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绵阳市(北川羌族自治县、游仙区、盐亭县、涪城区、梓潼县、江油市、平武县、安州区、三台县)
济南市(莱芜区、钢城区、平阴县、历城区、章丘区、长清区、商河县、历下区、槐荫区、市中区、济阳区、天桥区)
赣州市(赣县区、宁都县、上犹县、信丰县、崇义县、于都县、兴国县、会昌县、大余县、定南县、安远县、全南县、章贡区、寻乌县、南康区、瑞金市、龙南市、石城县)
德州市(齐河县、陵城区、平原县、临邑县、夏津县、乐陵市、武城县、宁津县、庆云县、禹城市、德城区)
衡阳市(常宁市、蒸湘区、南岳区、雁峰区、衡南县、衡山县、衡东县、耒阳市、珠晖区、衡阳县、石鼓区、祁东县)
平凉市(灵台县、崆峒区、静宁县、崇信县、华亭市、庄浪县、泾川县)
安阳市(龙安区、文峰区、滑县、北关区、内黄县、殷都区、安阳县、林州市、汤阴县)
金华市(兰溪市、义乌市、浦江县、婺城区、永康市、东阳市、金东区、磐安县、武义县)
无锡市(锡山区、宜兴市、新吴区、江阴市、滨湖区、惠山区、梁溪区)
渭南市(大荔县、合阳县、富平县、韩城市、华州区、潼关县、蒲城县、临渭区、白水县、澄城县、华阴市)
阜新市(细河区、清河门区、新邱区、彰武县、太平区、阜新蒙古族自治县、海州区)
贵港市(桂平市、港南区、平南县、港北区、覃塘区)
邵阳市(双清区、洞口县、北塔区、邵阳县、新宁县、邵东市、大祥区、城步苗族自治县、新邵县、绥宁县、隆回县、武冈市)
吉安市(遂川县、永新县、泰和县、万安县、峡江县、井冈山市、新干县、吉安县、永丰县、吉水县、安福县、吉州区、青原区)
钦州市(钦南区、灵山县、钦北区、浦北县)
临夏回族自治州(临夏市、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、临夏县、广河县、永靖县、东乡族自治县、和政县、康乐县)
防城港市(东兴市、上思县、防城区、港口区)
吉林市(磐石市、龙潭区、丰满区、舒兰市、蛟河市、桦甸市、昌邑区、永吉县、船营区)
乌兰察布市(察哈尔右翼前旗、凉城县、察哈尔右翼后旗、卓资县、兴和县、化德县、四子王旗、丰镇市、察哈尔右翼中旗、商都县、集宁区)
内江市(威远县、隆昌市、市中区、资中县、东兴区)
怀化市(中方县、麻阳苗族自治县、通道侗族自治县、芷江侗族自治县、溆浦县、沅陵县、靖州苗族侗族自治县、鹤城区、会同县、洪江市、辰溪县、新晃侗族自治县)
泉州市(金门县、永春县、洛江区、安溪县、南安市、丰泽区、石狮市、晋江市、德化县、鲤城区、泉港区、惠安县)
六盘水市(水城区、盘州市、钟山区、六枝特区)
大庆市(让胡路区、杜尔伯特蒙古族自治县、萨尔图区、红岗区、龙凤区、林甸县、大同区、肇源县、肇州县)
普洱市(景谷傣族彝族自治县、思茅区、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景东彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、西盟佤族自治县、墨江哈尼族自治县)
丹东市(宽甸满族自治县、元宝区、东港市、振兴区、凤城市、振安区)
黑河市(孙吴县、北安市、五大连池市、逊克县、嫩江市、爱辉区)
南通市(海门区、通州区、启东市、海安市、崇川区、如东县、如皋市)
资阳市(雁江区、乐至县、安岳县)
呼伦贝尔市(鄂伦春自治旗、鄂温克族自治旗、扎赉诺尔区、陈巴尔虎旗、海拉尔区、扎兰屯市、新巴尔虎左旗、根河市、新巴尔虎右旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、满洲里市、额尔古纳市、牙克石市、阿荣旗)
滁州市(凤阳县、南谯区、琅琊区、全椒县、定远县、天长市、来安县、明光市)
商丘市(永城市、柘城县、夏邑县、宁陵县、睢县、民权县、睢阳区、虞城县、梁园区)
阿坝藏族羌族自治州(松潘县、茂县、马尔康市、九寨沟县、汶川县、小金县、黑水县、红原县、阿坝县、壤塘县、金川县、若尔盖县、理县)
益阳市(赫山区、安化县、资阳区、南县、桃江县、沅江市)
吴忠市(利通区、盐池县、红寺堡区、青铜峡市、同心县)
雅安市(宝兴县、雨城区、汉源县、天全县、石棉县、芦山县、名山区、荥经县)
鄂州市(梁子湖区、华容区、鄂城区)
泰州市(靖江市、高港区、泰兴市、兴化市、海陵区、姜堰区)
亳州市(涡阳县、蒙城县、利辛县、谯城区)
阿里地区(措勤县、普兰县、改则县、革吉县、噶尔县、日土县、札达县)
铜陵市(铜官区、郊区、义安区、枞阳县)
龙岩市(上杭县、永定区、漳平市、武平县、新罗区、连城县、长汀县)
大理白族自治州(漾濞彝族自治县、洱源县、剑川县、南涧彝族自治县、祥云县、宾川县、永平县、巍山彝族回族自治县、大理市、鹤庆县、云龙县、弥渡县)
黔西南布依族苗族自治州(普安县、晴隆县、望谟县、兴仁市、册亨县、贞丰县、安龙县、兴义市)
沧州市(任丘市、运河区、沧县、河间市、青县、南皮县、黄骅市、泊头市、新华区、东光县、献县、吴桥县、海兴县、孟村回族自治县、盐山县、肃宁县)
扬州市(高邮市、仪征市、广陵区、宝应县、邗江区、江都区)
荆州市(石首市、江陵县、松滋市、荆州区、洪湖市、沙市区、公安县、监利市)
贺州市(平桂区、钟山县、富川瑶族自治县、昭平县、八步区)
红河哈尼族彝族自治州(建水县、弥勒市、蒙自市、泸西县、元阳县、金平苗族瑶族傣族自治县、屏边苗族自治县、红河县、石屏县、个旧市、河口瑶族自治县、绿春县、开远市)
香港特别行政区
丽水市(缙云县、遂昌县、龙泉市、松阳县、青田县、景宁畲族自治县、莲都区、庆元县、云和县)
邢台市(威县、巨鹿县、新河县、襄都区、临西县、广宗县、隆尧县、宁晋县、平乡县、南和区、信都区、临城县、内丘县、柏乡县、南宫市、任泽区、清河县、沙河市)
迪庆藏族自治州(香格里拉市、维西傈僳族自治县、德钦县)
嘉兴市(嘉善县、海宁市、秀洲区、桐乡市、海盐县、南湖区、平湖市)
玉林市(博白县、福绵区、玉州区、北流市、兴业县、容县、陆川县)
齐齐哈尔市(碾子山区、依安县、梅里斯达斡尔族区、昂昂溪区、富拉尔基区、拜泉县、泰来县、克东县、富裕县、铁锋区、甘南县、龙沙区、克山县、建华区、龙江县、讷河市)
三沙市(西沙区、南沙区)
鹤壁市(鹤山区、淇滨区、山城区、淇县、浚县)
平顶山市(鲁山县、汝州市、舞钢市、湛河区、郏县、叶县、宝丰县、卫东区、石龙区、新华区)
宜昌市(点军区、宜都市、猇亭区、西陵区、夷陵区、当阳市、伍家岗区、五峰土家族自治县、秭归县、远安县、枝江市、兴山县、长阳土家族自治县)
阳江市(阳东区、阳春市、阳西县、江城区)
阿勒泰地区(布尔津县、福海县、哈巴河县、阿勒泰市、青河县、富蕴县、吉木乃县)
张家口市(桥东区、怀来县、沽源县、康保县、尚义县、涿鹿县、宣化区、怀安县、赤城县、张北县、桥西区、万全区、下花园区、崇礼区、蔚县、阳原县)
厦门市(集美区、湖里区、同安区、海沧区、翔安区、思明区)
哈尔滨市(南岗区、道外区、平房区、道里区、尚志市、五常市、木兰县、阿城区、延寿县、双城区、松北区、呼兰区、香坊区、宾县、巴彦县、依兰县、通河县、方正县)
长治市(壶关县、沁县、黎城县、平顺县、潞城区、上党区、潞州区、沁源县、屯留区、长子县、襄垣县、武乡县)
东莞市
黄山市(歙县、黄山区、休宁县、黟县、徽州区、祁门县、屯溪区)
湛江市(麻章区、雷州市、赤坎区、廉江市、徐闻县、吴川市、坡头区、遂溪县、霞山区)
肇庆市(广宁县、德庆县、高要区、鼎湖区、怀集县、四会市、封开县、端州区)
萍乡市(芦溪县、上栗县、莲花县、安源区、湘东区)
中山市
新疆维吾尔自治区
新乡市(卫辉市、封丘县、红旗区、延津县、辉县市、凤泉区、原阳县、新乡县、获嘉县、卫滨区、长垣市、牧野区)
株洲市(醴陵市、天元区、荷塘区、攸县、石峰区、渌口区、茶陵县、炎陵县、芦淞区)
昌吉回族自治州(奇台县、昌吉市、阜康市、玛纳斯县、呼图壁县、木垒哈萨克自治县、吉木萨尔县)
湘潭市(湘潭县、岳塘区、韶山市、雨湖区、湘乡市)
宿州市(灵璧县、泗县、砀山县、埇桥区、萧县)
伊犁哈萨克自治州(霍城县、察布查尔锡伯自治县、奎屯市、伊宁市、昭苏县、特克斯县、巩留县、新源县、霍尔果斯市、伊宁县、尼勒克县)
乌海市(海勃湾区、海南区、乌达区)
酒泉市(肃州区、金塔县、肃北蒙古族自治县、玉门市、敦煌市、瓜州县、阿克塞哈萨克族自治县)
桂林市(象山区、兴安县、雁山区、秀峰区、全州县、平乐县、叠彩区、永福县、灌阳县、灵川县、七星区、龙胜各族自治县、阳朔县、临桂区、资源县、恭城瑶族自治县、荔浦市)
福州市(长乐区、罗源县、晋安区、台江区、马尾区、连江县、仓山区、闽侯县、鼓楼区、永泰县、闽清县、平潭县、福清市)
深圳市(盐田区、福田区、宝安区、罗湖区、坪山区、龙岗区、光明区、南山区、龙华区)
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淮安市(淮安区、盱眙县、金湖县、涟水县、洪泽区、淮阴区、清江浦区)
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常州市(新北区、天宁区、金坛区、武进区、钟楼区、溧阳市)
怒江傈僳族自治州(泸水市、福贡县、兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县)
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儋州市
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作者：陆 毅 蔡熙乾
实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。
坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求
习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。
当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。
金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。
以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。
在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。
在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。
坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手
习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。
提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。
此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。
坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径
开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。
一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。
推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。
完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。
（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）
新闻结尾
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