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毕节市(威宁彝族回族苗族自治县、纳雍县、赫章县、黔西市、大方县、织金县、金沙县、七星关区)

海东市(乐都区、互助土族自治县、化隆回族自治县、民和回族土族自治县、循化撒拉族自治县、平安区)

仙桃市(潜江市、神农架林区、天门市)

潍坊市(昌邑市、青州市、安丘市、诸城市、高密市、寒亭区、寿光市、坊子区、潍城区、奎文区、临朐县、昌乐县)  重庆市(北碚区、万州区、巫溪县、云阳县、江津区、大渡口区、巴南区、大足区、涪陵区、石柱土家族自治县、秀山土家族苗族自治县、九龙坡区、酉阳土家族苗族自治县、忠县、潼南区、南岸区、黔江区、合川区、奉节县、渝北区、江北区、丰都县、武隆区、沙坪坝区、璧山区、垫江县、长寿区、铜梁区、城口县、梁平区、南川区、彭水苗族土家族自治县、渝中区、荣昌区、巫山县、綦江区、永川区、开州区)

唐山市(滦南县、曹妃甸区、路南区、路北区、玉田县、迁安市、古冶区、丰南区、丰润区、滦州市、乐亭县、遵化市、迁西县、开平区)

塔城地区(裕民县、沙湾市、托里县、和布克赛尔蒙古自治县、乌苏市、额敏县、塔城市)

定西市(临洮县、陇西县、通渭县、漳县、安定区、岷县、渭源县)

中山市  铜仁市(玉屏侗族自治县、沿河土家族自治县、江口县、印江土家族苗族自治县、碧江区、石阡县、松桃苗族自治县、德江县、万山区、思南县)

孝感市(安陆市、云梦县、孝南区、孝昌县、汉川市、应城市、大悟县)

红河哈尼族彝族自治州(河口瑶族自治县、泸西县、个旧市、建水县、蒙自市、石屏县、红河县、弥勒市、开远市、绿春县、元阳县、屏边苗族自治县、金平苗族瑶族傣族自治县)

巴彦淖尔市(临河区、杭锦后旗、五原县、磴口县、乌拉特后旗、乌拉特中旗、乌拉特前旗)

舟山市(定海区、岱山县、普陀区、嵊泗县)

东莞市

娄底市(双峰县、新化县、冷水江市、涟源市、娄星区)

乌海市(乌达区、海南区、海勃湾区)

湘西土家族苗族自治州(永顺县、古丈县、泸溪县、花垣县、凤凰县、吉首市、龙山县、保靖县)

邢台市(隆尧县、平乡县、宁晋县、广宗县、任泽区、内丘县、沙河市、南宫市、新河县、南和区、信都区、威县、临西县、清河县、柏乡县、襄都区、巨鹿县、临城县)

铜陵市(铜官区、郊区、义安区、枞阳县)

张掖市(肃南裕固族自治县、临泽县、高台县、山丹县、甘州区、民乐县)

克拉玛依市(克拉玛依区、白碱滩区、独山子区、乌尔禾区)

苏州市(吴中区、虎丘区、姑苏区、常熟市、相城区、太仓市、吴江区、张家港市、昆山市)

巴中市(恩阳区、南江县、平昌县、通江县、巴州区)

濮阳市(濮阳县、台前县、清丰县、范县、南乐县、华龙区)

呼和浩特市(和林格尔县、清水河县、新城区、回民区、土默特左旗、托克托县、武川县、玉泉区、赛罕区)

淄博市(沂源县、桓台县、博山区、高青县、周村区、淄川区、张店区、临淄区)

三门峡市(陕州区、卢氏县、义马市、湖滨区、渑池县、灵宝市)

济南市(长清区、历城区、市中区、章丘区、钢城区、平阴县、济阳区、槐荫区、莱芜区、历下区、商河县、天桥区)

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抚顺市(抚顺县、新宾满族自治县、新抚区、顺城区、望花区、清原满族自治县、东洲区)

黔西南布依族苗族自治州(晴隆县、兴义市、贞丰县、安龙县、册亨县、望谟县、兴仁市、普安县)

抚州市(乐安县、黎川县、宜黄县、东乡区、崇仁县、南城县、资溪县、广昌县、南丰县、临川区、金溪县)

南平市(建瓯市、光泽县、武夷山市、浦城县、松溪县、延平区、建阳区、顺昌县、政和县、邵武市)  上海市(宝山区、静安区、普陀区、金山区、崇明区、虹口区、杨浦区、闵行区、黄浦区、青浦区、浦东新区、奉贤区、嘉定区、长宁区、松江区、徐汇区)

七台河市(勃利县、新兴区、茄子河区、桃山区)

韶关市(乐昌市、武江区、浈江区、曲江区、乳源瑶族自治县、新丰县、南雄市、翁源县、始兴县、仁化县)

大兴安岭地区(漠河市、呼玛县、塔河县)昭通市(永善县、盐津县、巧家县、水富市、威信县、镇雄县、绥江县、大关县、鲁甸县、昭阳区、彝良县)

嘉兴市(海盐县、平湖市、嘉善县、桐乡市、海宁市、秀洲区、南湖区)  锡林郭勒盟(阿巴嘎旗、太仆寺旗、苏尼特右旗、锡林浩特市、镶黄旗、正蓝旗、多伦县、东乌珠穆沁旗、西乌珠穆沁旗、苏尼特左旗、正镶白旗、二连浩特市)

贺州市(八步区、昭平县、平桂区、钟山县、富川瑶族自治县)

保山市(龙陵县、腾冲市、昌宁县、隆阳区、施甸县)

湘潭市(湘乡市、韶山市、雨湖区、湘潭县、岳塘区)哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊州区、伊吾县)

新疆维吾尔自治区

洛阳市(新安县、栾川县、偃师区、涧西区、老城区、瀍河回族区、洛龙区、洛宁县、汝阳县、嵩县、伊川县、西工区、孟津区、宜阳县)

宣城市(绩溪县、郎溪县、旌德县、宁国市、泾县、广德市、宣州区)

咸阳市(旬邑县、长武县、淳化县、泾阳县、礼泉县、乾县、武功县、彬州市、杨陵区、永寿县、秦都区、渭城区、兴平市、三原县)

日喀则市(桑珠孜区、拉孜县、昂仁县、吉隆县、仁布县、谢通门县、亚东县、定日县、白朗县、南木林县、萨嘎县、康马县、萨迦县、仲巴县、定结县、岗巴县、江孜县、聂拉木县)

阿勒泰地区(阿勒泰市、哈巴河县、布尔津县、吉木乃县、富蕴县、福海县、青河县)

襄阳市(枣阳市、南漳县、襄州区、襄城区、宜城市、保康县、谷城县、老河口市、樊城区)

陇南市(徽县、文县、宕昌县、武都区、西和县、成县、礼县、两当县、康县)

楚雄彝族自治州(牟定县、元谋县、南华县、武定县、姚安县、永仁县、禄丰市、双柏县、楚雄市、大姚县)

乌兰察布市(集宁区、卓资县、商都县、察哈尔右翼前旗、兴和县、凉城县、察哈尔右翼后旗、察哈尔右翼中旗、丰镇市、化德县、四子王旗)

黄山市(徽州区、黄山区、歙县、黟县、祁门县、屯溪区、休宁县)

河源市(连平县、和平县、源城区、龙川县、东源县、紫金县)

蚌埠市(蚌山区、怀远县、禹会区、淮上区、固镇县、龙子湖区、五河县)

石嘴山市(惠农区、平罗县、大武口区)

湖州市(吴兴区、德清县、安吉县、南浔区、长兴县)

内江市(威远县、隆昌市、东兴区、市中区、资中县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）