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海东市(乐都区、循化撒拉族自治县、平安区、互助土族自治县、化隆回族自治县、民和回族土族自治县)

濮阳市(濮阳县、华龙区、台前县、清丰县、南乐县、范县)

凉山彝族自治州(西昌市、喜德县、木里藏族自治县、越西县、金阳县、雷波县、宁南县、甘洛县、会理市、普格县、昭觉县、美姑县、德昌县、冕宁县、盐源县、布拖县、会东县)

阿坝藏族羌族自治州(松潘县、壤塘县、金川县、汶川县、理县、九寨沟县、红原县、阿坝县、若尔盖县、马尔康市、小金县、黑水县、茂县)  哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊吾县、伊州区)

海口市(龙华区、琼山区、美兰区、秀英区)

郑州市(新密市、巩义市、荥阳市、惠济区、新郑市、金水区、上街区、中原区、中牟县、管城回族区、二七区、登封市)

阜阳市(临泉县、颍州区、颍东区、界首市、太和县、阜南县、颍上县、颍泉区)

盘锦市(双台子区、盘山县、大洼区、兴隆台区)  镇江市(丹阳市、扬中市、句容市、京口区、润州区、丹徒区)

承德市(宽城满族自治县、平泉市、丰宁满族自治县、双桥区、围场满族蒙古族自治县、承德县、隆化县、兴隆县、鹰手营子矿区、双滦区、滦平县)

巴音郭楞蒙古自治州(焉耆回族自治县、且末县、和硕县、尉犁县、和静县、库尔勒市、轮台县、博湖县、若羌县)

山南市(错那市、隆子县、贡嘎县、加查县、措美县、浪卡子县、琼结县、洛扎县、曲松县、桑日县、扎囊县、乃东区)

阿勒泰地区(福海县、富蕴县、布尔津县、吉木乃县、青河县、阿勒泰市、哈巴河县)

温州市(洞头区、文成县、平阳县、乐清市、泰顺县、龙港市、苍南县、龙湾区、鹿城区、瑞安市、永嘉县、瓯海区)

长治市(沁县、武乡县、襄垣县、沁源县、平顺县、黎城县、屯留区、潞州区、壶关县、长子县、潞城区、上党区)

西藏自治区

乌鲁木齐市(新市区、米东区、达坂城区、沙依巴克区、头屯河区、乌鲁木齐县、水磨沟区、天山区)

衢州市(常山县、衢江区、柯城区、江山市、龙游县、开化县)

毕节市(金沙县、大方县、织金县、黔西市、七星关区、赫章县、威宁彝族回族苗族自治县、纳雍县)

济南市(长清区、钢城区、槐荫区、济阳区、市中区、章丘区、天桥区、历城区、历下区、商河县、平阴县、莱芜区)

济源市

邢台市(广宗县、沙河市、内丘县、南和区、任泽区、新河县、临西县、襄都区、临城县、宁晋县、南宫市、威县、信都区、柏乡县、平乡县、隆尧县、巨鹿县、清河县)

自贡市(沿滩区、荣县、自流井区、贡井区、富顺县、大安区)

泰安市(新泰市、肥城市、宁阳县、岱岳区、泰山区、东平县)

德宏傣族景颇族自治州(盈江县、陇川县、芒市、梁河县、瑞丽市)

玉林市(容县、福绵区、兴业县、陆川县、北流市、博白县、玉州区)

萍乡市(湘东区、安源区、上栗县、芦溪县、莲花县)

吕梁市(兴县、岚县、临县、交城县、孝义市、汾阳市、文水县、方山县、交口县、石楼县、中阳县、柳林县、离石区)

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鹤岗市(南山区、兴安区、萝北县、工农区、向阳区、兴山区、绥滨县、东山区)

鹤壁市(淇滨区、山城区、浚县、鹤山区、淇县)

佳木斯市(前进区、抚远市、桦南县、郊区、桦川县、富锦市、同江市、汤原县、向阳区、东风区)

株洲市(石峰区、醴陵市、茶陵县、攸县、天元区、炎陵县、荷塘区、渌口区、芦淞区)  鸡西市(密山市、滴道区、虎林市、梨树区、鸡冠区、鸡东县、城子河区、麻山区、恒山区)

新余市(分宜县、渝水区)

银川市(永宁县、贺兰县、金凤区、灵武市、西夏区、兴庆区)

和田地区(策勒县、墨玉县、皮山县、和田县、民丰县、于田县、洛浦县、和田市)清远市(英德市、连山壮族瑶族自治县、连南瑶族自治县、阳山县、佛冈县、清新区、清城区、连州市)

淮南市(谢家集区、潘集区、田家庵区、八公山区、凤台县、大通区、寿县)  崇左市(江州区、凭祥市、天等县、宁明县、大新县、龙州县、扶绥县)

贺州市(平桂区、昭平县、富川瑶族自治县、八步区、钟山县)

临沧市(永德县、沧源佤族自治县、云县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、镇康县、耿马傣族佤族自治县、凤庆县、临翔区)

东营市(东营区、利津县、垦利区、广饶县、河口区)吐鲁番市(高昌区、鄯善县、托克逊县)

娄底市(新化县、娄星区、涟源市、双峰县、冷水江市)

双鸭山市(宝山区、岭东区、尖山区、饶河县、友谊县、宝清县、集贤县、四方台区)

广安市(岳池县、华蓥市、广安区、武胜县、前锋区、邻水县)

长春市(榆树市、绿园区、宽城区、朝阳区、二道区、公主岭市、九台区、南关区、德惠市、双阳区、农安县)

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池州市(东至县、青阳县、贵池区、石台县)

咸宁市(通山县、通城县、赤壁市、嘉鱼县、咸安区、崇阳县)

铜陵市(郊区、义安区、铜官区、枞阳县)

淄博市(桓台县、临淄区、高青县、淄川区、博山区、沂源县、张店区、周村区)

沈阳市(铁西区、沈河区、康平县、皇姑区、和平区、沈北新区、新民市、浑南区、法库县、苏家屯区、于洪区、大东区、辽中区)

常州市(溧阳市、钟楼区、天宁区、新北区、金坛区、武进区)

张家界市(慈利县、永定区、武陵源区、桑植县)

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儋州市

渭南市(大荔县、潼关县、白水县、澄城县、蒲城县、临渭区、华州区、华阴市、合阳县、韩城市、富平县)

嘉峪关市

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）