯区、定远县、琅琊区、天长市、全椒县)
淮安市(涟水县、洪泽区、淮阴区、金湖县、清江浦区、淮安区、盱眙县)
保山市(龙陵县、隆阳区、腾冲市、昌宁县、施甸县)
鄂州市(梁子湖区、华容区、鄂城区)
遂宁市(大英县、船山区、蓬溪县、安居区、射洪市)
辽源市(龙山区、东丰县、西安区、东辽县)
洛阳市(西工区、新安县、伊川县、偃师区、老城区、洛龙区、瀍河回族区、洛宁县、孟津区、宜阳县、栾川县、嵩县、汝阳县、涧西区)
潮州市(湘桥区、潮安区、饶平县)
松原市(宁江区、乾安县、扶余市、长岭县、前郭尔罗斯蒙古族自治县)
宜春市(高安市、丰城市、袁州区、宜丰县、上高县、万载县、樟树市、奉新县、铜鼓县、靖安县)
黔西南布依族苗族自治州(册亨县、普安县、望谟县、晴隆县、兴仁市、贞丰县、兴义市、安龙县)
韶关市(曲江区、仁化县、武江区、浈江区、始兴县、南雄市、乳源瑶族自治县、新丰县、翁源县、乐昌市)
哈尔滨市(道外区、双城区、尚志市、延寿县、通河县、松北区、五常市、平房区、香坊区、阿城区、呼兰区、道里区、木兰县、宾县、南岗区、巴彦县、方正县、依兰县)
景德镇市(浮梁县、珠山区、乐平市、昌江区)
三明市(建宁县、三元区、宁化县、永安市、将乐县、沙县区、尤溪县、大田县、清流县、明溪县、泰宁县)
崇左市(江州区、大新县、天等县、龙州县、宁明县、凭祥市、扶绥县)
济南市(槐荫区、平阴县、天桥区、历城区、章丘区、历下区、钢城区、济阳区、长清区、市中区、莱芜区、商河县)
沧州市(盐山县、任丘市、东光县、海兴县、吴桥县、泊头市、沧县、献县、青县、南皮县、新华区、肃宁县、黄骅市、运河区、河间市、孟村回族自治县)
信阳市(光山县、罗山县、固始县、息县、平桥区、淮滨县、商城县、新县、潢川县、浉河区)
荆州市(石首市、荆州区、江陵县、洪湖市、沙市区、公安县、松滋市、监利市)
内江市(隆昌市、东兴区、资中县、威远县、市中区)
永州市(冷水滩区、道县、宁远县、双牌县、祁阳市、江华瑶族自治县、蓝山县、东安县、江永县、零陵区、新田县)
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柳州市(柳江区、融水苗族自治县、鹿寨县、三江侗族自治县、鱼峰区、城中区、柳城县、柳北区、柳南区、融安县)
太原市(迎泽区、古交市、万柏林区、尖草坪区、娄烦县、清徐县、阳曲县、晋源区、杏花岭区、小店区)
北京市(昌平区、密云区、顺义区、大兴区、东城区、通州区、房山区、丰台区、怀柔区、西城区、平谷区、延庆区、门头沟区、石景山区、海淀区、朝阳区)
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伊春市(伊美区、嘉荫县、大箐山县、南岔县、丰林县、汤旺县、铁力市、乌翠区、友好区、金林区)
作者:陆 毅 蔡熙乾
实体经济是经济发展的根基,金融是国民经济的血脉,二者共生共荣,服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷(以下简称《文选》)中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如,《服务实体经济,防范金融风险》指出:“为实体经济服务是金融的天职,是金融的宗旨,也是防范金融风险的根本举措”;《贯彻新发展理念,建设现代化经济体系》指出:“深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展”;《走好中国特色金融发展之路》指出:“我国金融必须守好服务实体经济本分,推动高质量发展,决不能脱实向虚”;等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述,才能走好中国特色金融发展之路,以金融高质量发展更好服务实体经济发展。
坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求
习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出:“实体经济是金融的根基,金融是实体经济的血脉,服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明,实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国,必须发展实体经济,不断推进工业现代化、提高制造业水平。
当前,随着新一轮科技革命和产业变革深入发展,数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合,正在重塑全球产业格局,催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇,我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇,着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展,持续强化我国在全球产业链中的重要地位,不断提升我国经济的创新力和竞争力。
金融作为实体经济的血脉,具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能,对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务,必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨,持续优化服务,拓展服务的深度与广度,为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。
以金融高质量发展服务实体经济,离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变,金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配,防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下,2024年中央经济工作会议提出,要实施适度宽松的货币政策,发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。
在总量调控方面,进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况,灵活调整政策节奏,在经济扩张期适度收紧流动性,防范出现经济过热风险;在经济承压期加大流动性投放,激发投资与消费活力,稳定市场预期,充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速,保持流动性充裕、金融总量稳定增长,使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配,为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。
在结构优化方面,进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比,结构性工具更注重“精准滴灌”,通过再贷款、定向降准等方式,将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩,有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节,优化资源配置,降低融资成本。例如,通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等,增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给,提升金融服务的覆盖面与有效性。
坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手
习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出:“我国金融体系规模已经很大,但资金配置不均衡,融资结构不合理,可以说不缺资金缺本金,关键是提高融资效率,重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前,我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系,金融机构综合实力显著提升,规模优势日益凸显。同时要看到,我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题,金融服务实体经济的质量和效率均有待提高,国际影响力仍需进一步增强。
提升金融服务实体经济的质效,必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发,对深化金融体制改革作出重要部署,提出“完善金融机构定位和治理,健全服务实体经济的激励约束机制”,为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系,要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用,聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务,做强做优、稳健经营,充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”,根据本地资源禀赋和发展实际,强化差异化、特色化发展,补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界,聚焦服务国家战略,主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务,为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时,要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品,拓宽直接融资渠道,为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。
此外,还要不断完善市场体系,优化直接融资和间接融资,股权融资和债券融资的比重,提升金融资源配置效率。一方面,要加快健全多层次资本市场,优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能,助力新型工业化发展,推动企业转型升级和科技创新,为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面,要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所,能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此,要进一步健全债券发行、交易和管理制度,提高债券市场市场化定价能力和市场韧性,促进债券市场高质量发展。
坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径
开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调:“要通过扩大对外开放,提高我国金融资源配置效率和能力,增强国际竞争力和规则影响力,稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放,不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择,更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。
一方面,以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则,对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则,逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放,增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性,从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面,坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放,还应着眼于提升跨境投融资便利化水平,推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等,助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外,不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式,构建多元化金融支持体系,为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持,推动共建“一带一路”实现高质量发展。
推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分,是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出:“要把握好开放的节奏和力度,切实提升金融监管能力,以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看,金融开放后,国际金融市场的波动更容易传导至国内,国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素,都可能对国内金融体系造成冲击。同时,金融开放会加速金融创新,使金融产品和业务模式日益复杂化,一些复杂的金融衍生品会掩盖风险,一旦市场环境变化,风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。
完善的金融安全保障体系,既能避免金融市场动荡引发经济衰退,又能增强国际投资者信心,吸引更多优质资本和机构,提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全,需从多方面协同推进相关工作。一方面,应持续推进金融高水平开放,以开放促改革、促发展。通过开放,增强金融业的竞争力与抵御风险能力,提升人民币资产的国际属性,以及金融市场和外汇市场的韧性,夯实金融安全的基础。另一方面,金融开放必须守好安全底线,做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平,加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理,优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制,丰富政策工具箱,有效防范国际风险的外溢和冲击,强化监管全覆盖,严厉打击违法违规活动。同时,加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同,避免出现监管空白和重叠,切实筑牢国家金融与经济安全防线。
(作者单位:清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院)
新闻结尾
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